客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。
編輯為大家提供了這篇標(biāo)題為“個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃”的研究報(bào)告。為了保持進(jìn)步,我們必須始終對(duì)自己要求嚴(yán)格,制定良好的工作計(jì)劃,以應(yīng)對(duì)各種變化。明確的工作計(jì)劃可以確定工作目標(biāo),并指明前進(jìn)的方向。希望這些參考資料能夠給你的工作和學(xué)習(xí)提供啟示和幫助!
標(biāo)題:客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃:打造卓越服務(wù),拓展客戶群體
引言:
作為一名經(jīng)驗(yàn)豐富的客戶經(jīng)理,我深知制定年度工作計(jì)劃的重要性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的背景下,客戶經(jīng)理需要以更高的標(biāo)準(zhǔn)和更全面的視野來規(guī)劃自己的工作,以提供卓越的服務(wù),拓展客戶群體。本文將根據(jù)多年的工作經(jīng)驗(yàn),提出一份客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃。
一、明確工作目標(biāo)和期望結(jié)果
客戶經(jīng)理的首要任務(wù)是明確工作目標(biāo)和期望結(jié)果。在年度計(jì)劃中,需要制定具體的銷售目標(biāo)、客戶滿意度指標(biāo)和新客戶開發(fā)計(jì)劃等。例如,增加銷售額10%、提高滿意度評(píng)分至90分以上、開發(fā)10個(gè)新客戶等。這些具體的目標(biāo)和指標(biāo)能幫助客戶經(jīng)理制定明確的工作計(jì)劃和策略,并通過量化數(shù)據(jù)評(píng)估工作績(jī)效。
二、深入了解客戶需求
客戶滿意度是客戶經(jīng)理工作的核心。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo),客戶經(jīng)理需要深入了解客戶需求。通過電話、面談、問卷調(diào)查等渠道,及時(shí)了解客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的期望、對(duì)公司的看法以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。同時(shí),客戶經(jīng)理還需要關(guān)注行業(yè)趨勢(shì)和市場(chǎng)變化,以便第一時(shí)間提供滿足客戶需求的解決方案。
三、建立有效的客戶關(guān)系管理體系
客戶關(guān)系管理是客戶經(jīng)理工作的重中之重。在年度工作計(jì)劃中,客戶經(jīng)理應(yīng)設(shè)定維護(hù)現(xiàn)有客戶和開發(fā)新客戶的具體目標(biāo),并制定相應(yīng)的策略。例如,每月至少拜訪3個(gè)重要客戶,每周開展一次客戶滿意度調(diào)研等。客戶經(jīng)理還應(yīng)建立一個(gè)完善的客戶數(shù)據(jù)庫(kù),記錄客戶信息和互動(dòng)歷史,以提供更個(gè)性化的服務(wù)。
四、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通debasrideb.com
客戶經(jīng)理的工作涉及多個(gè)部門和角色的協(xié)同合作。因此,加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通是年度計(jì)劃中的一項(xiàng)重要任務(wù)??蛻艚?jīng)理應(yīng)與銷售團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)和客服團(tuán)隊(duì)保持緊密聯(lián)系,共同制定銷售策略和解決方案。定期組織團(tuán)隊(duì)會(huì)議、分享經(jīng)驗(yàn)和知識(shí),促進(jìn)團(tuán)隊(duì)合作和學(xué)習(xí)。
五、持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力
客戶經(jīng)理作為公司的代表,需要具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和全面的能力。在年度計(jì)劃中,客戶經(jīng)理應(yīng)提出持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力的目標(biāo),并制定相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。通過參加培訓(xùn)班、行業(yè)論壇和展會(huì)等,不斷學(xué)習(xí)行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)趨勢(shì),提高銷售技巧和解決問題的能力。
結(jié)語:
客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和提升的過程。通過明確工作目標(biāo)、深入了解客戶需求、建立有效的客戶關(guān)系管理體系、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通,以及持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力,客戶經(jīng)理能夠更好地服務(wù)客戶、拓展客戶群體,實(shí)現(xiàn)個(gè)人和公司的共同發(fā)展。只有通過認(rèn)真制定和執(zhí)行計(jì)劃,客戶經(jīng)理才能在激烈競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中脫穎而出,為客戶提供卓越的服務(wù)。
房抵客戶經(jīng)理工作計(jì)劃
一、引言
房抵客戶經(jīng)理在銀行等金融機(jī)構(gòu)中扮演著重要的角色,他們負(fù)責(zé)協(xié)助客戶處理房屋抵押貸款事宜。這項(xiàng)工作需要經(jīng)理具備深厚的專業(yè)知識(shí)和良好的人際溝通能力,以便能夠有效地與客戶溝通并滿足他們的需求。本文將詳細(xì)描述一位房抵客戶經(jīng)理的工作計(jì)劃,旨在更好地理解這個(gè)職位的重要性和職責(zé)。
二、工作目標(biāo)
房抵客戶經(jīng)理的首要目標(biāo)是為客戶提供卓越的服務(wù)。這包括全面理解客戶的需求、制定合適的解決方案以及提供必要的咨詢和指導(dǎo)。此外,客戶經(jīng)理還要確保所提供的服務(wù)符合銀行的政策和法規(guī),并積極推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
三、工作計(jì)劃
1. 客戶咨詢和需求分析:
客戶經(jīng)理將與客戶進(jìn)行面對(duì)面的會(huì)議,深入了解他們的財(cái)務(wù)狀況、房屋抵押需求以及還款能力。通過仔細(xì)分析客戶的需求和條件,客戶經(jīng)理將能夠?yàn)樗麄兲峁┝可矶ㄖ频馁J款方案。
2. 負(fù)責(zé)客戶申請(qǐng):
客戶經(jīng)理將引導(dǎo)客戶完成貸款申請(qǐng)所需的所有文件和表格。他們將積極參與這個(gè)過程,確保所有必要的材料和信息準(zhǔn)確無誤地提交給審批部門。客戶經(jīng)理還將與客戶溝通,并向他們解釋申請(qǐng)的進(jìn)度以及可能的延誤。
3. 與銀行內(nèi)部團(tuán)隊(duì)協(xié)作:
客戶經(jīng)理將與銀行內(nèi)部的不同部門密切合作,例如風(fēng)險(xiǎn)管理、審批和貸后管理部門。他們將負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和監(jiān)督與貸款申請(qǐng)相關(guān)的一切工作,并確保所有流程順利進(jìn)行??蛻艚?jīng)理應(yīng)密切跟進(jìn)每個(gè)客戶的情況,并及時(shí)向內(nèi)部團(tuán)隊(duì)匯報(bào)進(jìn)展情況。
4. 維護(hù)客戶關(guān)系:
客戶經(jīng)理將與客戶保持定期聯(lián)系,解答他們的疑問并提供所需的幫助。他們將建立良好的關(guān)系,深入了解客戶的特定需求,并在可能的情況下為客戶提供其他金融服務(wù),以進(jìn)一步滿足他們的需求。
5. 業(yè)務(wù)推廣:
客戶經(jīng)理將積極參與房貸產(chǎn)品的推廣活動(dòng),包括與房地產(chǎn)中介和開發(fā)商合作、參與金融峰會(huì)和展覽等。通過這些活動(dòng),客戶經(jīng)理將提高銀行的知名度,吸引更多的潛在客戶。
四、工作計(jì)劃的重要性
房抵客戶經(jīng)理的工作計(jì)劃對(duì)于一個(gè)機(jī)構(gòu)的成功至關(guān)重要。以下是工作計(jì)劃的重要性概述:
1. 為客戶提供卓越的服務(wù),滿足他們的各種需求。
2. 為銀行建立良好的聲譽(yù),增強(qiáng)客戶對(duì)該機(jī)構(gòu)的信任。
3. 高效地協(xié)調(diào)和監(jiān)督貸款申請(qǐng)的流程,確保所有工作順利進(jìn)行。
4. 建立和維護(hù)與內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的合作關(guān)系,實(shí)現(xiàn)良好的協(xié)作。
5. 通過業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)吸引更多的潛在客戶,并推動(dòng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
五、總結(jié)
房抵客戶經(jīng)理在金融機(jī)構(gòu)中扮演著至關(guān)重要的角色。他們的工作計(jì)劃涵蓋了與客戶的溝通、貸款申請(qǐng)的協(xié)調(diào)和監(jiān)督、維護(hù)與內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的合作關(guān)系以及推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的方方面面。這些目標(biāo)和計(jì)劃將有助于確??蛻臬@得卓越的服務(wù),并在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得成功。通過不斷改進(jìn)和完善工作計(jì)劃,房抵客戶經(jīng)理將能夠更好地滿足客戶的需求,并實(shí)現(xiàn)個(gè)人和機(jī)構(gòu)的共同發(fā)展。
為了加強(qiáng)我的工作,改善自己的不足,我特地寫下這份工作計(jì)劃,希望我能在接下來的工作中認(rèn)真的完成。
一、加強(qiáng)客戶管理,優(yōu)化服務(wù)流程
1、走訪客戶制度化,增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏
建立走訪客戶制度,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),不流于形式,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況,并填寫意見。在走訪過程中,注重與客戶開展應(yīng)對(duì)面交流,積極傾聽客戶的意見和推薦,把握客戶需求的新導(dǎo)向,切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果。
2、積極推行客戶經(jīng)理制,規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程
3、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理,開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài),了解新年新動(dòng)向和搜集信息,以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案,為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,有助于提高運(yùn)行效率,降低運(yùn)營(yíng)成本,最大限度地減少內(nèi)耗,實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。
二、學(xué)無止境,全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)
客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù),直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠(chéng)度”。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),創(chuàng)造條件,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。
1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為客戶經(jīng)理,首先務(wù)必對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),以成長(zhǎng)為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、美化言行舉止,提升客戶經(jīng)理形象
客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的.職業(yè)道德,其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,在新的一年里,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感,從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展。
3、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,提高營(yíng)銷水平
為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平,大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。
客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃
作為一名客戶經(jīng)理,制定一份年度工作計(jì)劃是非常重要的。通過計(jì)劃工作目標(biāo)和行動(dòng)方案,客戶經(jīng)理可以明確職責(zé)、提高工作效率、實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)目標(biāo)。在過去的多年工作經(jīng)驗(yàn)中,我積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn),現(xiàn)在我將與大家分享一份客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃,希望能給其他客戶經(jīng)理提供參考和啟發(fā)。
1. 設(shè)定明確的工作目標(biāo)
客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)應(yīng)該是既具體又量化的。例如,增加新客戶數(shù)量、提高客戶滿意度、增加銷售額等。對(duì)于每一個(gè)目標(biāo),我們都需要設(shè)定具體的指標(biāo)和時(shí)間節(jié)點(diǎn),并跟蹤進(jìn)展情況。
2. 分析客戶需求
客戶經(jīng)理需要深入了解客戶的需求和痛點(diǎn),為其量身定制解決方案。在年度計(jì)劃中,我們可以制定方法來識(shí)別關(guān)鍵客戶,了解其需求,并努力滿足這些需求。
3. 加強(qiáng)客戶關(guān)系
保持與客戶的積極溝通是客戶關(guān)系管理的基本要素。在年度計(jì)劃中,我們應(yīng)該列出一些有效的溝通渠道,比如定期電話會(huì)議、郵件溝通、客戶拜訪等。同時(shí),我們還可以組織一些客戶活動(dòng),如會(huì)議、培訓(xùn)和社交活動(dòng),以加強(qiáng)與客戶的互動(dòng)和交流。
4. 提升團(tuán)隊(duì)合作能力
客戶經(jīng)理經(jīng)常需要與其他團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行合作,共同實(shí)現(xiàn)客戶目標(biāo)。在年度計(jì)劃中,我們可以制定一些團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)計(jì)劃,加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作能力和協(xié)調(diào)能力。另外,定期組織團(tuán)隊(duì)會(huì)議,分享工作經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐,也是非常有益的。
5. 跟蹤競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手
了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的動(dòng)態(tài)是客戶經(jīng)理的重要職責(zé)之一。在年度計(jì)劃中,我們可以列出一些方法和工具,通過市場(chǎng)調(diào)研和競(jìng)爭(zhēng)分析來收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信息。這些信息可以幫助我們更好地了解市場(chǎng)趨勢(shì),制定應(yīng)對(duì)策略,并不斷優(yōu)化我們的產(chǎn)品和服務(wù)。
6. 持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升
客戶經(jīng)理需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)能力。在年度計(jì)劃中,我們可以列出一些學(xué)習(xí)目標(biāo),比如參加行業(yè)會(huì)議、培訓(xùn)課程或讀相關(guān)書籍。此外,我們還可以尋找導(dǎo)師,與其他行業(yè)專家交流經(jīng)驗(yàn),從而進(jìn)一步提高自己的能力水平。
7. 評(píng)估和調(diào)整計(jì)劃
客戶經(jīng)理的年度計(jì)劃不是一成不變的,我們需要定期評(píng)估計(jì)劃的執(zhí)行情況,并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。通過總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),我們可以不斷優(yōu)化計(jì)劃,提高工作效率和質(zhì)量。
以上是我根據(jù)多年工作經(jīng)驗(yàn)而制定的客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃的主要內(nèi)容。通過明確工作目標(biāo)、分析客戶需求、加強(qiáng)客戶關(guān)系、提升團(tuán)隊(duì)合作能力、跟蹤競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升以及定期評(píng)估和調(diào)整計(jì)劃,客戶經(jīng)理可以更好地完成工作任務(wù),實(shí)現(xiàn)個(gè)人和公司的目標(biāo)。希望這份計(jì)劃能夠?yàn)槠渌蛻艚?jīng)理提供一些有價(jià)值的參考,并幫助他們更好地發(fā)展自己的職業(yè)生涯。
如何做好商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理
一、實(shí)施客戶經(jīng)理制的意義
推行客戶經(jīng)理制是各家銀行普遍采用的一種方式,是競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶、銷售銀行產(chǎn)品和服務(wù),增加盈利的服務(wù)型經(jīng)營(yíng)。它運(yùn)用現(xiàn)代營(yíng)銷技術(shù),整合銀行內(nèi)外資源,對(duì)改進(jìn)金融服務(wù),改善銀行的經(jīng)營(yíng)狀況有著積極的意義。
(一)有利于迅速拓展金融業(yè)務(wù),提高市場(chǎng)占有率??蛻艚?jīng)理是銀行的業(yè)務(wù)營(yíng)銷代表,其身份和職責(zé)的明確,可以達(dá)到一個(gè)口號(hào),一種聲音對(duì)外的效果,實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的一體化??蛻艚?jīng)理全方位服務(wù)于客戶,對(duì)客戶的公關(guān)力度和聯(lián)系緊密度進(jìn)一步加強(qiáng),促進(jìn)了基本客戶群的穩(wěn)定和發(fā)展。情感營(yíng)銷、理財(cái)營(yíng)銷、技術(shù)營(yíng)銷等多種營(yíng)銷手段逐步被重視或運(yùn)用,增強(qiáng)了銀行與客戶的密切聯(lián)系,提高了客戶對(duì)我行的信賴度。另一方面,客戶經(jīng)理制強(qiáng)調(diào)責(zé)權(quán)利的緊密結(jié)合,有利于調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理拓展市場(chǎng)的積極性,強(qiáng)化市場(chǎng)拓展和客戶服務(wù),促進(jìn)客戶資源優(yōu)良化,提高銀行的市場(chǎng)占有率,增強(qiáng)銀行實(shí)力。
(二)有利于提高經(jīng)濟(jì)效益,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益的最大化。建立以模擬利潤(rùn)為核心的綜合業(yè)績(jī)考核體系,可以有效考核和評(píng)判客戶經(jīng)理營(yíng)銷的工作業(yè)績(jī)。業(yè)績(jī)考核作為客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定的主要條件之一。由于與收益直接掛鉤,每個(gè)客戶經(jīng)理對(duì)綜合業(yè)績(jī)的重視,有助于全行經(jīng)濟(jì)效益的提高,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益的最大化。
(三)有利于提高資產(chǎn)質(zhì)量,降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。貸款和收息按一定比例直接作為客戶經(jīng)理模擬利潤(rùn)的扣減項(xiàng),直接影響客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核得分。把資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與客戶經(jīng)理個(gè)人利益直接聯(lián)系,使客戶經(jīng)理真正成為防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。
(四)有利于發(fā)揮人才潛能,實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化配置。通過建立客戶經(jīng)理等級(jí)制度,使人才培養(yǎng)和個(gè)人自我發(fā)展在原有行政系列晉升途徑之外,開辟了一條新的、寬闊的發(fā)展途徑。
(五)有利于強(qiáng)化個(gè)人能力,培養(yǎng)高素質(zhì)的營(yíng)銷隊(duì)伍。客戶經(jīng)理制不僅強(qiáng)調(diào)業(yè)績(jī)、學(xué)歷、知識(shí)、能力、工作經(jīng)驗(yàn),而且對(duì)思想素質(zhì),工作態(tài)度,道德修養(yǎng)和廉政建設(shè)也起著一定的作用。
二、以往一些銀行客戶經(jīng)理制存在的問題
一些銀行把“收存”做為客戶經(jīng)理考核的唯一方式,把客戶經(jīng)理簡(jiǎn)單地看成收存員,通過攬存等一些方法,甚至不揮手段,惡性競(jìng)爭(zhēng),至使客戶存款轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去,形成惡性循環(huán)、增大成本、利潤(rùn)下降,把“收存”做為客戶經(jīng)理的唯一職責(zé)。
三、客戶經(jīng)理工作職責(zé)
開發(fā)分析市場(chǎng),分類管理客戶;為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),全面銷售產(chǎn)品;加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)調(diào),解決客戶需求;定期訪問客戶,動(dòng)態(tài)跟蹤管理;評(píng)估銀企關(guān)系,不斷改進(jìn)創(chuàng)新;加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,建立客戶檔案。
四、客戶經(jīng)理應(yīng)具備一定的業(yè)務(wù)素質(zhì)
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,客戶經(jīng)理必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高、熟悉金融業(yè)務(wù)、企業(yè)管理、市場(chǎng)分析等專業(yè)理論知識(shí)與實(shí)際操作技能,并加以靈活運(yùn)用,使自己符合客戶經(jīng)理的知識(shí)性特征,從某種意義上說,客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)高低一定程度上左右其工作的質(zhì)量與效能。熟練掌握銀行專業(yè)知識(shí),為客戶理財(cái)提供金融產(chǎn)品,為客戶提供綜合的金融理財(cái)服務(wù);熟悉了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí);掌握必要的經(jīng)濟(jì)法律法規(guī);具有較廣的人文和社會(huì)等知識(shí)面;敏銳的洞察力與較強(qiáng)的調(diào)研分析能力;金融產(chǎn)品的綜合運(yùn)用與創(chuàng)新能力;較強(qiáng)的公關(guān)能力;良好的效益理念與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
五、心理素質(zhì)和必備的商務(wù)禮儀知識(shí)。
(一)良好的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)與服務(wù)意識(shí),對(duì)于客戶經(jīng)理來說,金融服務(wù)能否做好,關(guān)鍵是否用心去做。(二)良好的心理承受能力與應(yīng)變能力。營(yíng)銷一次成功是罕見的,據(jù)專家統(tǒng)計(jì):100次拜訪,有94次是失敗的,有6次是成功的,因此重要的是樹立信心,善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。
六、除具備業(yè)務(wù)素質(zhì)外,客戶經(jīng)理自身的品德和素質(zhì)至關(guān)重要。
(一)自尊、自重、自強(qiáng)、自律。
(二)愛行愛崗的敬業(yè)精神。
(三)團(tuán)結(jié)合作精神與大局觀念。綜上所述,客戶經(jīng)理必須不斷學(xué)習(xí),創(chuàng)新,創(chuàng)造性地開展工作,把本行特色的東西介紹給客戶,急客戶之所急,不斷總結(jié),不斷完善客戶經(jīng)理制度,提升銀行的社會(huì)形象,為銀行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。(作者:盧燕妮 宋 偉,來源:黑龍江科技信息)
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