理財報告十二篇

為了更好的開展下一階段的工作,我們時常會使用到報告，報告的內容要求以擺事實為主，要客觀地向上級反映具體情況。一般報告是怎么寫的呢？這份“理財報告”是我不懈努力的成果希望得到您的認可，希望這篇文章能給您帶來一些意外的收獲！

理財報告 篇1

為了進一步加強農村基層民主政治建設，增強農民群眾民主參與、民主決策、民主管理意識，提高農村財務規(guī)范化管理水平，我辦于9月21—23日，分成四個組對全市23個鎮(zhèn)的民主理財和財務公開工作情況進行了全面檢查。現將有關情況通報如下： 一、?? 基本成效 為切實加強民主理財和財務公開工作的領導，各鎮(zhèn)都成立了以行政主要負責人或分管領導為組長的領導小組，由農經、組織、紀檢、民政、土管、村建、計生等部門人員組成的工作班子，鎮(zhèn)經管站負責日常業(yè)務工作。去年年初，揚州市委組織部等部門提出村務公開“四個一”工程的新要求后，各地進一步強化了村務公開工作力度，90%以上的村建成了櫥窗式公開欄、有意見箱、有監(jiān)督員和監(jiān)督電話，理財人員持證理財、詳細記載。武堅、吳堡、高徐、邵伯、雙溝、丁伙、麾村、郭村等鎮(zhèn)財務公開工作日趨完善，樊川、嘶馬等鎮(zhèn)財務管理工作有明顯進步。據統(tǒng)計：全市23個鎮(zhèn)316個村共成立村組兩級民主理財小組456個，民主選舉理財人員2432人，理財人員基本做到持證理財，并統(tǒng)一使用揚州市民主理財和村務公開工作記錄簿，詳細記載財務清理和財務公開工作情況，確保了財務公開工作的實效。 二、主要做法 1、堅持民主推薦，實行持證理財。民主理財的基石是要充分保證理財人員的民主性。近年來，全市大多數村都能由村民議事代表民主推薦產生理財人員，對中途理財人員因故變化的，各地也能及時召開村民議事代表會，調整充實民主理財組織，不少鎮(zhèn)的創(chuàng)新做法既合規(guī)，又實用。如武堅鎮(zhèn)合新村將民主理財人員名單及照片常年公示上欄；吳堡鎮(zhèn)各村由村民議事代表投票選舉民主理財人員；麾村鎮(zhèn)針對理財人員變動較大的情況，于去年5月重新推薦民主理財人員122人，確保了民主理財人員的民主性。 根據揚州市的工作部署，全市民主理財人員領取了《民主理財證》，武堅、高徐、麾村、江都鎮(zhèn)等鎮(zhèn)還對理財人員進行專題業(yè)務培訓。今年三月、八月，全市各鎮(zhèn)都對去年的村組財務進行了全面清理，麾村鎮(zhèn)理財時采取“一人唱票、二人監(jiān)票、其余人聽票”的方法，對群眾有疑問的當場解答，理財人員和群眾對此較為滿意。高徐鎮(zhèn)郜莊村中心組群眾對油田收支有疑問，村干部及時與理財人員到油田逐筆核對賬目，弄清每筆開支的來龍去脈，并公布于眾，消除了群眾的疑慮。嘶馬鎮(zhèn)通過民主理財，對理財人員提出的23條關于土地補償、資金分配以及稅改政策等方面的問題，鎮(zhèn)村都及時作了答復處理?；ㄊ庢?zhèn)通過民主理財，清理核銷固定資產50萬元，從而做到賬實相符。在理財時，各鎮(zhèn)都統(tǒng)一使用了揚州市印制的民主理財和財務公開記錄簿，詳細記載理財時間、內容和理財結果，對清理出的問題，村組集體基本上能及時處理到位。 2、開展內部審計、強化財務監(jiān)督。在堅持民主理財的同時，武堅、高徐、雙溝、真武、永安等鎮(zhèn)積極開展內部審計工作，強化財務監(jiān)督，高徐鎮(zhèn)審計時發(fā)現高徐村錯賬1500元，雙富村漏賬6000元，都在審計中得到了及時糾正，永安鎮(zhèn)針對內部審計中發(fā)現的問題，完善了各項財務管理制度，特別是票據審批手續(xù)制度，使財務管理工作更趨嚴謹。 3、規(guī)范公開程序、完善公開內容。為保證財務公開工作的嚴肅性，各鎮(zhèn)能嚴格執(zhí)行公開程序。吳橋、樊川等鎮(zhèn)財務公開內容由村會計整理好資料后，經村主要負責人和民主理財人員審核簽章，報鎮(zhèn)經管站確認后予以公開。對財務公開的內容和時間，各鎮(zhèn)都能將農民群眾關心的集體財務和其他村務向群眾公開。武堅、邵伯、雙溝、麾村、郭村、宜陵等鎮(zhèn)對財務公開的內容由鎮(zhèn)統(tǒng)一明確，并由鎮(zhèn)會計站電腦輸出資料，各村按部就班即可，直接張貼入欄，既方便又準確。今年以來，已公開的主要內容是:上年度經濟和社會發(fā)展主要目標完成情況以及本年度的主要奮斗目標；上年度財務收支決算方案和本年度財務收支預算方案；每季度村組財務支出情況；村級債權債務情況；土地征用及補償金使用與管理；上年度村組干部工資報酬實績；上年度農民稅費負擔結算實績和本年度農民稅費負擔落實情況；當年“一事一議”項目及籌資預算和資金使用情況；專業(yè)經濟發(fā)包情況；“一事一議”項目建設支出明細；糧食直補情況；生育計劃安排和照顧生育二胎；村民建房；本年度社減安排；村干分工；涉農收費項目、標準及依據。大橋鎮(zhèn)在每一期財務公開后，各村都要填寫財務公開信息反饋和意見處理結果登記薄，詳細記載財務公開的時間、地點、內容、程序、形式、群眾意見反饋、落實處理意見、公開結果等內容，并由制表人、村負責人、村務公開監(jiān)督員簽字后存檔，確保了財務公開的真實效果。通過財務公開，江都鎮(zhèn)今年以來共接待查處群眾反映的財務問題6起，處理違紀金額1.8萬余元，調查答復一般問題數百條，有效地化解了矛盾糾紛，群眾較為滿意。 4、強化監(jiān)督考核，促進財務規(guī)范。為確保財務公開工作逐步走上制度化、規(guī)范化的軌道，各鎮(zhèn)將村務公開工作納入村組干部全年工作目標，與村組干部報酬掛鉤。江都鎮(zhèn)、周西等鎮(zhèn)還組織人大代表定期對村務公開開展視察和評議活動，及時總結經驗，排查不足，不斷完善。全市各鎮(zhèn)村村都聘請了村務公開監(jiān)督員，設立了意見箱并明確專人負責收集群眾反應的意見，公開了監(jiān)督電話，方便群體意見上傳，增擴了干群思想交流的渠道，有效地保證了村務公開工作的正常開展。

理財報告 篇2

公道支配錢財的必修課程。而大學生，是一個特殊群體。一方面，他們還沒有獨立，還需父母資助完成學業(yè)；另外一方面，他們處于一個特殊的年齡段，有著自己對生活的看法和強烈的消費欲看。那末我市大學生的理財水平是怎樣的？他們的理財觀又是如何？所以在這個暑假，我在蘇州科技學院隨機邀請的50名學生作了份大學生理財問卷調查。

背景知識：甚么是理財？

從大學生來說個人理財的范圍包括：賺錢，用錢，存錢，借錢，省錢，護錢即保險與信托。

一、調查的對象、時間、方式

（一）對象：我院大學生

（二）時間：XX年8月

（三）方式：問卷調查情勢

二、調查情況：

1、大多數愿走理性消費線路

就月均勻生活費而言，五成大學生月生活費超500元，并且300～800元這個區(qū)間是大學生最為普遍的花費區(qū)間，即便在這個區(qū)間內，最高消費和最低消費也相差500元，表明大學生之間的消費差距不小。在飲食方面的用度最多。

從整體上看，大學生的消費觀念正逐漸向開放化、前衛(wèi)化發(fā)展，但傳統(tǒng)的理性消費觀念還是主流。盡大多數學生在消費時斟酌最多的因素是商品或服務的質量、價錢，尋求物美價廉。

2、消費也玩張揚個性

手機、筆記本電腦、mp3一樣都不能少。假期回來，經常會發(fā)現班里很多同學換了新手機，有些班級大約一半同學具有筆記本電腦，大部份同學有mp3。

調查發(fā)現，一些大學生過分尋求時尚和名牌，且存在攀比心理。有些為了一款流行手機或名牌衣物，情愿節(jié)衣縮食，不惜犧牲其它必要開支，乃至向他人借錢以滿足欲看。在尋求物資消費的同時，他們也夸大人際交往消費，主要表現在戀愛及同學間應酬的支出。他們大多承認尋求情感需要物資投進，常常難以理性掌控適度消費原則。

另外，很多家庭條件好的同學在消費中也玩張揚個性，愛上了高消費。

3、大學生月光族

調查還顯示，大多數學生每個月花費基本沒有節(jié)余，其中50元以下節(jié)余的占81%，有就以我們調查的初中學生為例。由于初中生年齡較小，家長一般不會給太多的零花錢。絕大多數（約占79%）的初中生每月零花錢低于50元，但也有5%的初中生每月零花錢超過100元。據調查，在同學們零花錢的支出項目中，經常購買飲食品占被調查人數的70%，位列第一，緊隨其后的分別是文具，書籍，報刊雜志，磁帶和光盤等。調查結果表明，多數同學存在“亂消費，理財能力差”的問題。理財意識淡薄是導致中學生理財能力差的`主要原因。正如有些同學所說：“很多同學信奉‘錢是身外之物，出手要瀟灑大方’；也有的人認為‘算來算去煩死人，省來省去也省不出幾個錢’，還不如‘今朝有錢今朝花’。所以同學們的零用錢很大一部分都是在不正確的理財觀念中被浪費掉了。家庭對孩子理財能力培養(yǎng)的疏漏，是造成中學生理財能力差的一個重要原因，學校對孩子的理財教育也很少涉及。

因此，家長應對中學生進行必要的理財教育。比如，培養(yǎng)孩子良好的消費習慣，懂得進行價格比較購物消費；家里一些有關財務問題的討論中，不妨讓孩子適當加入，了解適度消費的道理，預防，杜絕一些孩子從小自家里私下拿錢，在外隨意借錢的問題。

基于以上調查的結果，我們就讓同學們能養(yǎng)成以下良好的理財習慣提出如下建議：

第一，學會消費，懂得必要的消費規(guī)矩，形成正確地花錢算賬的觀念，逐步養(yǎng)成良好的生活習慣，比如生活中需要購買東西時，需明白哪些該買，哪些不該買，哪些買了劃算。

第二，懂得錢來之不易，要正確認識錢的作用和地位，懂得錢是勞動成果，珍惜父母勞動成果，不奢侈浪費，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習慣。

第三，找機會參加儲蓄存款，增加金融知識。如將逢年過節(jié)，過生日，長輩或親友送的壓歲錢，賀禮等進行零存整取，自己計劃管理，體驗理財的滋味。

第四，掌握一些基本的投資知識?？梢约]、集幣等、有機會可以學習購買基金、債券。

第五，合理利用好零用錢，用于購買學習用品，交通費，以及同學間小額募捐等。

理財報告 篇3

理財產品預期收益率出現下滑

受到存款準備金率下調影響，近期銀行發(fā)售的理財產品預期收益率也有所下滑。雖然目前最受市民歡迎的還是期限在60天以內的理財產品，但銀行人士表示，考慮到當前理財產品收益率下滑的趨勢，市民可以考慮配置一些中長期理財產品。

市民張女士今年一月底從一家國有銀行網點購買了一款起點金額5萬元、期限40天、預期年化收益率5%的理財產品，最近這款產品就要到期了，她覺得這個收益水平很劃算，準備到期后用這5萬元再買一款理財產品。但當她到這家銀行網點咨詢時，卻發(fā)現現在發(fā)售的相同起點金額和期限的理財產品預期年化收益率只有%了。該網點理財經理告訴張女士，因為存款準備金率下調，理財產品的預期收益率也出現了小幅下滑。

張女士遇到的情況并不是偶然，對比今年以來發(fā)行的理財產品不難發(fā)現，各家銀行近期發(fā)行的中短期理財產品預期收益率均有不同程度的下滑。比如一家國有銀行1月29日到2月1日發(fā)售的一款理財產品起點金額5萬元，期限68天，預期年化收益率為%；而2月29日到3月1日發(fā)售的一款同類型產品起點金額也為5萬元，期限74天，預期年化收益率卻只有%。一家股份制銀行2月1日至5日發(fā)售的一款理財產品起點金額5萬元，期限182天，預期年化收益率為%；而2月28日到3月4日發(fā)售的一款同類型理財產品起點金額也為5萬元，期限284天，預期年化收益率僅為%。

據業(yè)內人士分析，今年2月24日，央行正式下調存款準備金率個百分點，約釋放出4000億到5000億元資金，使得市場中一度出現的流動性緊張局面得到緩解。受此影響，銀行理財產品預期收益率也開始下降。

有統(tǒng)計數據顯示，近期銀行發(fā)售的理財產品中，期限在1到3個月的理財產品占比將近一半，期限在3個月到6個月的理財產品約占三成，而期限在1個月以內的理財產品占比不到6%。采訪中，不少銀行理財經理表示目前還是期限在60天以內的短期理財產品銷售較好，到銀行咨詢理財產品的市民也表示更關注期限較短的理財產品。同時，在推銷理財產品時，不少理財經理會強調預期收益而將投資風險忽略不提，或是對投資風險的解釋較少。購買理財產品的市民也紛紛表示：“產品說明書也就是簡單翻翻，這么多條目也不是全都看得懂?！?/p>

業(yè)內人士建議，在目前理財產品預期收益率下滑的趨勢下，市民應多配備一些中長期理財產品，以便提前鎖定收益。在選購理財產品時，也不要只關注期限和預期收益水平，還應關注理財產品說明書中對于資金投向和投資風險的解釋說明，如果看不懂，要主動向理財經理咨詢

理財報告 篇4

合理支配錢財的必修課程。而大學生，是一個特殊群體。一方面，他們尚未獨立，還需父母資助完成學業(yè);另一方面，他們處于一個特殊的年齡段，有著自己對生活的看法和強烈的消費欲望。那么我市大學生的理財水平是怎樣的?他們的理財觀又是如何?所以在這個暑假，我在蘇州科技學院隨機邀請的50名學生作了份大學生理財問卷調查。

從大學生來講個人理財的范圍包括：賺錢，用錢，存錢，借錢，省錢，護錢即保險與信托。

就月平均生活費而言，五成大學生月生活費超500元，并且300～800元這個區(qū)間是大學生最為普遍的花費區(qū)間，即使在這個區(qū)間內，最高消費和最低消費也相差500元，表明大學生之間的消費差距不小。在飲食方面的費用最多。

從總體上看，大學生的消費觀念正逐步向開放化、前衛(wèi)化發(fā)展，但傳統(tǒng)的理性消費觀念仍是主流。絕大多數學生在消費時考慮最多的因素是商品或服務的質量、價錢，追求物美價廉。

“手機、筆記本電腦、mp3一樣都不能少。”假期回來，常常會發(fā)現班里很多同學換了新手機，有些班級大約一半同學擁有筆記本電腦，大部分同學有mp3.

調查發(fā)現，一些大學生過分追求時尚和名牌，且存在攀比心理。有些為了一款流行手機或者名牌衣物，情愿節(jié)衣縮食，不惜犧牲其它必要開支，甚至向別人借錢以滿足欲望。在追求物質消費的同時，他們也強調人際交往消費，主要表現在戀愛及同學間應酬的支出。他們大多承認追求情感需要物質投入，經常難以理性把握適度消費原則。

另外，許多家庭條件好的同學在消費中也玩張揚個性，愛上了高消費。

3、大學生“月光族”

調查還顯示，大多數學生每月花費基本沒有節(jié)余，其中50元以下節(jié)余的占81%，有200元以上節(jié)余的僅占1%。對于節(jié)余的錢，45%的同學選擇休閑娛樂，選擇買書的不到占十分之一。 少數同學遇到超支現象，會找同學借用，從銀行透支，或預支下月費用。

沒有堅持記帳的習慣，大多數學生不明確到一個月的錢用在什么地方，是否合理。很少有學生選擇銀行儲蓄，沒有存款的習慣。在校大學生，由于沒有足夠的資金在股票、外匯、基金、債券、保險等市場上投資，并且對這方面的投資方法知之甚少，大多數人認為能做好資產保值已經很不錯了。

理財報告 篇5

各位領導，同志們：

一年來，在縣委、縣政府和市國土資源局的正確領導下，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，認真學習黨的xx大和xx屆五中、六中全會精神，堅持從全局高度謀劃本職工作、用突破創(chuàng)新的方法推進國土資源各項工作、較好地完成了年初確定的各項目標任務。

現按照市局的統(tǒng)一安排，將個人工作情況和廉政建設情況匯報告如下：

一、加強學習，努力提高自身素質和業(yè)務水平

為了進一步提高政治敏銳力、政治鑒別力和政策水平，增強貫徹落實黨的方針、政策的自覺性、堅定性，一年來，我認真學習了黨的xx屆四中、五中、六中全會精神，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，注重理論聯系實際，在開展全市機關作風綜合整治活動中發(fā)揮表率作用，樹立了國土資源部門領導干部良好形象。

在廉政建設方面，能夠嚴格按照《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》中提出的“8個嚴禁”、“52個不準”來求自己，深入貫徹落實《懲治和預防腐敗體系實施綱要》。通過堅持日常學習，使自身在思想上、理論上有了新的提高，努力做到政治理論、黨性修養(yǎng)、業(yè)務知識、文化素養(yǎng)、實踐經驗、領導藝術等方面的與時俱進。在抓好個人學習同時，還注重抓好全局領導干部的每周

一、

三、五的日常集體學習。通過加強學習，夯實自身的思想政治基礎，提升個人業(yè)務水平和文化素質，筑廣泛宣傳，土地開發(fā)整理工作分別在國土資源報和天水日報進行了宣傳報道。

三是認真指導各股室隊所開展工作。我分管局辦公室、執(zhí)法監(jiān)察大隊、地礦股的工作，工作任務重，工作要求高，所以在日常工作不敢有絲毫懈怠。針對各部門不同的工作內容和工作任務，積極、正確地指導其開展工作，對工作中在在的問題，及時發(fā)現、及時指出，并提出整改意見和建議，目前各部門工作比較積極，工作成績顯著。另外，嚴格要求分管的各股室干部職工，用培養(yǎng)的眼光看待每一名干部，用自己的經驗認真指導干部開展工作，為全局發(fā)展培養(yǎng)出一批優(yōu)秀干部。

(二)突破難點問題，抓好全縣國土資源監(jiān)察工作在今年的國土資源執(zhí)法監(jiān)察工作中，重點突出了兩個結合：土地清理清查與土地執(zhí)法巡查相結合，全面巡查與重點巡查相結合，有效的制止了全縣違法報修亂建現象的發(fā)生，建立了正常良好的土地管理機制。

一是認真做好土地礦產衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作。20__年度土地礦產衛(wèi)片執(zhí)法檢查共涉及我縣72個圖斑，27宗地，其中合法圖斑61個，10宗地;違法圖斑5個，3宗地;實地偽變化圖斑5個，14宗地。在72個衛(wèi)片圖斑中，屬違法行為的有5個圖斑，3宗地，主要在南北濱河路、磐安工業(yè)園等地。我局成立專門機構，組織兩個工作組逐宗進行了核查，結合土地礦產衛(wèi)片執(zhí)法檢查要求，已全部對違法用地報批到位，處理到位，于8月份順利通過了省拆除違法建筑18宗，占地面積4.87畝，拆除建筑物面積686.34平方米，拆除圍墻325.5米，其中在縣電視臺公開曝光7起。

(三)突出重點工作，做好礦產資源管理和地質災害防治工作

一是加大礦產資源管理力度，提高礦產資源管理水平。加強對全縣采礦企業(yè)和探礦權的監(jiān)督管理，嚴格審查采礦權報批手續(xù)，依法公開出讓采礦權，已足額完成礦產資源補償費征繳任務20萬元，全面加強采礦企業(yè)安全生產工作，健全完善礦山環(huán)境恢復治理保證金制度。全面完成全縣6宗探礦權和52宗采礦權的年檢工作，年檢率達到100%。

二是全力做好地質災害防治工作。針對今年極端性天氣頻繁的特點，甘谷縣國土局高度重視，及早部署，本著“有災治災、無災防災”的原則，全面加強了汛期地質災害防治各項工作。

為了扎實搞好汛期地質災害防治工作，編制完成了20__年突發(fā)性地質災害防災預案和地質災害防治方案，并分別以縣政府和縣政府辦文件下發(fā)，進一步明確責任主體和防治范圍;成立了汛期地質災害防治領導小組和搶險應急分隊，印發(fā)了關于加強汛期地質災害防治有關問題的通知。在地質災害防治中認真落實“五項制度”，即汛期值班制、防治責任制、氣象預警預報制、地災巡查制和災情速報制。在汛期值班制的落實上，堅持領導帶班，局機關全體人員參與，分組24小時值班，要求保證通訊暢通和車輛及時到位。在防治責任制的落實上，對全縣32處地質災害隱患點，全面貫徹黨的路線方針政策的重要保障，也是正確行使權力、履行職責的重要基礎。貫徹實施《廉政準則》、促進黨員領導干部廉潔從政，是加強對黨員領導干部教育、管理、監(jiān)督的現實需要，是加強反腐倡廉制度建設、完善懲治和預防腐敗體系的重要舉措，是加強和改進新形勢下黨的建設、奪取全面建設小康社會新勝利的重要保證。作為一名科級領導干部，要推進機關黨風廉政建設和反腐敗工作，就必須認真學習、牢固樹立、自覺落實《黨員領導干部廉潔從政若干準則》。

二是強化“三觀”，執(zhí)政為民。作為一名基層領導干部，正確對待和行使手中的權利，淡化“官念”和權欲，用平常心看待官位，用責任心看待和運用權力，做到立黨為公，執(zhí)政為民，做到了“慎權”。

從未謀取規(guī)定以外的非凡利益，不放縱自己的欲望，不貪吃喝、不貪錢財、不貪享樂、不貪圖名利地位。儉以養(yǎng)德，保持了良好的品行和高尚的情操，做到了“慎欲”。三是做到了“慎微”。時時刻刻從大處著眼、小處著手，見微知著、防微杜漸。力爭做到大事不糊涂、小事不馬虎，自覺增強“守一”意識，不越雷池一步，做到了“慎微”。

在廉潔自律上做到了表里如一，任何時候、任何情況下，都自覺以黨性原則和道德規(guī)范衡量、約束自己，沒有人前一套、人后一套，嚴格進行自我監(jiān)督，做到了“慎獨”。

三是強化意識、勤廉辦事。正人先正己?；鶎咏M織的領導崗的貢獻。

以上報告，請予審議。謝謝大家!

理財報告 篇6

演練證券投資程序及識讀行情

實驗要求

1、熟悉證券投資的基本操作規(guī)則和程序。

2、了解證券交易行情顯示各項指標的含義

實驗內容（由學生填寫）

1、解釋今年深、滬兩個證券交易市場行情的整體走勢

預計行情呈馬鞍形走勢。春節(jié)后，雖然銀行股開始調整，但券商、保險、信托以及準金融類股票仍有上漲要求，有色、能源、地產等藍籌股有補漲要求，行情仍會維持軋空趨勢。在上證指數2580附近，相應滬深300指數2950—3000點附近，有較大的壓力。聯系兩會召開周期，2月下旬行情可能在上證指數2500點，滬深300指數2900點附近整理。 由于上半年新股發(fā)行的真空期，兩會結束國務院大部委改制等新舉措、新政策會給市場帶來新的動力。緊接著到4月份，進入年報公告密集周期。經過近三年的治理通脹，企業(yè)的去庫存化已近尾聲，從最近兩個月業(yè)績預報看，上市公司整體業(yè)績恢復增長，市場有望走出一輪業(yè)績浪。至6月底，上證指數有望沖擊3000點，相應滬深300指數有望突破3500點，甚至沖擊8月高點3800點。

伴隨三季度開始地方養(yǎng)老金入市，定會恢復新股發(fā)行。養(yǎng)老金是老百姓的活命錢，不可能在高位接盤，管理層會以新股發(fā)行的量與節(jié)奏調節(jié)市場。市場經過長時間、大比例的上漲，獲利盤也會大量涌出，形成三季度的低谷。三季度的低點，應在2500點附近。四季度以后，如果國民經濟運行平穩(wěn)，會給市場帶來更大的信心。市場會隨著養(yǎng)老金入市趨向新的高度。預計全年最高點上證指數會沖破208月3478點。甚至沖擊4000點。滬深300指數高點應在4000—4500點之間。

2、舉出三個可以與證券交易行情有關的指標，并解釋如何根據此項指標分析行情

MA指標：

1）平均線從下降逐漸轉為盤式上升，而價格從平均線下方突破平均線，為買進信號。

2）價格雖然跌破平均線，但又立刻回升到平均線上，此時平均線仍然持續(xù)上升，仍為買進信號。

3）價格趨勢走在平均線上，價格下跌并未跌破平均線且立刻反轉上升，也是買進信號。

4）價格突然暴跌，跌破平均線，且遠離平均線，則有可能反彈上升，也為買進時機。

5）平均線從上升逐漸轉為盤局或下跌，而價格向下跌破平均線，為賣出信號。

6）價格雖然向上突破平均線，但又立刻回跌至平均線下，此時平均線仍然持續(xù)下降，仍為賣出信號。

7）價格趨勢走在平均線下，價格上升并未突破平均線且立刻反轉下跌，也是賣出信號。

8）價格突然暴漲，突破平均線，且遠離平均線，則有可能反彈回跌，也為賣出時機。 BOLL布林線指標：

boll是利用“股價通道”來顯示股價的各種價位，當股價波動很小，處于盤整時，股價通道就會變窄，這可能預示著股價的波動處于暫時的平靜期；當股價波動超出狹窄的股價通道的上軌時，預示著股價的異常激烈的向上波動即將開始；當股價波動超出狹窄的股價通道的下軌時，同樣也預示著股價的異常激烈的向下波動將開始。

1、當布林線的上、中、下軌線同時向上運行時，表明股價強勢特征非常明顯，股價短期內將繼續(xù)上漲，投資者應堅決持股待漲或逢低買入。

2、當布林線的上、中、下軌線同時向下運行時，表明股價的弱勢特征非常明顯，股價短期內將繼續(xù)下跌，投資者應堅決持幣觀望或逢高買出。

3、當布林線的上軌線向下運行，而中軌線和下軌線卻還在向上運行時，表明股價處于整理態(tài)勢之中。如果股價是處于長期上升趨勢時，則表明股價是上漲途中的強勢整理，投資者可以持股觀望或逢低短線買入；如果股價是處于長期下跌趨勢時，則表明股價是下跌途中的弱勢整理，投資者應以持幣觀望或逢高減倉為主。

4、布林線的上軌線向上運行，而中軌線和下軌線同時向下運行的可能性非常下，這里就不作研判。

5、當布林線的上、中、下軌線幾乎同時處于水平方向橫向運行時，則要看股價目前的走勢處于什么樣的情況下來判斷。

（1）當股價前期一直處于長時間的下跌行情后開始出現布林線的三條線橫向移動時，表明股價是處于構筑底部階段，投資者可以開始分批少量建倉。一旦三條線向上發(fā)散則可加大買入力度。

（2）當股價前期是處于小幅的上漲行情后開始出現布林線的三條線橫向移動，表明股價是處于上升階段的整理行情，投資者可以持股待漲或逢低短線吸納，一旦三條線向上發(fā)散則可短線加碼買入。

（3）當股價剛剛經歷一輪大跌行情時開始出現布林線的三條線橫向移動，表明股價是處于下跌階段的整理行情，投資者應以持幣觀望和逢高減磅為主，一旦三條線向下發(fā)散則堅決清倉離場。

（4）布林線三條線在頂部橫向運動的可能性極小，這里也不作研判。

MACD（移動平均線的波動指標）：

在MACD圖形中顯示兩條圖線，一條是實線就是MACD線，而另一條線為虛線

(Triggerline)就是MACD的移動平均線。在MACD線與Trigger線之間的差距可以畫成柱狀垂直線圖(Oscillators)，且以零(0)為中心軸，以柱狀垂直線圖(Oscillators)圖的正負表示MACD線與Trigger線何者在上，何者在下以作為研判買賣的最佳時機。

MACD的買入訊號

若MACD上破0，反影市勢向上，短期移動平均線上破長期移動平均線，為買入訊號。若MACD上破Trigger線，亦表示兩條移動平均線之間的差額收窄，短期移動平均線見底回升，市勢亦可能見底，可作為買入的訊號。

若MACD與市場出現背馳，即市價一浪低于一浪，而MACD反而一浪高于一浪，可視為市勢見低的先兆，有一定的參考價值。

MACD的沽出訊號

若MACD下破0，反影市勢向下，短期移動平均線下破長期移動平均線，為沽出訊號。若MACD下破Trigger線，亦表示兩條移動平均線之間的差額收窄，短期移動平均線轉勢回落，市勢亦可能見頂，可作為沽出的訊號。

若MACD與市場出現背馳，即市價一浪高于一浪，而MACD反而一浪低于一浪，可視為市勢見頂的先兆，有一定的參考價值。

其它預測原則

當MACD與Trigger線均為正值，即在0軸以上時，表示大勢仍處多頭市場，趨勢線是向上的。而這時柱狀垂直線圖(Oscillators)是由0軸往上升延，可以大膽買進。

當MACD與Trigger線均為負值，即在0軸以下時，表示大勢仍處空頭市場，趨勢線是向下的。而這時柱狀垂直線圖(Oscillators)是由0軸上往下跌破中心0軸，而且是在0軸下展延，這時應該立即賣出。

當MACD與K線圖的走勢出現背離時，應該視為股價即將反轉的信號，必須注意盤中走勢。

就其優(yōu)點而言，MACD可自動定義出目前股價趨勢之偏多或偏空，避免逆向操作的危險。而在趨勢確定之后，則可確立進出策略，避免無謂之進出次數，或者發(fā)生進出時機不當之后果。MACD雖然適于研判中期走勢，但不適于短線操作。再者，MACD可以用來研判中期上漲或下跌行情的開始與結束，但對箱形的大幅振蕩走勢或膠著不動的盤面并無價值。同理，MACD用于分析各股的走勢時，較適用于狂跌的投機股，對于價格甚少變動的所謂牛皮股則不適用。總而言之，MACD的作用是找出市場的超買超賣點，從市場的`轉勢點。

理財報告 篇7

首份中國家庭理財調查報告出爐去年22%家庭投資虧損平安大華基金公司日前聯合全球著名市場調查機構益普索(ipsos)發(fā)布的首份《中國家庭理財調查報告》顯示，近60%的中國家庭有理財經歷，但仍有23%的家庭拒絕理財，首份中國家庭理財調查報告出爐。在20xx年，約48%中國家庭的投資實現盈利，22%家庭的投資出現虧損。23%家庭拒絕理財這份調查選取了我國社會日漸崛起的中等收入家庭為主要研究對象，針對家庭理財中所涉及的各類金融產品，對其家庭收入、投資目標、投資品種、理財觀念和行為習慣等方面進行了多維度的深入分析，調查報告《首份中國家庭理財調查報告出爐》。 調查樣本覆蓋了中國大陸包括東北、華北、華中、華南、華東、西北、西南等主要區(qū)域。調查報告顯示：近60%的家庭有理財經歷，但仍有約23%的家庭拒絕理財。在本次調查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者曾經進行投資理財；18%的家庭從未進行投資理財，但未來半年會考慮進行投資理財；同時有23%的家庭會拒絕理財，這些家庭從未進行過投資理財，并且在未來半年內也不會考慮進行投資理財。在有理財經歷的家庭中，45%的家庭的理財行為未有明確的目標，隨機性較強，21%家庭有比較明確的理財目標，更有15%的家庭已將理財視為生活的樂趣。動機是抵御漲物價在對中等收入家庭理財動機進行研究后發(fā)現，主要動因集中在提高生活質量、抵御物價上漲、籌劃養(yǎng)老這三個方面。他們的投資品種選擇，以股票、基金和投資型保險作為其首選三個品種。在追求投資樂趣的家庭中，投資股票的比例相對較多；注重籌劃未來的家庭中，選擇投資型保險比較多。但即使投資目的各有不同，都有超過40%的家庭會選擇投資基金。長線投資回報更好過往投資盈虧的經驗將會極大影響未來投資決策。選擇某一種理財產品的理由往往是過往投資盈虧經驗，這一點在中等收入家庭的理財決策過程中尤為明顯。如果過往沒有實現盈利，未來的投資決策會比較明顯表現為減持；如果過往投資盈利，則會根據對于不同品種的預期，部分人會選擇落袋為安，但同時有部分人會選擇繼續(xù)增加投資。這些都是中等收入家庭在具體投資行為上表現出的明顯特點。

理財報告 篇8

當今社會，隨著科技和信息的飛速發(fā)展，人們的生活方式和生活水平發(fā)生了顯著變化，人們的理財觀念也發(fā)生了變化。同時，如何選擇理財也是他們要考慮的重要一點；對于現在的大學生來說，財務管理對他們未來的發(fā)展和生活有一定的影響。因此，我用問卷調查了大學生的財務狀況。本文以問卷調查的結果為基礎。

大學期間，我們參加了網絡營銷能力展示活動。在本次活動中，我們基于諸葛財富管理平臺對相關內容進行了在線數據調查，設計了調查問卷，并根據有效的調查數據撰寫了調查分析報告，對大學生的網絡營銷能力進行了評估。

通過這次調查，一方面可以了解大學生在理財方面的理財意識、理財觀念和理財行為，同時也可以了解大學生對諸葛理財的了解程度。找出大學生財務管理中存在的問題，分析問題，并針對問題提出相應的解決方案或建議，使大學生能夠更合理地規(guī)劃自己的財務管理生活。

對大學生進行問卷調查，通過問卷分析，了解大學生投資理財的經濟狀況和對諸葛理財的理解。

(1)通過調查發(fā)現，50%的大學生對個人理財業(yè)務有大致的了解，32%不了解，9%了解；

(2)34%的人理財目的是合理安排收支，23%的人是提高生活質量，其他占33%；

(3)68%的人不知道諸葛理財，只有5%的人知道諸葛理財，27%的人有一定的了解；

(4)根據問卷統(tǒng)計，21%的人選擇投資銀行存款，16%使用理財，13%分別購買股票和基金債券?？梢钥闯?，對于大多數人來說，最首選、最偏愛的理財方式是儲蓄；

(5)35%的人認為風險過大是影響其理財的重要因素，26%的人認為不了解理財產品，23%的人認為理財收益低，16%的人認為影響其理財的原因是缺乏專業(yè)知識；

(6)調查發(fā)現，68%的人不會選擇諸葛理財進行理財；

圖書館決策法:通過適當的方法宣傳諸葛的理財，提高其影響力，同時從自身角度出發(fā)，為理財者制定更為有利的方案，擴大理財用戶數量。

圖書館方法:有的人把錢花在一些不合理的地方，消費安排不合理，建議大學生制定合理的消費觀念和消費習慣。

(3)大部分人缺乏金融知識和技能。

圖書館決策法:首先，大學生平時要多注意這方面的知識，同時學校要加大理財知識的宣傳力度，讓學生了解如何理性消費理財，養(yǎng)成良好的理財習慣和消費習慣，用自己所了解的知識來指導自己的消費和管理。

理財報告 篇9

隨著高增長的業(yè)務，漸已成為中外金融機構搶奪客戶的利器。未來將是我國理財市場高速發(fā)展的階段，一場銀行個人理財業(yè)務的變革正在向縱深推進。正因為如此，為了及早了解和掌握個人理財業(yè)務的市場，以應對國內外同業(yè)競爭的需要，我們對當前商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的開展情況進行了市場調查。

據調查，各商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展雖然具備了一定的條件和基礎，但在產品、宣傳、營銷、人員等方面仍受到制約，并存在著相關的一些問題。

一、個人理財業(yè)務存在的問題

精細化經營的明智選擇。但銀行要由經營產品向經營服務、品牌、文化方面發(fā)展，就不能對低端客戶“一放了之”、“一棄了之”。誰又能保證得了今天那80%的客戶不會是明天那20%的客戶。應該盡量的多了解客戶的個人信息，對于一些有潛力可挖的`客戶要盡力向他們推介新的金融產品和優(yōu)質的經營服務理念，以期搶得營銷的先機。

各種品牌的金融服務與產品組合。

告示牌、印刷材料等傳統(tǒng)介質上。另外，基層一線人員普遍缺少理財專業(yè)知識，在銷售新理財產品時又缺乏對這些人員的培訓，造成一線人員在宣傳營銷時只能簡單根據宣傳材料照本宣科，根本談不上銷售理財產品所需要的專業(yè)要求。

儲蓄或信貸等某一方面的工作經驗，在專業(yè)技能和營銷技巧上很難適應客戶經理內在質的要求。隨著客戶的日趨成熟，由被動接受銀行轉變?yōu)閾駜?yōu)選擇銀行，他們對金融服務的要求越來越高，沒有良好的業(yè)務素質和技能，沒有一定的公關營銷能力，根本無法適應客戶、市場和商業(yè)銀行業(yè)務經營的需要。

二、對個人理財業(yè)務發(fā)展的建議

針對當前個人理財業(yè)務發(fā)展中存在的問題，以及同業(yè)行處的先進經驗，提出以下幾個建議僅供參考。

年齡階段、所在區(qū)域三個方面進行細分后，銀行可把中高收入、中青年、住所區(qū)域較好的等有潛力的客戶確定為目標客戶群體，對其可進行一對一的個性化服務形式，而其他客戶一般以柜臺及自助設備服務為主。

安全性和盈利性的前提下，應根據不同客戶的需求為客戶量身定做設計綜合理財方案，即在現有理財產品的基礎上設計基金、分紅類型的保險及購買國債等投資的最佳組合咨詢，以期為客戶帶來更高的收益。

投資、保險等各種理財基本課程。在內部人才有限的情況下，可聘請外部專業(yè)人士來強化培訓。

儲蓄、信貸和法律等方面的相關知識，并通過對客戶優(yōu)質的系列貼心服務，來提高對銀行的滿意度，培養(yǎng)自己忠實的客戶群體，樹立商業(yè)銀行良好的品牌服務形象。

理財報告 篇10

寧小姐，今年35歲，在一家外企公司工作，每月收入5000元，老公也是35歲，是一名自由職業(yè)者，每月收入10000元左右，兩人都有社會保險。夫婦倆育有兩小孩，平時在家都由婆婆照看著。每月家庭生活支出5000元左右，有存款40萬元，股票投資20萬元。還有一套價值100萬元的房子一套，房貸已還清，目前自住，家庭自用小轎車一輛。

寧小姐和先生計劃積累100萬養(yǎng)老金，在50歲時提前退休，想咨詢理財師該如何理財?

根據寧小姐家的財務情況，理財師分析認為目前寧小姐家每月收入1.5萬元，每月生活開支5000元，基本每月都有1萬元的結余，整體來說還是不錯的，可以看出平時的生活還是比較平穩(wěn)的。寧小姐和先生今年都是35歲，距離50歲退休還有，如果以目前家庭收支情況來計算，15年后能攢到180萬元，但是考慮到有兩小孩，孩子上學費用，以及未來照顧婆婆的費用等等，將來的負擔不輕。

因此，理財師認為寧小姐家需要重新合理配置資產，并給予具體的家庭理財建議……

寧小姐如果通過家庭投資理財建議進行執(zhí)行，15年時間，通過15年的努力工作的收入，以及投資理財收益，基本上能積攢到100萬元退休金。另外，由于提前儲備孩子教育金，為老人購買保險，未來這兩塊的家庭壓力也并不大，生活會越來越好。

理財報告 篇11

調查時間;20__年

調查地點：網絡調查

調查內容：投資理財觀念

調查方式：全球投資者調查

不過，仍然有72%的中國投資者對于a股表現出擔憂。他們認為，房地產泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經濟放緩的風險。

盡管中國經濟增長放緩，但中國經濟展現出的穩(wěn)固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨著中國資本市場進一步改革，我們將會看到一個更加健康發(fā)展和增長的市場。富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。

調查顯示，_3%的中國投資者計劃在20__年采取更為保守的投資策略，4_%計劃采取更加激進的投資策略。大多數中國投資者計劃20__年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產品。其中，持有最大資產規(guī)模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意愿。而貴金屬、房地產、股票被認為在20__年以及未來10年將擁有前三名的表現，非金屬類大宗商品緊隨其后。

本次調查還發(fā)現，中國投資者目前將他們74%的資產投資國內市場。這一比例預計在未來10年將有所下降。在談及未來10年間計劃時，投資者預計會將67%的資產投資于國內市場，并計劃將33%的資產投入到發(fā)達國家和新興市場。對境外市場缺乏了解是中國投資者不愿意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別為匯率對投資回報的沖銷，以及監(jiān)管門檻對境外投資的限制。

王一文表示：調查顯示，對于剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更愿意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經開始關注更豐富的資產類別及海外市場，以更好地防范風險。

調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對于多元化投資產品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃_年內投資共同基金。他們預計，在未來_年內會在資產組合中配置更多的共同基金。

理財報告 篇12

當今社會，隨著科技和信息的飛速發(fā)展，人們的生活方式和生活水平發(fā)生了顯著變化，人們的理財觀念也發(fā)生了變化。同時，如何選擇理財也是他們要考慮的重要一點；對于現在的大學生來說，財務管理對他們未來的發(fā)展和生活有一定的影響。因此，我用問卷調查了大學生的財務狀況。本文以問卷調查的結果為基礎。

1.調查背景

大學期間，我們參加了網絡營銷能力展示活動。在本次活動中，我們基于諸葛財富管理平臺對相關內容進行了在線數據調查，設計了調查問卷，并根據有效的調查數據撰寫了調查分析報告，對大學生的網絡營銷能力進行了評估。

2.調查目的

通過這次調查，一方面可以了解大學生在理財方面的理財意識、理財觀念和理財行為，同時也可以了解大學生對諸葛理財的了解程度。找出大學生財務管理中存在的問題，分析問題，并針對問題提出相應的解決方案或建議，使大學生能夠更合理地規(guī)劃自己的財務管理生活。

1.20xx年4月1日-20xx年5月11日

2.受訪者:大學生

1、問卷題目設計思路

(1)標題

關于你是否成為財務管理碩士的問卷調查

(2)設計思路

對大學生進行問卷調查，通過問卷分析，了解大學生投資理財的經濟狀況和對諸葛理財的理解。

2.調查數據結果的統(tǒng)計分析

(1)通過調查發(fā)現，50%的大學生對個人理財業(yè)務有大致的了解，32%不了解，9%了解；

(2)34%的人理財目的是合理安排收支，23%的人是提高生活質量，其他占33%；

(3)68%的人不知道諸葛理財，只有5%的人知道諸葛理財，27%的人有一定的了解；

(4)根據問卷統(tǒng)計，21%的人選擇投資銀行存款，16%使用理財，13%分別購買股票和基金債券?？梢钥闯?，對于大多數人來說，最首選、最偏愛的理財方式是儲蓄；

(5)35%的人認為風險過大是影響其理財的重要因素，26%的人認為不了解理財產品，23%的人認為理財收益低，16%的人認為影響其理財的原因是缺乏專業(yè)知識；

(6)調查發(fā)現，68%的人不會選擇諸葛理財進行理財；

4.問題與解決方案

(1)本次問卷調查的大部分學生對諸葛理財了解不多

圖書館決策法:通過適當的方法宣傳諸葛的理財，提高其影響力，同時從自身角度出發(fā)，為理財者制定更為有利的方案，擴大理財用戶數量。

(2)大多數人消費不合理，消費結構不合理，消費結構單一

圖書館方法:有的人把錢花在一些不合理的地方，消費安排不合理，建議大學生制定合理的消費觀念和消費習慣。

(3)大部分人缺乏金融知識和技能。

圖書館決策法:首先，大學生平時要多注意這方面的知識，同時學校要加大理財知識的宣傳力度，讓學生了解如何理性消費理財，養(yǎng)成良好的理財習慣和消費習慣，用自己所了解的知識來指導自己的消費和管理。

感謝您閱讀“幼兒教師教育網”的《理財報告十二篇》一文，希望能解決您找不到幼師資料時遇到的問題和疑惑，同時，yjs21.com編輯還為您精選準備了理財報告專題，希望您能喜歡！