個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃

客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。

編輯為大家提供了這篇標(biāo)題為“個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃”的研究報(bào)告。為了保持進(jìn)步，我們必須始終對(duì)自己要求嚴(yán)格，制定良好的工作計(jì)劃，以應(yīng)對(duì)各種變化。明確的工作計(jì)劃可以確定工作目標(biāo)，并指明前進(jìn)的方向。希望這些參考資料能夠給你的工作和學(xué)習(xí)提供啟示和幫助！

個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃 篇1

標(biāo)題：客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃：打造卓越服務(wù)，拓展客戶群體

引言：

作為一名經(jīng)驗(yàn)豐富的客戶經(jīng)理，我深知制定年度工作計(jì)劃的重要性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的背景下，客戶經(jīng)理需要以更高的標(biāo)準(zhǔn)和更全面的視野來規(guī)劃自己的工作，以提供卓越的服務(wù)，拓展客戶群體。本文將根據(jù)多年的工作經(jīng)驗(yàn)，提出一份客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃。

一、明確工作目標(biāo)和期望結(jié)果

客戶經(jīng)理的首要任務(wù)是明確工作目標(biāo)和期望結(jié)果。在年度計(jì)劃中，需要制定具體的銷售目標(biāo)、客戶滿意度指標(biāo)和新客戶開發(fā)計(jì)劃等。例如，增加銷售額10%、提高滿意度評(píng)分至90分以上、開發(fā)10個(gè)新客戶等。這些具體的目標(biāo)和指標(biāo)能幫助客戶經(jīng)理制定明確的工作計(jì)劃和策略，并通過量化數(shù)據(jù)評(píng)估工作績(jī)效。

二、深入了解客戶需求

客戶滿意度是客戶經(jīng)理工作的核心。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，客戶經(jīng)理需要深入了解客戶需求。通過電話、面談、問卷調(diào)查等渠道，及時(shí)了解客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的期望、對(duì)公司的看法以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。同時(shí)，客戶經(jīng)理還需要關(guān)注行業(yè)趨勢(shì)和市場(chǎng)變化，以便第一時(shí)間提供滿足客戶需求的解決方案。

三、建立有效的客戶關(guān)系管理體系

客戶關(guān)系管理是客戶經(jīng)理工作的重中之重。在年度工作計(jì)劃中，客戶經(jīng)理應(yīng)設(shè)定維護(hù)現(xiàn)有客戶和開發(fā)新客戶的具體目標(biāo)，并制定相應(yīng)的策略。例如，每月至少拜訪3個(gè)重要客戶，每周開展一次客戶滿意度調(diào)研等。客戶經(jīng)理還應(yīng)建立一個(gè)完善的客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，記錄客戶信息和互動(dòng)歷史，以提供更個(gè)性化的服務(wù)。

四、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通debasrideb.com

客戶經(jīng)理的工作涉及多個(gè)部門和角色的協(xié)同合作。因此，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通是年度計(jì)劃中的一項(xiàng)重要任務(wù)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)與銷售團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)和客服團(tuán)隊(duì)保持緊密聯(lián)系，共同制定銷售策略和解決方案。定期組織團(tuán)隊(duì)會(huì)議、分享經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)合作和學(xué)習(xí)。

五、持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力

客戶經(jīng)理作為公司的代表，需要具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和全面的能力。在年度計(jì)劃中，客戶經(jīng)理應(yīng)提出持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力的目標(biāo)，并制定相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。通過參加培訓(xùn)班、行業(yè)論壇和展會(huì)等，不斷學(xué)習(xí)行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)趨勢(shì)，提高銷售技巧和解決問題的能力。

結(jié)語：

客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和提升的過程。通過明確工作目標(biāo)、深入了解客戶需求、建立有效的客戶關(guān)系管理體系、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通，以及持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)能力，客戶經(jīng)理能夠更好地服務(wù)客戶、拓展客戶群體，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和公司的共同發(fā)展。只有通過認(rèn)真制定和執(zhí)行計(jì)劃，客戶經(jīng)理才能在激烈競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中脫穎而出，為客戶提供卓越的服務(wù)。

個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃 篇2

房抵客戶經(jīng)理工作計(jì)劃

一、引言

房抵客戶經(jīng)理在銀行等金融機(jī)構(gòu)中扮演著重要的角色，他們負(fù)責(zé)協(xié)助客戶處理房屋抵押貸款事宜。這項(xiàng)工作需要經(jīng)理具備深厚的專業(yè)知識(shí)和良好的人際溝通能力，以便能夠有效地與客戶溝通并滿足他們的需求。本文將詳細(xì)描述一位房抵客戶經(jīng)理的工作計(jì)劃，旨在更好地理解這個(gè)職位的重要性和職責(zé)。

二、工作目標(biāo)

房抵客戶經(jīng)理的首要目標(biāo)是為客戶提供卓越的服務(wù)。這包括全面理解客戶的需求、制定合適的解決方案以及提供必要的咨詢和指導(dǎo)。此外，客戶經(jīng)理還要確保所提供的服務(wù)符合銀行的政策和法規(guī)，并積極推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

三、工作計(jì)劃

1. 客戶咨詢和需求分析：

客戶經(jīng)理將與客戶進(jìn)行面對(duì)面的會(huì)議，深入了解他們的財(cái)務(wù)狀況、房屋抵押需求以及還款能力。通過仔細(xì)分析客戶的需求和條件，客戶經(jīng)理將能夠?yàn)樗麄兲峁┝可矶ㄖ频馁J款方案。

2. 負(fù)責(zé)客戶申請(qǐng)：

客戶經(jīng)理將引導(dǎo)客戶完成貸款申請(qǐng)所需的所有文件和表格。他們將積極參與這個(gè)過程，確保所有必要的材料和信息準(zhǔn)確無誤地提交給審批部門。客戶經(jīng)理還將與客戶溝通，并向他們解釋申請(qǐng)的進(jìn)度以及可能的延誤。

3. 與銀行內(nèi)部團(tuán)隊(duì)協(xié)作：

客戶經(jīng)理將與銀行內(nèi)部的不同部門密切合作，例如風(fēng)險(xiǎn)管理、審批和貸后管理部門。他們將負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和監(jiān)督與貸款申請(qǐng)相關(guān)的一切工作，并確保所有流程順利進(jìn)行?？蛻艚?jīng)理應(yīng)密切跟進(jìn)每個(gè)客戶的情況，并及時(shí)向內(nèi)部團(tuán)隊(duì)匯報(bào)進(jìn)展情況。

4. 維護(hù)客戶關(guān)系：

客戶經(jīng)理將與客戶保持定期聯(lián)系，解答他們的疑問并提供所需的幫助。他們將建立良好的關(guān)系，深入了解客戶的特定需求，并在可能的情況下為客戶提供其他金融服務(wù)，以進(jìn)一步滿足他們的需求。

5. 業(yè)務(wù)推廣：

客戶經(jīng)理將積極參與房貸產(chǎn)品的推廣活動(dòng)，包括與房地產(chǎn)中介和開發(fā)商合作、參與金融峰會(huì)和展覽等。通過這些活動(dòng)，客戶經(jīng)理將提高銀行的知名度，吸引更多的潛在客戶。

四、工作計(jì)劃的重要性

房抵客戶經(jīng)理的工作計(jì)劃對(duì)于一個(gè)機(jī)構(gòu)的成功至關(guān)重要。以下是工作計(jì)劃的重要性概述：

1. 為客戶提供卓越的服務(wù)，滿足他們的各種需求。

2. 為銀行建立良好的聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶對(duì)該機(jī)構(gòu)的信任。

3. 高效地協(xié)調(diào)和監(jiān)督貸款申請(qǐng)的流程，確保所有工作順利進(jìn)行。

4. 建立和維護(hù)與內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的合作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)良好的協(xié)作。

5. 通過業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)吸引更多的潛在客戶，并推動(dòng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

五、總結(jié)

房抵客戶經(jīng)理在金融機(jī)構(gòu)中扮演著至關(guān)重要的角色。他們的工作計(jì)劃涵蓋了與客戶的溝通、貸款申請(qǐng)的協(xié)調(diào)和監(jiān)督、維護(hù)與內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的合作關(guān)系以及推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的方方面面。這些目標(biāo)和計(jì)劃將有助于確?？蛻臬@得卓越的服務(wù)，并在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得成功。通過不斷改進(jìn)和完善工作計(jì)劃，房抵客戶經(jīng)理將能夠更好地滿足客戶的需求，并實(shí)現(xiàn)個(gè)人和機(jī)構(gòu)的共同發(fā)展。

個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃 篇3

為了加強(qiáng)我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作計(jì)劃，希望我能在接下來的工作中認(rèn)真的完成。

一、加強(qiáng)客戶管理，優(yōu)化服務(wù)流程

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí)，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展應(yīng)對(duì)面交流，積極傾聽客戶的意見和推薦，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果。

2、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程

3、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài)，了解新年新動(dòng)向和搜集信息，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

二、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠(chéng)度”。大客戶中心將把握機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先務(wù)必對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長(zhǎng)為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo)，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的.職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展。

3、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，提高營(yíng)銷水平

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能，豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃 篇4

客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃

作為一名客戶經(jīng)理，制定一份年度工作計(jì)劃是非常重要的。通過計(jì)劃工作目標(biāo)和行動(dòng)方案，客戶經(jīng)理可以明確職責(zé)、提高工作效率、實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)目標(biāo)。在過去的多年工作經(jīng)驗(yàn)中，我積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在我將與大家分享一份客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃，希望能給其他客戶經(jīng)理提供參考和啟發(fā)。

1. 設(shè)定明確的工作目標(biāo)

客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)應(yīng)該是既具體又量化的。例如，增加新客戶數(shù)量、提高客戶滿意度、增加銷售額等。對(duì)于每一個(gè)目標(biāo)，我們都需要設(shè)定具體的指標(biāo)和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，并跟蹤進(jìn)展情況。

2. 分析客戶需求

客戶經(jīng)理需要深入了解客戶的需求和痛點(diǎn)，為其量身定制解決方案。在年度計(jì)劃中，我們可以制定方法來識(shí)別關(guān)鍵客戶，了解其需求，并努力滿足這些需求。

3. 加強(qiáng)客戶關(guān)系

保持與客戶的積極溝通是客戶關(guān)系管理的基本要素。在年度計(jì)劃中，我們應(yīng)該列出一些有效的溝通渠道，比如定期電話會(huì)議、郵件溝通、客戶拜訪等。同時(shí)，我們還可以組織一些客戶活動(dòng)，如會(huì)議、培訓(xùn)和社交活動(dòng)，以加強(qiáng)與客戶的互動(dòng)和交流。

4. 提升團(tuán)隊(duì)合作能力

客戶經(jīng)理經(jīng)常需要與其他團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行合作，共同實(shí)現(xiàn)客戶目標(biāo)。在年度計(jì)劃中，我們可以制定一些團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作能力和協(xié)調(diào)能力。另外，定期組織團(tuán)隊(duì)會(huì)議，分享工作經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐，也是非常有益的。

5. 跟蹤競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的動(dòng)態(tài)是客戶經(jīng)理的重要職責(zé)之一。在年度計(jì)劃中，我們可以列出一些方法和工具，通過市場(chǎng)調(diào)研和競(jìng)爭(zhēng)分析來收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信息。這些信息可以幫助我們更好地了解市場(chǎng)趨勢(shì)，制定應(yīng)對(duì)策略，并不斷優(yōu)化我們的產(chǎn)品和服務(wù)。

6. 持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升

客戶經(jīng)理需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)能力。在年度計(jì)劃中，我們可以列出一些學(xué)習(xí)目標(biāo)，比如參加行業(yè)會(huì)議、培訓(xùn)課程或讀相關(guān)書籍。此外，我們還可以尋找導(dǎo)師，與其他行業(yè)專家交流經(jīng)驗(yàn)，從而進(jìn)一步提高自己的能力水平。

7. 評(píng)估和調(diào)整計(jì)劃

客戶經(jīng)理的年度計(jì)劃不是一成不變的，我們需要定期評(píng)估計(jì)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。通過總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們可以不斷優(yōu)化計(jì)劃，提高工作效率和質(zhì)量。

以上是我根據(jù)多年工作經(jīng)驗(yàn)而制定的客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃的主要內(nèi)容。通過明確工作目標(biāo)、分析客戶需求、加強(qiáng)客戶關(guān)系、提升團(tuán)隊(duì)合作能力、跟蹤競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升以及定期評(píng)估和調(diào)整計(jì)劃，客戶經(jīng)理可以更好地完成工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和公司的目標(biāo)。希望這份計(jì)劃能夠?yàn)槠渌蛻艚?jīng)理提供一些有價(jià)值的參考，并幫助他們更好地發(fā)展自己的職業(yè)生涯。

個(gè)人客戶經(jīng)理工作計(jì)劃 篇5

如何做好商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理

一、實(shí)施客戶經(jīng)理制的意義

推行客戶經(jīng)理制是各家銀行普遍采用的一種方式，是競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶、銷售銀行產(chǎn)品和服務(wù)，增加盈利的服務(wù)型經(jīng)營(yíng)。它運(yùn)用現(xiàn)代營(yíng)銷技術(shù)，整合銀行內(nèi)外資源，對(duì)改進(jìn)金融服務(wù)，改善銀行的經(jīng)營(yíng)狀況有著積極的意義。

(一)有利于迅速拓展金融業(yè)務(wù)，提高市場(chǎng)占有率?？蛻艚?jīng)理是銀行的業(yè)務(wù)營(yíng)銷代表，其身份和職責(zé)的明確，可以達(dá)到一個(gè)口號(hào)，一種聲音對(duì)外的效果，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的一體化?？蛻艚?jīng)理全方位服務(wù)于客戶，對(duì)客戶的公關(guān)力度和聯(lián)系緊密度進(jìn)一步加強(qiáng)，促進(jìn)了基本客戶群的穩(wěn)定和發(fā)展。情感營(yíng)銷、理財(cái)營(yíng)銷、技術(shù)營(yíng)銷等多種營(yíng)銷手段逐步被重視或運(yùn)用，增強(qiáng)了銀行與客戶的密切聯(lián)系，提高了客戶對(duì)我行的信賴度。另一方面，客戶經(jīng)理制強(qiáng)調(diào)責(zé)權(quán)利的緊密結(jié)合，有利于調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理拓展市場(chǎng)的積極性，強(qiáng)化市場(chǎng)拓展和客戶服務(wù)，促進(jìn)客戶資源優(yōu)良化，提高銀行的市場(chǎng)占有率，增強(qiáng)銀行實(shí)力。

(二)有利于提高經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益的最大化。建立以模擬利潤(rùn)為核心的綜合業(yè)績(jī)考核體系，可以有效考核和評(píng)判客戶經(jīng)理營(yíng)銷的工作業(yè)績(jī)。業(yè)績(jī)考核作為客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定的主要條件之一。由于與收益直接掛鉤，每個(gè)客戶經(jīng)理對(duì)綜合業(yè)績(jī)的重視，有助于全行經(jīng)濟(jì)效益的提高，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益的最大化。

(三)有利于提高資產(chǎn)質(zhì)量，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。貸款和收息按一定比例直接作為客戶經(jīng)理模擬利潤(rùn)的扣減項(xiàng)，直接影響客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核得分。把資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與客戶經(jīng)理個(gè)人利益直接聯(lián)系，使客戶經(jīng)理真正成為防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。

(四)有利于發(fā)揮人才潛能，實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化配置。通過建立客戶經(jīng)理等級(jí)制度，使人才培養(yǎng)和個(gè)人自我發(fā)展在原有行政系列晉升途徑之外，開辟了一條新的、寬闊的發(fā)展途徑。

(五)有利于強(qiáng)化個(gè)人能力，培養(yǎng)高素質(zhì)的營(yíng)銷隊(duì)伍。客戶經(jīng)理制不僅強(qiáng)調(diào)業(yè)績(jī)、學(xué)歷、知識(shí)、能力、工作經(jīng)驗(yàn)，而且對(duì)思想素質(zhì)，工作態(tài)度，道德修養(yǎng)和廉政建設(shè)也起著一定的作用。

二、以往一些銀行客戶經(jīng)理制存在的問題

一些銀行把“收存”做為客戶經(jīng)理考核的唯一方式，把客戶經(jīng)理簡(jiǎn)單地看成收存員，通過攬存等一些方法，甚至不揮手段，惡性競(jìng)爭(zhēng)，至使客戶存款轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，形成惡性循環(huán)、增大成本、利潤(rùn)下降，把“收存”做為客戶經(jīng)理的唯一職責(zé)。

三、客戶經(jīng)理工作職責(zé)

開發(fā)分析市場(chǎng)，分類管理客戶；為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，全面銷售產(chǎn)品；加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)調(diào)，解決客戶需求；定期訪問客戶，動(dòng)態(tài)跟蹤管理；評(píng)估銀企關(guān)系，不斷改進(jìn)創(chuàng)新；加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，建立客戶檔案。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)具備一定的業(yè)務(wù)素質(zhì)

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，客戶經(jīng)理必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高、熟悉金融業(yè)務(wù)、企業(yè)管理、市場(chǎng)分析等專業(yè)理論知識(shí)與實(shí)際操作技能，并加以靈活運(yùn)用，使自己符合客戶經(jīng)理的知識(shí)性特征，從某種意義上說，客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)高低一定程度上左右其工作的質(zhì)量與效能。熟練掌握銀行專業(yè)知識(shí)，為客戶理財(cái)提供金融產(chǎn)品，為客戶提供綜合的金融理財(cái)服務(wù)；熟悉了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)；掌握必要的經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)；具有較廣的人文和社會(huì)等知識(shí)面；敏銳的洞察力與較強(qiáng)的調(diào)研分析能力；金融產(chǎn)品的綜合運(yùn)用與創(chuàng)新能力；較強(qiáng)的公關(guān)能力；良好的效益理念與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、心理素質(zhì)和必備的商務(wù)禮儀知識(shí)。

(一)良好的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)與服務(wù)意識(shí)，對(duì)于客戶經(jīng)理來說，金融服務(wù)能否做好，關(guān)鍵是否用心去做。(二)良好的心理承受能力與應(yīng)變能力。營(yíng)銷一次成功是罕見的，據(jù)專家統(tǒng)計(jì)：100次拜訪，有94次是失敗的，有6次是成功的，因此重要的是樹立信心，善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

六、除具備業(yè)務(wù)素質(zhì)外，客戶經(jīng)理自身的品德和素質(zhì)至關(guān)重要。

(一)自尊、自重、自強(qiáng)、自律。

(二)愛行愛崗的敬業(yè)精神。

(三)團(tuán)結(jié)合作精神與大局觀念。綜上所述，客戶經(jīng)理必須不斷學(xué)習(xí)，創(chuàng)新，創(chuàng)造性地開展工作，把本行特色的東西介紹給客戶，急客戶之所急，不斷總結(jié)，不斷完善客戶經(jīng)理制度，提升銀行的社會(huì)形象，為銀行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。（作者：盧燕妮 宋 偉，來源：黑龍江科技信息）

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