2024保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告范文十二篇

時(shí)光的河如長(zhǎng)流已過，即將面對(duì)新的工作。在經(jīng)歷過這段時(shí)間的奮斗后我們可以對(duì)這段時(shí)間工作做總結(jié)。只有對(duì)過去的錯(cuò)誤反思兼總結(jié)，我們才能避免再次犯錯(cuò)，你知道有哪些總結(jié)的范文呢？小編為此仔細(xì)地整理了以下內(nèi)容《2024保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告范文十二篇》，希望對(duì)你的工作和生活有所幫助。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇1

保險(xiǎn)培訓(xùn)是指為本行業(yè)企業(yè)員工提供的有針對(duì)性、客觀實(shí)用、操作性強(qiáng)的培訓(xùn)服務(wù)。保險(xiǎn)業(yè)作為現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，保險(xiǎn)培訓(xùn)對(duì)于企業(yè)的健康發(fā)展和員工的職業(yè)發(fā)展都具有重要的意義。

在保險(xiǎn)企業(yè)中，員工的業(yè)績(jī)和服務(wù)質(zhì)量直接關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展。而保險(xiǎn)行業(yè)具有細(xì)分化和專業(yè)化的特點(diǎn)，保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)投資、保險(xiǎn)銷售等都需要專業(yè)知識(shí)支撐。因此，保險(xiǎn)企業(yè)需要通過定期的培訓(xùn)，提高員工的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力，為企業(yè)的發(fā)展提供有力的保障。

保險(xiǎn)培訓(xùn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面：

一、產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)

產(chǎn)品是保險(xiǎn)企業(yè)的核心業(yè)務(wù)，產(chǎn)品知識(shí)是保險(xiǎn)從業(yè)人員必須掌握的基礎(chǔ)知識(shí)。保險(xiǎn)企業(yè)需要通過每年的產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)，幫助員工了解險(xiǎn)種的特點(diǎn)、保障范圍、理賠規(guī)定和相關(guān)條款等內(nèi)容，以提高員工對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的理解度和應(yīng)對(duì)能力，讓員工在客戶咨詢、產(chǎn)品銷售和售后服務(wù)等方面更加從容和專業(yè)。

二、專業(yè)技能培訓(xùn)

保險(xiǎn)行業(yè)具有高度的專業(yè)化和復(fù)雜性，除了掌握產(chǎn)品知識(shí)，還需要具備較強(qiáng)的專業(yè)技能。如銷售技巧、理賠處理、客戶服務(wù)、資金運(yùn)營(yíng)等都是保險(xiǎn)從業(yè)人員必須掌握的技能。保險(xiǎn)企業(yè)要不斷地開展技能培訓(xùn)，加強(qiáng)從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和技能水平，以應(yīng)對(duì)迅速變化的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

保險(xiǎn)行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，在把握機(jī)會(huì)的同時(shí)，也需要防范風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)企業(yè)必須重視和掌握的核心能力之一。通過風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)從業(yè)人員可了解保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的框架和經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制的方法和技巧，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。

四、客戶關(guān)系培訓(xùn)

保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)服務(wù)業(yè)，如何提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度是保險(xiǎn)企業(yè)需要重點(diǎn)關(guān)注和解決的問題之一。客戶關(guān)系培訓(xùn)可以幫助從業(yè)人員了解客戶需求、掌握溝通技巧、提高服務(wù)水平、增強(qiáng)客戶忠誠度等，有助于提高企業(yè)的市場(chǎng)占有率和口碑。

綜上所述，保險(xiǎn)培訓(xùn)對(duì)于保險(xiǎn)企業(yè)和員工的職業(yè)發(fā)展都具有極大的價(jià)值。保險(xiǎn)企業(yè)要根據(jù)市場(chǎng)變化和公司戰(zhàn)略需求，不斷優(yōu)化培訓(xùn)內(nèi)容和形式，讓培訓(xùn)更加貼近市場(chǎng)、貼近實(shí)際和需求，達(dá)到較好的培訓(xùn)效果，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和員工的雙贏。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇2

一、我由業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、業(yè)務(wù)推動(dòng)、活動(dòng)管理等職能的專業(yè)管理人員。

全年以創(chuàng)優(yōu)秀服務(wù)部為目標(biāo)，積極開展各項(xiàng)工作。

壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是會(huì)務(wù)的經(jīng)營(yíng)。每月根據(jù)經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)制做月行事歷進(jìn)行會(huì)務(wù)管理。嚴(yán)格各項(xiàng)會(huì)務(wù)的順利召開：

(首先在干部早會(huì)上每天對(duì)主管對(duì)各自團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)情況，業(yè)務(wù)伙伴的訪量、追蹤和記錄。促使各主客養(yǎng)成對(duì)屬員活動(dòng)量追蹤和輔導(dǎo)的習(xí)慣。在每月當(dāng)中都會(huì)選出當(dāng)月的出單王做心得分享，在團(tuán)隊(duì)樹立標(biāo)桿，既起到了表揚(yáng)先進(jìn)又起到了引導(dǎo)教育的作用。

(在一次早會(huì)中重點(diǎn)進(jìn)行專題教育，氛圍營(yíng)造及方案宣導(dǎo)。比如：區(qū)域拓展的開展中，前夕宣導(dǎo)、市場(chǎng)開發(fā)流程、拓展話術(shù)、拜訪技巧等，使伙伴們團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)增強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)凝聚力大大提升，也解決了一些業(yè)務(wù)員客戶資源問題，使伙伴們看到了希望，對(duì)未來充滿了信心，隊(duì)伍也得到了肯定。

(二次早會(huì)中重點(diǎn)追蹤團(tuán)隊(duì)成員動(dòng)態(tài)和日活動(dòng)安排。及時(shí)了解伙伴們的展業(yè)心態(tài)，遇到問題及時(shí)共同找到解決的方法，讓伙伴們感覺團(tuán)隊(duì)就是家，就是軍隊(duì)，就是戰(zhàn)場(chǎng)。

在20xx年的工作中，通過區(qū)域拓展及產(chǎn)品說明會(huì)的運(yùn)作，為全年的目標(biāo)起到了積極的作用。

一、教育訓(xùn)練：通過以會(huì)帶訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)員的專業(yè)知識(shí)及展業(yè)技巧，創(chuàng)一個(gè)專業(yè)化團(tuán)隊(duì)。

險(xiǎn)，總先讓所以伙伴進(jìn)行專業(yè)的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，要業(yè)務(wù)在每次的早會(huì)上進(jìn)行反復(fù)的演練，我部的一位伙伴在做心得分享就這樣么說：“我這所以能成功的簽這個(gè)份單，是按照公司教給我們的話術(shù)與客戶接洽的，雖然通了四五次，但是我覺得還是值得的……”

2、愛心會(huì)，掌控好愛心班的學(xué)習(xí)時(shí)間，做到既對(duì)愛心班成員充實(shí)了教育，又留有時(shí)間讓其跑市場(chǎng)，多次組織愛心班成員實(shí)戰(zhàn)演練，話術(shù)過關(guān)等訓(xùn)練活動(dòng)，強(qiáng)化愛心班成員銷售技能，幫助業(yè)務(wù)員破零舉績(jī)，

3、在每月不定期的講述一些激勵(lì)類小故事，激發(fā)展業(yè)激情。

二、表報(bào)管理：表報(bào)管理追蹤到位

1、全年結(jié)合公司開展的各項(xiàng)勞動(dòng)竟賽方案進(jìn)行一系列的表報(bào)追蹤。認(rèn)真的傳達(dá)公司的精神和各項(xiàng)勞動(dòng)競(jìng)賽方案，月初及時(shí)訂立目標(biāo)，制表上報(bào)，制做每月伙伴績(jī)效與達(dá)成競(jìng)賽方案人員追蹤版塊。做方案宣導(dǎo)海報(bào)和業(yè)績(jī)追蹤海報(bào)，積極營(yíng)造職場(chǎng)展業(yè)氛圍，制做標(biāo)語口號(hào)，并及時(shí)更新。

排名、個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)達(dá)成情況、與兄弟部業(yè)績(jī)對(duì)比情況。使業(yè)務(wù)員能夠清楚及時(shí)的知道自身的業(yè)績(jī)和所在團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)狀況。關(guān)注全市業(yè)績(jī)動(dòng)態(tài)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感。

團(tuán)隊(duì)目標(biāo)的達(dá)成全年完成期交保費(fèi)萬，主要利用公司的一系統(tǒng)措施，抓產(chǎn)品說明會(huì)的運(yùn)作，抓好區(qū)域拓展，還有就是針對(duì)大單的突破，在要有良好的表達(dá)能力、要有業(yè)務(wù)輔導(dǎo)能力、業(yè)務(wù)推動(dòng)能力、人際溝通能力，所以我要在今后物工作中，加倍努力，不斷學(xué)習(xí)，不斷創(chuàng)新，為做一個(gè)優(yōu)秀的壽險(xiǎn)工作者而努力。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇3

很多人都說過保險(xiǎn)是個(gè)騙人的行業(yè)，那更別說是加入保險(xiǎn)了，更說入職是在給你洗，其實(shí)不是，但你在接觸一個(gè)新的行業(yè)的時(shí)候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對(duì)心的工作、環(huán)境有一個(gè)新的認(rèn)識(shí)。短暫的兩天學(xué)習(xí)結(jié)束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開始。借此機(jī)會(huì)來談?wù)勎业呐嘤?xùn)心得。

回顧這兩天的學(xué)習(xí)過程，真是我人生中的一大轉(zhuǎn)折。記得培訓(xùn)的第一天，是3月16日早上，大家準(zhǔn)時(shí)相聚在公司的培訓(xùn)室，以此9:30分整拉開了培訓(xùn)的序幕。雖然培訓(xùn)人員不到5人，但培訓(xùn)室里仍充滿朝氣與活力，從大家的自我介紹中，我們相互了解了對(duì)方，并從中看出了大家的激情、團(tuán)結(jié)以及為保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展做貢獻(xiàn)的決心，從培訓(xùn)老師的講話中，我更加深刻的認(rèn)識(shí)了公司發(fā)展歷程以及光輝業(yè)績(jī)，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責(zé)任及發(fā)展的方向，這也必將激勵(lì)我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦懈优?，為公司作出更大的貢獻(xiàn)。

從老師對(duì)公司未來發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍;從鄭志強(qiáng)經(jīng)理的講解中，我學(xué)習(xí)到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學(xué)習(xí)到一些簡(jiǎn)單的銷售管理知識(shí);從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險(xiǎn)與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險(xiǎn)”中盡快走上工作崗位，適應(yīng)工作崗位，最重要的是他提出樹立目標(biāo)的重要性，有了目標(biāo)才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心;更從財(cái)務(wù)部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評(píng)定等與利益息息相關(guān)的事情。通過老師們的講解使我體會(huì)出了如何在拜訪客戶前應(yīng)做好的接觸、說明、促成及售后服務(wù)的息息相關(guān)流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強(qiáng)經(jīng)理與大家的分享、新人互動(dòng)及課程中“強(qiáng)調(diào)要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員必須“邊學(xué)、邊做、邊總結(jié)”樹立目標(biāo)，堅(jiān)持不懈為之道理?？傊?，此次培訓(xùn)必要且意義重大。

我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動(dòng)力及定位。堅(jiān)持以“收購別人的風(fēng)險(xiǎn)“結(jié)合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設(shè)和發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

作為新員工，有幸參與高新個(gè)金部舉辦的保險(xiǎn)營(yíng)銷能力提升培訓(xùn)班。這次培訓(xùn)機(jī)會(huì)難得，王裕堂老師給我們分享了這樣一個(gè)理念:簽訂軍令狀不代表施加壓力，而是一種推人前進(jìn)的動(dòng)力。

這讓我想起身邊的一個(gè)案例，那就是上周我們鐵道支行奮勇拼搏成為首個(gè)完成建信人壽沖刺目標(biāo)的網(wǎng)點(diǎn)，并超額完成170%的良好成績(jī)。取得這樣優(yōu)異的成績(jī)，得益于網(wǎng)點(diǎn)上下同心，凝心聚力。我們鐵道支行接到?jīng)_刺目標(biāo)時(shí)，第一時(shí)間開展建信保險(xiǎn)營(yíng)銷主題晨會(huì)，把握了建信人壽產(chǎn)品的核心要素，鼓勵(lì)全員參與，積極開口。啟動(dòng)會(huì)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)上下營(yíng)銷氛圍高漲，整個(gè)鐵道支行上下同欲、團(tuán)結(jié)一致,廳堂與柜臺(tái)相互配合，對(duì)公、對(duì)私條線密切聯(lián)動(dòng)，對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行了廣泛營(yíng)銷，在完成了客戶需求的同時(shí)也對(duì)建信人壽進(jìn)行了大力推廣。

網(wǎng)點(diǎn)同心協(xié)力的營(yíng)銷氛圍和“黃沙百戰(zhàn)穿金甲，不破樓蘭終不還”的決勝信心深深感染了我。有心者有所累，無心者無所謂，情出自愿，事過無悔，這是20屆新員工們共同心聲，今后我不僅需苦練基本技能樹立在新員工考試中成績(jī)誓取前三的決心，同時(shí)也多與優(yōu)秀的前輩交流，沉淀經(jīng)驗(yàn)厚積薄發(fā)。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇4

關(guān)于保險(xiǎn)公司培訓(xùn)部實(shí)習(xí)報(bào)告

XX年2月-XX年4月，我在中國人壽保險(xiǎn)公司青島分公司進(jìn)行了為期兩個(gè)月的實(shí)習(xí)。

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司是中國大陸最大的專業(yè)化商業(yè)人壽保險(xiǎn)公司，是中國內(nèi)地第一家在美、港兩地同時(shí)上市的金融企業(yè)，XX年被《歐洲貨幣》評(píng)為“亞洲最好的保險(xiǎn)公司”，XX年度世界500強(qiáng)企業(yè)評(píng)選中，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司再次入選世界500強(qiáng)，排名也大幅度上升。中國人壽連續(xù)8年在保費(fèi)收入、資產(chǎn)總額、客戶規(guī)模和市場(chǎng)占有率上排名業(yè)界第一。中國人壽擁有長(zhǎng)期忠實(shí)客戶億人，短期保單客戶億人，為6億多人提供了人身保險(xiǎn)。

我實(shí)習(xí)的部門是該公司的培訓(xùn)部，培訓(xùn)部的職責(zé)是對(duì)本公司的保險(xiǎn)推銷人員(即外勤人員或業(yè)務(wù)員)進(jìn)行系統(tǒng)的、專業(yè)的培訓(xùn)，幫助他們掌握推銷的方法，提高他們的推銷技巧，從而提升公司的業(yè)績(jī)。

人身保險(xiǎn)是以人的生命或身體為保險(xiǎn)對(duì)象的，保險(xiǎn)人對(duì)被保險(xiǎn)人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因?qū)е碌乃劳?、殘疾、喪失工作能力或者年老退休?zé)任給付保險(xiǎn)金的一種保險(xiǎn)方式。因此，以經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)為主的保險(xiǎn)公司所提供的產(chǎn)品就具有無形性、同質(zhì)性、廣泛多樣性和分散性等特性。而且人身保險(xiǎn)所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等。在中國這樣一個(gè)儒教的過度里人們大多忌諱談?wù)?/p>

這些話題。所以即使人們有巨大的保險(xiǎn)需求，也很少有人主動(dòng)的去購買保險(xiǎn)產(chǎn)品。這就需要我們的人身保險(xiǎn)推銷員來為客戶介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶發(fā)現(xiàn)需求，激發(fā)客戶實(shí)現(xiàn)需求，推銷公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提高公司的業(yè)績(jī)，提升公司的形象。保險(xiǎn)推銷工作是保險(xiǎn)公司的賴以生存的前提。

第一，推銷工作具有服務(wù)性。這種服務(wù)性表現(xiàn)為：首先是在顧客購買之前，推銷人員應(yīng)根據(jù)客戶的需要，幫助其設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，選擇適當(dāng)?shù)碾U(xiǎn)種;其次在顧客購買之后，根據(jù)客戶保險(xiǎn)需求的變化和新險(xiǎn)種的出現(xiàn)，幫助顧客調(diào)整保險(xiǎn)方案，確保其財(cái)務(wù)穩(wěn)定;再次當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生或期限屆滿時(shí)，主動(dòng)幫助客戶索賠或提供這方面的咨詢服務(wù)。

第二，保險(xiǎn)工作需要豐富的知識(shí)。人身保險(xiǎn)本身是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟(jì)計(jì)劃。它不但牽涉到法律、稅金、醫(yī)學(xué)、金融投資、社會(huì)學(xué)方面的知識(shí)，還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況及未來的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費(fèi)習(xí)慣。

第三，推銷工作意義重大。人身保險(xiǎn)是幫助他人追求幸福人生的保證。推銷員在推銷工作中處處為客戶著想，提供給客戶優(yōu)質(zhì)的保單，使客戶在遭遇不幸時(shí)及時(shí)得到經(jīng)濟(jì)幫助，渡過難關(guān)，自然會(huì)受到人們的尊敬。

第四，推銷工作靈活自由。人身保險(xiǎn)推銷工作可以由保險(xiǎn)員根據(jù)自己的情況選擇工作時(shí)間、對(duì)象及地點(diǎn)，按照個(gè)人

的計(jì)劃自由調(diào)整安排。

第五，推銷工作還有獨(dú)特的工作程序和工作要領(lǐng)。所以，任何一家人壽保險(xiǎn)公司都相當(dāng)重視保險(xiǎn)推銷人員的培訓(xùn)與開發(fā)。

公司有專業(yè)的梯級(jí)培訓(xùn)體系，包括員工基礎(chǔ)學(xué)院、成功創(chuàng)業(yè)學(xué)院、高級(jí)干部學(xué)院、終身進(jìn)修學(xué)院逐級(jí)遞進(jìn)，系統(tǒng)培訓(xùn)，有專兼職講師講授。對(duì)于外勤員工具體地講，由公司培訓(xùn)部統(tǒng)一來組織的培訓(xùn)有：新人培訓(xùn)、銜接培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)、代理人資格考試培訓(xùn)、PTT(兼職講師)培訓(xùn)等。而外勤人員回到各自的區(qū)上還進(jìn)行單獨(dú)的培訓(xùn)。可以說培訓(xùn)是從外勤人員入公司的第一天就開始陪伴著他(她)的成長(zhǎng)。公司的培訓(xùn)內(nèi)容相當(dāng)全面，從中國人壽的歷史、禮儀到主顧開拓、條款講解、增員、轉(zhuǎn)介紹到推銷哲學(xué)等等。中國人壽保險(xiǎn)公司煙臺(tái)分公司從開業(yè)到現(xiàn)在取得了驕人的業(yè)績(jī)，這于他們擁有一支優(yōu)秀的培訓(xùn)隊(duì)伍是分不開的。公司培訓(xùn)部的老師為外勤人員構(gòu)建了一個(gè)良好的培訓(xùn)框架。

1、培訓(xùn)需求分析

由于保險(xiǎn)是服務(wù)性行業(yè)技術(shù)沒有專利性，因此為了防止偷師的現(xiàn)象一般是有內(nèi)部人員來進(jìn)行需求分析的。他們通常采用面談或問卷的方式了解公司外勤人員需要哪些培訓(xùn)，再與公司的目標(biāo)相結(jié)合，制定培訓(xùn)的內(nèi)容等。

每一個(gè)培訓(xùn)班以前，培訓(xùn)部的老師都會(huì)先寫本次培訓(xùn)所

希望的結(jié)果，描述需要學(xué)員掌握的技能、知識(shí)或所需改變的態(tài)度及學(xué)員紀(jì)律表。提前一個(gè)星期通知各地區(qū)的人員管理員，讓他們通知各位參訓(xùn)學(xué)員準(zhǔn)時(shí)到場(chǎng)。培訓(xùn)老師還要安排培訓(xùn)課程、聯(lián)系講師;與賓館協(xié)商場(chǎng)地;準(zhǔn)備培訓(xùn)所需的各種物品等。

每一個(gè)培訓(xùn)班開班的第一個(gè)半天都是班務(wù)活動(dòng)。主要由老師介紹學(xué)習(xí)的目的、學(xué)習(xí)中應(yīng)注意的問題，激激發(fā)學(xué)員學(xué)習(xí)的興趣。然后把班級(jí)分成幾個(gè)小組，給每個(gè)小組提供一張宣紙和幾支彩筆，由他們給自己的小組起名、組歌、口號(hào)，選出組長(zhǎng)等，再進(jìn)行一些小活動(dòng)，既相互競(jìng)爭(zhēng)又相互協(xié)作。課程一般采用多媒體課堂講授式，中間穿插一些小游戲來調(diào)節(jié)氣氛。

培訓(xùn)部的老師每天要對(duì)培訓(xùn)情況進(jìn)行總結(jié)，即每天把培訓(xùn)情況反饋到各個(gè)區(qū)上，讓區(qū)上的人員管理員了解學(xué)員的學(xué)習(xí)情況;培訓(xùn)部的老師備了講師情況反饋表。由學(xué)員為每一位講師打分，之后再反饋給講師，幫助講師逐漸完善講授的內(nèi)容和講課的技巧。另外，培訓(xùn)結(jié)束一周以后，各個(gè)區(qū)上的人員管理員再把學(xué)員的情況反饋到培訓(xùn)部，培訓(xùn)部再對(duì)下一次的培訓(xùn)做出調(diào)整。

但我在中國人壽保險(xiǎn)公司青島分公司實(shí)習(xí)的一個(gè)月里，我也發(fā)現(xiàn)在培訓(xùn)方面還有一些問題值得再探討。

第一，培訓(xùn)任務(wù)過重。在我實(shí)習(xí)的一個(gè)月里，公司進(jìn)行

的培訓(xùn)分別有：XX年2月新人培訓(xùn)班和銜接班、轉(zhuǎn)正班、代理人資格考試培訓(xùn)班、香港中路分部的新人班、3月公司代理人資格考試培訓(xùn)班、業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)班、PTT(兼職講師)培訓(xùn)班、“打造非凡”營(yíng)業(yè)部成都區(qū)培訓(xùn)班等6，7個(gè)培訓(xùn)班。

第二，培訓(xùn)管理力度不足。我認(rèn)為中國人壽保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)管理還有待提高。眾所周知，保險(xiǎn)公司中存在一種偷師的行為，即別的保險(xiǎn)公司的人員到你的公司的培訓(xùn)班來上課，把你公司的精華給學(xué)走了。中國人壽的培訓(xùn)班沒有聽課證，如果有人想混水摸魚也不是難事，尤其是新人班。我認(rèn)為這個(gè)問題可以有兩個(gè)解決的辦法：一是培訓(xùn)部準(zhǔn)備聽課證在上面要有照片、姓名、編號(hào)等，但這個(gè)需要一定的成本;二是在開課的時(shí)候由各區(qū)的人員管理員或介紹人帶新人前往。由于每個(gè)班的人員不是很多(40~50個(gè)人)，帶班的老師可以很快的認(rèn)識(shí)到每個(gè)人這樣就可以一定程度上防止偷師的現(xiàn)象。

為期兩個(gè)月的保險(xiǎn)實(shí)習(xí),除了收獲到一段快樂充實(shí)，令人難忘的時(shí)光，還學(xué)到書本以外的知識(shí)，贏得開啟通往社會(huì)之路大門的五把金鑰匙：

“精誠所至，金石為開”，當(dāng)人處于一個(gè)陌生的環(huán)境時(shí)，用什么去打開別人的心靈，得到別人的認(rèn)可?真誠!記得踏入人壽的第一天，剛離開人力資源部的會(huì)議室我就被一位態(tài)度

嚴(yán)謹(jǐn)?shù)哪凶宇I(lǐng)進(jìn)了個(gè)人業(yè)務(wù)部，故做鎮(zhèn)定的我心里底氣不足，因?yàn)槟吧拿婵缀托迈r的環(huán)境即將闖入我的世界，而我也要撞入他們熟悉的環(huán)境中。但這種心理在十分鐘后就消失了，寬敞明亮、溫度適宜的辦公室，態(tài)度和藹、誠懇可親的同事，親切的問候，親和的微笑和串串歡迎的語句，頓時(shí)令我感動(dòng)不已，我覺得辦公室里蕩著一縷甜蜜--真誠!從那時(shí)刻起，我方才領(lǐng)略到保險(xiǎn)公司為何把誠信放在首位。真誠是生存的前提，守信是發(fā)展的根源!公司如此，做人亦是，由此，頷首微笑，問候請(qǐng)教就成了我這個(gè)月的實(shí)習(xí)行為規(guī)范，我想真誠應(yīng)是自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)的第一步!

在保險(xiǎn)公司，部門與部門之間，個(gè)人和個(gè)人之間應(yīng)該是分工合作關(guān)系，在我的實(shí)習(xí)部門，我覺得每個(gè)成員的獨(dú)立工作能力很強(qiáng)，但合作精神卻處處體現(xiàn)。分工的同時(shí)需要溝通，否則就無法實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，無法讓工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯錯(cuò)。我認(rèn)真做好每件事盡管還是會(huì)出小差錯(cuò)，還是會(huì)心慌，但我會(huì)及時(shí)與部門里的同事溝通，及時(shí)獲得他們的幫助!

jq與耐心就似火與水的較量，往往火的jq總是容易被水的耐性所控制，工作亦如此，這是jq與耐心必須并存的事情。初進(jìn)辦公室，我的心情是激動(dòng)興奮的，這應(yīng)該是我幻想許久，畏懼又期待的社會(huì)生活。學(xué)者常說大學(xué)是半個(gè)社會(huì)，那這里就是完整的社會(huì)，盡管我仍未夠資格做一個(gè)社會(huì)人但

我是用一種完全社會(huì)人的心態(tài)來接受這一個(gè)月的考驗(yàn)。jq澎湃有點(diǎn)夸張但我是充滿jq地過完這個(gè)月，可是，除了對(duì)工作的jq外，我深刻地認(rèn)識(shí)到耐心的重要性。光有jq沒有耐心做出來的工作是浮躁的，只有耐心缺乏jq做出來的工作質(zhì)量是底下的。尤其對(duì)于是實(shí)習(xí)生而言，許多人說實(shí)習(xí)類似于“打雜”，搞衛(wèi)生、整理辦公室文件、復(fù)印、打字、傳送文件??來公司之前，我已有充分的心理準(zhǔn)備，書記在動(dòng)員大會(huì)上教育我們要做好每件小事情，在部門的工作做得越多也就學(xué)得越多，更覺得同事交付更多的工作則代表他們對(duì)我的器重和恩寵更多。

技術(shù)大家可以學(xué)，但創(chuàng)新卻只屬于你自己!這是自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)的最佳方法。每個(gè)方案的設(shè)計(jì)，每項(xiàng)工作的展開，都不能離開創(chuàng)新，而這個(gè)對(duì)于我們部門的各成員來說，我是望塵莫及的。因此，做工作的時(shí)候我難免會(huì)做些彎路，不能做得盡善盡美，幸虧經(jīng)理和同事指點(diǎn)迷津，才讓我不至于陷入艱難狀況。保險(xiǎn)公司向來是個(gè)招賢納士，廣納百川的地方。所以進(jìn)入人壽就感覺進(jìn)入了精英薈萃的殿堂，深深的感到自己知識(shí)的欠缺，不僅表現(xiàn)為專業(yè)知識(shí)，綜合知識(shí)更是有待提高。學(xué)有專精，重在一個(gè)項(xiàng)目的鉆研與精通，但在這之外，更不妨有多項(xiàng)才能，所以“一技之長(zhǎng)”變?yōu)椤皵?shù)技之長(zhǎng)”，具備了一些技能創(chuàng)新必會(huì)層出不窮，工作必能左右逢源!

實(shí)習(xí)的目的也就是學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)書本之外的知識(shí)，學(xué)習(xí)社

會(huì)和工作上的許多知識(shí)。“紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動(dòng)才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險(xiǎn)公司更加強(qiáng)調(diào)行動(dòng)的積極性，想法的先進(jìn)性，被動(dòng)的學(xué)習(xí)工作，效果是低下的，所以，我們需要主動(dòng)出擊。只有主動(dòng)出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識(shí)才能盡快享用!在實(shí)習(xí)期間，我覺得這一點(diǎn)我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請(qǐng)教他們關(guān)于工作之外的保險(xiǎn)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，從而使我錯(cuò)失了許多寶貴的求知經(jīng)驗(yàn)。在以后的日子里，我定會(huì)吸取此次教訓(xùn)，主動(dòng)出擊，把握更多機(jī)會(huì)，獲得更多知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇5

保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)工作總結(jié)

20xx年是人保財(cái)險(xiǎn)股份制改革上市后的第個(gè)年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對(duì)新變化、落實(shí)新機(jī)制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

一、圍繞目標(biāo)，落實(shí)計(jì)劃，緊抓業(yè)務(wù)工作 1、計(jì)劃落實(shí)早、措施實(shí)

在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測(cè)評(píng)的重要數(shù)據(jù)。 2、搶占車險(xiǎn)市場(chǎng)，加大新工程、新項(xiàng)目的拓展力度，堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場(chǎng)和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報(bào)，馬上在全司公布，其他人員可以參與競(jìng)爭(zhēng)，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額占有率。是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供新車信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù)，充分把握市場(chǎng)主動(dòng)，填補(bǔ)了因競(jìng)爭(zhēng)等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對(duì)2004年業(yè)務(wù)臺(tái)賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把2004年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競(jìng)爭(zhēng)流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭(zhēng)取回流。四是大小齊抓，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競(jìng)爭(zhēng)等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對(duì)這些情況，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對(duì)保費(fèi)在5萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中促發(fā)展。

**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財(cái)保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)、中華產(chǎn)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、天安產(chǎn)險(xiǎn)、華邦代理、匯豐代理)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、營(yíng)銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險(xiǎn))在我縣爭(zhēng)奪業(yè)務(wù)，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對(duì)外部競(jìng)爭(zhēng)所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況尋求對(duì)策，與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手們展開了一場(chǎng)品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我司是如何加大對(duì)**地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對(duì)我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對(duì)我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財(cái)險(xiǎn)公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對(duì)我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對(duì)縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪，請(qǐng)他們對(duì)我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對(duì)我司更加信任。 四是要求所有中層干部走出辦公室，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對(duì)所有新?？蛻舯仨毊?dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。

五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場(chǎng)占有面

根據(jù)**當(dāng)前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請(qǐng)他們幫我們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù);同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長(zhǎng)、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。

5、開展勞動(dòng)競(jìng)賽，促進(jìn)“兩險(xiǎn)”業(yè)務(wù)健康成長(zhǎng)

今年以來，我們根據(jù)上級(jí)公司有關(guān)競(jìng)賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn)、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等突擊活動(dòng)，從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢(shì)情況，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績(jī)超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。

6、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。

公司從狠抓第一現(xiàn)場(chǎng)的查勘率入手，堅(jiān)持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準(zhǔn)確、合理”的原則。只要接到報(bào)案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅(jiān)持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時(shí)賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;是堅(jiān)持24小時(shí)值班制度，積極參與“三個(gè)中心”建設(shè)，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平;三是加強(qiáng)考核、加大督查力度。對(duì)理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評(píng)教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息;四是積極做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下，防理部門主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對(duì)可能出現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施，以減少損失，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點(diǎn)客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案，深受客戶的好評(píng)，收到良好的社會(huì)效果。

二、調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的同時(shí)，認(rèn)真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對(duì)往年賠付率高于100%的劣勢(shì)險(xiǎn)種堅(jiān)決予以放棄，對(duì)賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤(rùn)空間的險(xiǎn)種選擇性承保。去年我司農(nóng)險(xiǎn)、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)賠付率高達(dá)1*%，我司從大局出發(fā)，堅(jiān)決的暫停該險(xiǎn)種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險(xiǎn)存在保險(xiǎn)費(fèi)低，保障范圍大、保險(xiǎn)金額高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對(duì)該險(xiǎn)種的承保范圍、承保條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制。

正是由于我司員工勇于承擔(dān)重任，善于開動(dòng)腦筋，充分調(diào)動(dòng)積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔(dān)子，個(gè)個(gè)有責(zé)任，因而，在強(qiáng)大的外部競(jìng)爭(zhēng)中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)龍頭老大的地位，還實(shí)現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

三、以新的考核辦法指導(dǎo)工作，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點(diǎn)

保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈是不爭(zhēng)的事實(shí)，加之上市后面對(duì)的新形勢(shì)、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們?cè)诠竟芾砩先嫣嵘剑绾卧诟?jìng)爭(zhēng)中學(xué)會(huì)競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，從而在競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)展，在競(jìng)爭(zhēng)中前進(jìn)。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級(jí)公司有關(guān)規(guī)定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺(tái)了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，正是由于他們負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使得我司在上級(jí)公司組織的業(yè)務(wù)臺(tái)帳專項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了市公司的好評(píng)。

今年，公司經(jīng)理室在下達(dá)全年任務(wù)計(jì)劃時(shí)，遵循總公司突出效益第一、長(zhǎng)期盈利能力評(píng)價(jià)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對(duì)賠付率和費(fèi)用指標(biāo)的考核力度，堅(jiān)持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費(fèi)、不重質(zhì)量”的老套思想，實(shí)行新的考核機(jī)制，拿出個(gè)人工資的一半作為此項(xiàng)考核的浮動(dòng)工資，做到有獎(jiǎng)有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營(yíng)效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

四、深入開展創(chuàng)建活動(dòng)，全面塑造企業(yè)外部形象

1、加強(qiáng)思想政治教育活動(dòng)。在精神文明建設(shè)過程中，我司一直以來把對(duì)黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學(xué)習(xí)有制度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。我們堅(jiān)持中心組牽頭下的黨組織日常學(xué)習(xí)，今年以來，我們進(jìn)行了“兩個(gè)條例”、黨的十六屆三中全會(huì)、四中全會(huì)精神的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子思想和認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了政治敏銳性。

2、黨風(fēng)廉政建設(shè)結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作，定期召開民主生活會(huì)，倡導(dǎo)建立民主、團(tuán)結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導(dǎo)班子隊(duì)伍，在工作中實(shí)行親屬回避制度，個(gè)人使用車輛主動(dòng)向財(cái)務(wù)上繳費(fèi)用，公務(wù)招待實(shí)行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細(xì)的廉政臺(tái)帳。

3、穩(wěn)定職工隊(duì)伍。2004年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動(dòng)蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個(gè)談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動(dòng)。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號(hào)，為了保持榮譽(yù)，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風(fēng)建設(shè)，在電視臺(tái)、電臺(tái)進(jìn)行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時(shí)召開了軟環(huán)境行風(fēng)監(jiān)督員座談會(huì)，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們?cè)凇稄V播電視報(bào)**?？飞祥_辟了“走進(jìn)**人保財(cái)險(xiǎn)”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動(dòng)字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日?qǐng)?bào)》采用，《**支公司抓住車輛年審時(shí)機(jī)宣傳車險(xiǎn)新費(fèi)率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

五、存在的問題

1、公司疲于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展，對(duì)理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。

2、面對(duì)強(qiáng)大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場(chǎng)發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

六、20xx年的基本工作思路

隨著市場(chǎng)變化和競(jìng)爭(zhēng)的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)，必須加強(qiáng)爭(zhēng)奪市場(chǎng)的力度和加快搶占市場(chǎng)的速度。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，加強(qiáng)并運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，加強(qiáng)整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場(chǎng)。

三是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)的承保率。

四是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。 五是針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競(jìng)爭(zhēng)，鞏固原有險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇6

保險(xiǎn)公司的講師隊(duì)伍，是一支很和諧的團(tuán)隊(duì)，大家會(huì)把自己的有效的工作經(jīng)驗(yàn)無條件的傳遞給別人，讓大家可以快速的掌握別人成功的經(jīng)驗(yàn)。

一、抓業(yè)務(wù)、搶市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展

業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺(tái)，擴(kuò)大市場(chǎng)占比作為工作中的重點(diǎn)。全面貫徹落實(shí)“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、以效益為中心”的指導(dǎo)思想，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強(qiáng)烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和危機(jī)意識(shí)。嚴(yán)抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以純傳統(tǒng)險(xiǎn)和意外險(xiǎn)作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實(shí)現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

1、在個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標(biāo)團(tuán)建設(shè)為重點(diǎn)，突出培訓(xùn)，強(qiáng)化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個(gè)腳印，成績(jī)一步一個(gè)臺(tái)階。順利實(shí)現(xiàn)首季開門紅后，又積極配合參與省公司開展的xx對(duì)抗賽活動(dòng)，我公司全體員工和廣大營(yíng)銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽(yù)感、責(zé)任感和必勝的信心，積極投入到了這場(chǎng)為榮譽(yù)而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競(jìng)賽成績(jī)。在省公司xx聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽中，我們也獲得小組勝出獎(jiǎng)，戰(zhàn)勝xx。全年個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)和增員率在各家保險(xiǎn)公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長(zhǎng)。

2、在團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面。在市場(chǎng)非常艱難的情況下，抓住有力時(shí)機(jī)，大力開拓渠道業(yè)務(wù)，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險(xiǎn)”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年x月份，我公司與xx順利續(xù)簽了職工團(tuán)體商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)合同。這個(gè)合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會(huì)效益和社會(huì)影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基矗意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大，賠付率不斷下降。在xx各個(gè)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)都沒有增長(zhǎng)或有所下滑的情況下，我們的意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)比xx年度實(shí)現(xiàn)了較大幅度增長(zhǎng)，市場(chǎng)占比不斷擴(kuò)大。

3、銀行保險(xiǎn)方面。今年，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的市場(chǎng)，在強(qiáng)化對(duì)銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大了對(duì)渠道的管理和維護(hù)，對(duì)銀行渠道進(jìn)行了梳理，對(duì)其架構(gòu)做了調(diào)整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險(xiǎn)業(yè)務(wù)都得到了健康發(fā)展。在費(fèi)用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務(wù)仍然完成了xx萬元，順利完成省公司下達(dá)的任務(wù)。

4、續(xù)收業(yè)務(wù)方面。在加大客戶服務(wù)專員技能技巧培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化區(qū)域管理，加大銀行代收知識(shí)的培訓(xùn)，當(dāng)期達(dá)成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項(xiàng)指標(biāo)全部達(dá)標(biāo)。尤其在省公司組織的“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)中，一直戰(zhàn)果輝煌。

　二、抓重點(diǎn)、帶全盤，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展

按照xx的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強(qiáng)做大個(gè)險(xiǎn)純傳統(tǒng)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大市場(chǎng)占比，提高經(jīng)營(yíng)效益。在今年的工作中，公司上下團(tuán)結(jié)一致，奮力拼搏，較好地完成年初預(yù)定工作目標(biāo)，工作中有以下幾個(gè)亮點(diǎn)：

1、xx框架基本搭建完成，xx班子建設(shè)初具規(guī)模。xx原來沒有縣區(qū)架構(gòu)，為使xx有一個(gè)長(zhǎng)足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機(jī)構(gòu)延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導(dǎo)下，根據(jù)省公司有關(guān)要求，我們開始搭建縣區(qū)架構(gòu)。通過本地培養(yǎng)、同業(yè)引進(jìn)等措施，讓一批優(yōu)秀的人才走上了縣區(qū)領(lǐng)導(dǎo)的崗位，到目前對(duì)縣區(qū)的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司xx機(jī)構(gòu)管理辦法進(jìn)行了實(shí)質(zhì)性運(yùn)作，為xx年的業(yè)務(wù)發(fā)展做好了機(jī)構(gòu)和干部的準(zhǔn)備。

2、內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強(qiáng)，管理工作不斷改善。管理的專業(yè)化、集約化、規(guī)范化水平進(jìn)一步提升。今年，從總公司到分公司都高度重視管理工作，有關(guān)管理的文件一個(gè)接一個(gè)，我公司對(duì)這些文件都及時(shí)進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā)，并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真進(jìn)行了貫徹和落實(shí)?？梢哉f，今年的管理力度、深度和廣度，是近幾年都沒有過的。在工作中，我們按照上級(jí)公司的要求，始終堅(jiān)持“一手抓業(yè)務(wù)，一手抓管理，兩手抓，兩手都要硬”的原則，結(jié)合自己的實(shí)際情況，順應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，全面加強(qiáng)和改善各項(xiàng)內(nèi)部管理工作。通過各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹和落實(shí)，我公司的內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強(qiáng)，管理水平進(jìn)一步提升。向管理要效益，通過管理促發(fā)展。通過一系列的措施，促進(jìn)了團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定和管理工作的加強(qiáng)，內(nèi)控機(jī)制得到了強(qiáng)化，風(fēng)險(xiǎn)得到了有效的控制，減少了浪費(fèi)，降低了成本，實(shí)現(xiàn)了增收節(jié)支。在財(cái)務(wù)管控方面，堅(jiān)決做到費(fèi)用不超支，今年中支公司在費(fèi)用方面的壓力非常大，在面臨費(fèi)用緊張的情況下，公司一方面抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一方面抓費(fèi)用管控，實(shí)現(xiàn)了年底的.費(fèi)用節(jié)余。由于我們管理到位，省公司還將我們作為調(diào)查基地，并在xx舉辦了全省兩核調(diào)查員培訓(xùn)班。

3、系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)取得了大的發(fā)展。今年以來，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道，先后打通了“小額信貸”、“建工險(xiǎn)”、“綠色救助”等等意外險(xiǎn)銷售渠道，到目前這些渠道業(yè)務(wù)都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。而且這些系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作，賠付率很低，僅有xx%，為公司提供了費(fèi)用來源，為公司的生存和發(fā)展作了貢獻(xiàn)。在今年xx月份，我公司與xx順利續(xù)簽了職工團(tuán)體商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)合同。這個(gè)合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會(huì)效益和社會(huì)影響。我們創(chuàng)造了一個(gè)健康險(xiǎn)運(yùn)作的全國性典范，為公司的有序發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基矗

4、思想政治工作和企業(yè)文化建設(shè)都得到了加強(qiáng)。企業(yè)文化建設(shè)擺上了公司發(fā)展的重要議事日程，企業(yè)文化建設(shè)不斷加強(qiáng)，使得公司的凝聚力進(jìn)一步增強(qiáng)。一年以來，我們高度重視企業(yè)文化建設(shè)，通過舉辦慶?！叭斯?jié)”晚會(huì)、誠信教育簽名、機(jī)關(guān)晨操比賽、歌詠比賽以及各種政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等活動(dòng)，一方面活躍、豐富了職工的文化生活;另一方面進(jìn)一步增強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力。通過開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)，先后學(xué)習(xí)了自動(dòng)自發(fā)的工作、沒有任何借口等書籍，提高了員工的理念和工作的自覺性。利用每周周一下午的時(shí)間，在中支公司會(huì)議室進(jìn)行中心小組學(xué)習(xí)，公司所有中層領(lǐng)導(dǎo)干部參加，集中學(xué)習(xí)討論上級(jí)公司下發(fā)的有關(guān)文件和政策。在學(xué)習(xí)的同時(shí)，制定本周的工作計(jì)劃，使工作有方向、目標(biāo)和計(jì)劃性。同時(shí)，我們還積極引導(dǎo)廣大員工向黨組織靠攏，今年共有xx名同志向黨組織遞交了入黨申請(qǐng)書，并有x名同志光榮地加入了中國共產(chǎn)黨。從黨內(nèi)到黨外，從領(lǐng)導(dǎo)干部到一般員工都堅(jiān)持思想政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。形成了上下一心、團(tuán)結(jié)一致、齊心協(xié)力共謀公司大發(fā)展的良好氛圍。

　三、存在的不足。在肯定成績(jī)和進(jìn)步的同時(shí)，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)

一是縣區(qū)和部門及業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，有些單位和部門的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)市場(chǎng)的研究還不深入、不主動(dòng)、不準(zhǔn)確，把握市嘗應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的能力還有欠缺，對(duì)市場(chǎng)的敏感度、對(duì)全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高。

二是部分單位還存在執(zhí)行不到位的問題，個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志的危機(jī)意識(shí)、憂患意識(shí)、責(zé)任意識(shí)還不夠強(qiáng)。

三是進(jìn)一步提高全員敬業(yè)精神，要在明年作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程來認(rèn)真對(duì)待。

四是縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)還很薄弱，必須得到全面加強(qiáng)等等。這些問題，都應(yīng)引起我們的高度重視，并在今后的工作中認(rèn)真加以對(duì)待、解決。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇7

今天是公司區(qū)域收展部職前培訓(xùn)的第二天：和第一天一樣，在把愛心送給每一人，把真情送給每一人的歌中開始一天的授課內(nèi)容(呵呵~，說清楚點(diǎn)我還是學(xué)員，是接受聽課的)

班主任很年輕，同歲的年紀(jì)卻有著比我成熟的閱歷和裝扮，好是讓我羨慕!大方，嚴(yán)肅又不失風(fēng)趣的主持讓整個(gè)班級(jí)的氣氛很是活躍。據(jù)說她進(jìn)入有四年，一直堅(jiān)持著。這讓我對(duì)她不由敬佩起來，畢竟我很了解自己，自己是個(gè)做什么都很難堅(jiān)持的人，所以到今天還在憂郁著。希望在_能讓自己改變。

扯遠(yuǎn)了，還是繼續(xù)我聽課心得：沒記錯(cuò)的話是x老師辛苦了一天的授課，為我們八期的學(xué)員詳細(xì)講解了壽險(xiǎn)的意義與功能，用財(cái)務(wù)知識(shí)幫我們了解到了人的一生的生涯規(guī)劃以及我們一生中最大的愿望和現(xiàn)實(shí)社會(huì)所處的關(guān)系。

健康、金錢、家庭關(guān)系、婚姻、事業(yè)有成，這五項(xiàng)想必是每個(gè)人進(jìn)入成年后都在一直思索著的問題。

意外、健康、養(yǎng)老&;三大人生風(fēng)險(xiǎn)想必是每個(gè)人進(jìn)入成年后都不可避免要自己承擔(dān)的。

追求快樂，逃避痛苦;想必是每個(gè)人進(jìn)入成年后都有的一直的追逐。

感覺x老師的一句話說的很實(shí)在;保險(xiǎn)可能不會(huì)幫你真的解決什么，但至少可以幫你保持現(xiàn)有的生活不變。切身的體會(huì)，在莫名的情況下，我真的可以感覺到這句話的含義。怎么說，我也是_名客戶。

記得比較深的幾句話摘錄下來保險(xiǎn)，把未來不確定的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)在的保費(fèi)支出，用較少的錢來規(guī)劃未來。保險(xiǎn)，用一定的經(jīng)濟(jì)支付來換取風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移和獲得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。最重要的一點(diǎn)認(rèn)識(shí)，保險(xiǎn)是人類經(jīng)濟(jì)生命的延伸。

接著在談到收展之路的發(fā)展，使我們了解到了收展制的由來，發(fā)展與現(xiàn)狀，以及的收展隊(duì)伍的目標(biāo)，讓我們有理由相信跟著團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)走，我們的隊(duì)伍會(huì)越來越大。

很有幸能聽到前幾期的三位學(xué)姐師兄的成功分享，在他們慷慨激昂的分享中讓我們體會(huì)到了他們的辛苦，他們的努力，他們的持之以恒的做事做人的決心，以及他們帶隊(duì)的成長(zhǎng)經(jīng)歷。讓我明白一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)的形成必定有著一個(gè)優(yōu)秀的主管，一個(gè)引以為傲的驕人業(yè)績(jī)，一個(gè)出色的學(xué)習(xí)帶領(lǐng)者，一群對(duì)著制度有著嚴(yán)格遵守的執(zhí)行者們，和一群快樂著的生活上的摯友!

很感謝老師們留下的一句贈(zèng)言堅(jiān)持行動(dòng)超越!

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇8

公司培訓(xùn)部個(gè)人工作總結(jié)

任職以來已有五個(gè)多月，在五個(gè)多月的時(shí)間里，工作與學(xué)習(xí)并存。在領(lǐng)導(dǎo)與同事的關(guān)心及指導(dǎo)下，熟悉了工作環(huán)境，結(jié)識(shí)了工作同事，掌握了崗位職責(zé)，充實(shí)了工作內(nèi)容，完成了工作任務(wù)?，F(xiàn)就這五個(gè)多月來開展的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié)，匯報(bào)

一、培訓(xùn)情況

組織實(shí)施新員工入職培訓(xùn)：嚴(yán)格按照新員工入職培訓(xùn)流程，7月至11月，新員工入職培訓(xùn)共組織實(shí)施了40期，受教育員工668人，平均每期參加17人，入職培訓(xùn)規(guī)章制度、質(zhì)量管理、安全環(huán)保教育三門課程覆蓋率為100%。

關(guān)于公司級(jí)及單位培訓(xùn)：7月至11月公司級(jí)培訓(xùn)共實(shí)施15場(chǎng)，培訓(xùn)人數(shù)為436人，重點(diǎn)落在機(jī)動(dòng)部組織的點(diǎn)檢技能與案例分析、設(shè)備維護(hù)及檢修操作規(guī)程培訓(xùn)，安環(huán)部組織的生產(chǎn)安全事故綜合應(yīng)急預(yù)案、煤氣防護(hù)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)以及能源管理中心組織的節(jié)能技術(shù)培訓(xùn)；7月至11月各單位培訓(xùn)實(shí)施107場(chǎng)，培訓(xùn)人數(shù)為4688人，各單位的培訓(xùn)重點(diǎn)落在安全環(huán)保、工藝質(zhì)量、技能操作等方面。

特種作業(yè)人員培訓(xùn)考證情況：在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，7月組織煉鋼廠鍋爐培訓(xùn)考證，人數(shù)為10人；9月組織動(dòng)力廠報(bào)考鍋爐三級(jí)考證，人數(shù)為20人，報(bào)名完畢，等待對(duì)方培訓(xùn)考證通知；10月組織煉鐵、燒結(jié)行車人員考證，人數(shù)為10人。與此同時(shí)，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，組織實(shí)施了在7月接收的平沙鍋爐班學(xué)員20人來公司實(shí)操，待實(shí)操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了16人；8月接收了平沙行車班學(xué)員29人來公司實(shí)操，待實(shí)操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了21人，及時(shí)填補(bǔ)了鍋爐工、行車工離職給公司帶來的較大人員的缺口。

二、常規(guī)培訓(xùn)管理情況

培訓(xùn)設(shè)施管理情況：所有培訓(xùn)南水培訓(xùn)教室7月-11月使用83場(chǎng)，培訓(xùn)設(shè)施依舊保持原樣，教室每次培訓(xùn)結(jié)束之后都有要求單位進(jìn)行清掃衛(wèi)生，并且每星期都有去檢查實(shí)施情況，教室在使用期間，通過對(duì)各單位的協(xié)調(diào)溝通，沒有發(fā)生一起在時(shí)間上有沖突的情況；409培訓(xùn)教室的使用，除了每周

二、周五定期的新員工入職培訓(xùn)外，還用于了其余單位的培訓(xùn)、考試及會(huì)議，教室衛(wèi)生每星期都有讓阿姨進(jìn)行打掃；關(guān)于電腦和投影儀的借用，由于培訓(xùn)設(shè)備欠缺，在十分必要的情況下，有單位需要借用培訓(xùn)設(shè)備，每次單位借用都有要求其單位領(lǐng)導(dǎo)簽字的申請(qǐng)單，至今沒有發(fā)生培訓(xùn)設(shè)備異?，F(xiàn)象。

培訓(xùn)資料收集情況：每次培訓(xùn)結(jié)束之后，都會(huì)及時(shí)催交各單位培訓(xùn)資料，7月-11月，共收集培訓(xùn)資料紙制版52份，見表

培訓(xùn)資料收集時(shí)，并不是所有的資料都完全按照了資料提交要求進(jìn)行的，這是提交資料的不足之處；同時(shí)，各單位提交資料時(shí)，沒有要求其提供電子版，這是今后一定要進(jìn)行改善的地方。

關(guān)于特種作業(yè)臺(tái)賬的管理：自從8月份特種作業(yè)人員信息臺(tái)賬出來之后，依據(jù)臺(tái)賬的信息，都及時(shí)通知了單位需要復(fù)審的人員進(jìn)行復(fù)審，沒有因?yàn)橐蝗擞捎谕ㄖ患皶r(shí)導(dǎo)致證書失效的情況發(fā)生。由于公司離職和入職的人員每天都處在變動(dòng)之中，因此要求了各單位將部門臺(tái)賬每?jī)蓚€(gè)月將更新的信息發(fā)來匯總，等到xx年，即將由兩個(gè)月提交一次新臺(tái)賬改為到一個(gè)月提交一次，以便更及時(shí)的掌握公司特種作業(yè)人員信息。

三、培訓(xùn)工作開展中出現(xiàn)的問題及對(duì)策

第一，年度培訓(xùn)計(jì)劃落實(shí)不到位的問題。對(duì)于公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的年度培訓(xùn)計(jì)劃，一般情況下應(yīng)該按照計(jì)劃執(zhí)行，若不能執(zhí)行，應(yīng)該提前告知并用紙制材料說明原因，這方面不少單位沒有這樣做。在xx年，培訓(xùn)管理員將加大對(duì)年度培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)監(jiān)督力，每月月初將通知有計(jì)劃的單位進(jìn)行計(jì)劃的落實(shí)，如不能落實(shí)年度培訓(xùn)計(jì)劃，將要求其提供書面說明材料以備查驗(yàn)。

第二，培訓(xùn)資料提交不完整的問題。至目前為止，不少單位提交的培訓(xùn)資料并未完全按照規(guī)定要求提交，這也于單位培訓(xùn)管理員換人速度比較快有關(guān)系。xx年，將加大力度對(duì)這方面的管理，按照年檢的要求，一步一步教會(huì)單位培訓(xùn)管理員怎么裝訂合格的培訓(xùn)資料，提交怎么樣合格的電子版培訓(xùn)資料。

第三，特種作業(yè)臺(tái)賬信息待進(jìn)一步改善問題。首先是臺(tái)賬中沒有顯示單位特種作業(yè)崗位的定員，有了其崗位的定員，就更能了解公司的特種作業(yè)人員的動(dòng)態(tài)；然后是臺(tái)賬以后應(yīng)該由各單位每?jī)蓚€(gè)月提交一次改為每一個(gè)月提交一次，然后每月都進(jìn)行匯總，匯總時(shí)將體現(xiàn)三個(gè)月內(nèi)復(fù)審的信息，另制表格，最后將匯總的臺(tái)賬信息每月提交領(lǐng)導(dǎo)一份以供參詳。

四、新年的展望

在新的一年里，將重點(diǎn)解決好培訓(xùn)中xx年出現(xiàn)的不足，不斷精細(xì)化完善好培訓(xùn)管理制度，不斷加強(qiáng)對(duì)各單位培訓(xùn)管理人員培訓(xùn)流程的學(xué)習(xí)與執(zhí)行力的提高，不斷吸收對(duì)培訓(xùn)有益的良好思想積極采納并持續(xù)改進(jìn)，與此同時(shí)，以一個(gè)積極向上的心態(tài)，提高個(gè)人綜合能力，加強(qiáng)培訓(xùn)相關(guān)人員的密切聯(lián)系，想千方設(shè)百計(jì)，以達(dá)到最終促進(jìn)工作高效開展之目的。

總結(jié)xx年全年工作感慨萬千，新的一年也即將來臨，做好xx年工作總結(jié)尤為重要，也為自己工作做一個(gè)全面分析及認(rèn)識(shí)，較好的促進(jìn)個(gè)人xx年工作的順利開展。

xx年是自己在人力資源奠定專業(yè)基礎(chǔ)的一年，自己xx年主要圍繞公司戰(zhàn)略方針及人力資源部工作計(jì)劃，切實(shí)做好招聘、培訓(xùn)、薪酬管理、績(jī)效考核及社保事務(wù)，在日常工作中始終以較強(qiáng)的責(zé)任心及工作態(tài)度應(yīng)對(duì)工作，主要開展以下工作

招聘工作：積極以維護(hù)現(xiàn)有渠道、拓展額外渠道為主，全方位及多渠道整合內(nèi)外資源，盡全力做好招聘工作。xx年2-12月招聘入職94人。 招聘的成果：1）積累了較大的儲(chǔ)備人才簡(jiǎn)歷，1000余份簡(jiǎn)歷，充實(shí)我公司人才儲(chǔ)備人員數(shù)目，xx年畢業(yè)大學(xué)生涵蓋銷售、設(shè)計(jì)、文職及工人，為開年招聘做好基礎(chǔ)工作2）拓寬渠道，建設(shè)公司渠道維護(hù)開發(fā)思想，還得不斷維護(hù)、摸排、調(diào)研，在必要時(shí)侯投入資金與時(shí)間，效果就會(huì)明顯3）利用招聘較好的調(diào)研同行業(yè)及同類型崗位薪酬為薪酬改革提供依據(jù)4）利用招聘較好宣傳公司的文化及優(yōu)勢(shì)，在品牌認(rèn)可度在高校、人才市場(chǎng)取得較好的宣傳與推廣。

公司人力資源基礎(chǔ)工作薄弱，人員流動(dòng)性大，導(dǎo)致許多崗位招聘較多，公司人力資源戰(zhàn)略不明晰及經(jīng)費(fèi)投入不足，對(duì)外人力資源成本上漲，導(dǎo)致整體招聘工作陷入被動(dòng)與僵局。xx年主要開展以下招聘工作的目標(biāo)改善。

(1)招聘面試建立了明晰化標(biāo)準(zhǔn)及流程上規(guī)范：xx年3月份開始起草公司面試題目、筆試題設(shè)計(jì)、技術(shù)測(cè)試及性格測(cè)試，在其后的招聘工作中嚴(yán)格依據(jù)筆試再面試的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，從一開始嚴(yán)格把關(guān)，做到心中有數(shù)，讓一部分不符合人才篩選出來。規(guī)范招聘流程組織，初試、復(fù)試、再復(fù)試以多次面試再上崗，減少招聘的風(fēng)險(xiǎn)，確保人員穩(wěn)定，下降離職率。積極的拓寬我公司渠道建設(shè)，以渠道建設(shè)推進(jìn)工作進(jìn)展。維護(hù)現(xiàn)有客戶渠道，增進(jìn)新的渠道。xx年在維護(hù)原有的智聯(lián)網(wǎng)聘、蓮湖人才市場(chǎng)、歐亞學(xué)院、部分職介機(jī)構(gòu)外，積極的拓展渠道開發(fā)與建設(shè)。 a)針對(duì)網(wǎng)絡(luò)招聘：調(diào)研了中華英才網(wǎng)、智聯(lián)招聘、前程無憂等網(wǎng)站，并取得網(wǎng)聘第一手信息。并及時(shí)調(diào)研：58同城、西安029招聘網(wǎng)、大秦人才網(wǎng)及汽車人才網(wǎng)，趕集網(wǎng)、百姓網(wǎng)等拓展招聘發(fā)布信息及簡(jiǎn)歷搜集面，以信息拓展為對(duì)外信息輻射做好工作。以較短時(shí)間及經(jīng)費(fèi)投入電話與網(wǎng)絡(luò)宣傳，及時(shí)補(bǔ)進(jìn)銷售、文職、設(shè)計(jì)崗位。這樣效果最好，也是最常用辦法； b)針對(duì)報(bào)業(yè)招聘做好了對(duì)華商報(bào)價(jià)格調(diào)研、對(duì)同城信息報(bào)、今日資訊、博思人才周刊、學(xué)聘報(bào)等不同類型報(bào)紙踩點(diǎn)及調(diào)查，取得一手樣報(bào)及價(jià)位，為以后招聘做好基礎(chǔ)。xx年在開年或中期有必要還得投入報(bào)紙廣告，以短期內(nèi)取得效果最為明顯。

c)針對(duì)人才中介及服務(wù)機(jī)構(gòu)開發(fā)做好了與高新人才市場(chǎng)參加6次免費(fèi)招聘會(huì)、與新城人才市場(chǎng)合作參加2次免費(fèi)招聘會(huì)，與西安培華學(xué)院、西安外事學(xué)院、西安汽車科技學(xué)院、西安工業(yè)大學(xué)明德學(xué)院、西安現(xiàn)代學(xué)院、寶雞文理學(xué)院、西安交大城市學(xué)院、西安工業(yè)大學(xué)北方信息工程學(xué)院等10余所高校建立長(zhǎng)期合作事宜，穩(wěn)定輸送高校畢業(yè)生，做好人才儲(chǔ)備及校園招聘工作服務(wù)。較好的建設(shè)公司高校網(wǎng)絡(luò)及對(duì)外合作平臺(tái)。招聘到合適大學(xué)生20-30人進(jìn)入公司團(tuán)隊(duì)，在工作一線表現(xiàn)優(yōu)秀。

（3）積極參加人力資源招聘方法研討與培訓(xùn)課程，積累招聘面試經(jīng)驗(yàn)。xx年6月份參加陜西百佳人力資源招聘渠道建設(shè)研討會(huì)、高新企業(yè)大學(xué)招聘實(shí)務(wù)及黨校招聘形勢(shì)分析較強(qiáng)的促進(jìn)個(gè)人專業(yè)化、對(duì)招聘全局把控能力及水平，為招聘縮短周期及增強(qiáng)招聘質(zhì)量打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 （4）積極與3-5家職業(yè)介紹中心合作，為公司推薦人員，確?；鶎尤藛T特別是電焊工、電工及司機(jī)招聘做好信息鋪墊。

（5）公司目前存在招聘的難點(diǎn)：現(xiàn)有工資水平與社會(huì)人員水平有一定差距沒有競(jìng)爭(zhēng)力；公司的用人標(biāo)準(zhǔn)很嚴(yán)格，也不愿意雇傭水平一般員工；中層與用人部門對(duì)人才的管理及溝通不能及時(shí)到位導(dǎo)致今年凸顯2個(gè)人問題：3-4月份基礎(chǔ)工人很難招聘；8-10月份業(yè)務(wù)人員很難招聘；部分高層次人才招聘渠道缺乏，比如中級(jí)會(huì)計(jì)職稱人員得在同行財(cái)務(wù)資源去挖掘，并未取得建立高層人才圈子及路子；司機(jī)招聘常年不懈，重點(diǎn)在于待遇跟不上、部分用人理念管理理念未深化、不人性及對(duì)于司機(jī)考核方式與薪酬制度迫在改革；這對(duì)招聘問題我認(rèn)為不簡(jiǎn)單單是招聘問題，是牽扯到許多問題的最終結(jié)果。

（6）勞動(dòng)力成本上漲及人才渴望的迫切性及改革速度形成反比，也將在人力資源招聘工作中成為一個(gè)難點(diǎn)及重點(diǎn)。招聘成本控制與招聘的投入也將是改革的重點(diǎn)。

任職以來已有五個(gè)多月，在五個(gè)多月的時(shí)間里，工作與學(xué)習(xí)并存。在領(lǐng)導(dǎo)與同事的關(guān)心及指導(dǎo)下，熟悉了工作環(huán)境，結(jié)識(shí)了工作同事，掌握了崗位職責(zé)，充實(shí)了工作內(nèi)容，完成了工作任務(wù)?，F(xiàn)就這五個(gè)多月來開展的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié)，匯報(bào)

一、培訓(xùn)情況

組織實(shí)施新員工入職培訓(xùn)：嚴(yán)格按照新員工入職培訓(xùn)流程，7月至11月，新員工入職培訓(xùn)共組織實(shí)施了40期，受教育員工668人，平均每期參加17人，入職培訓(xùn)規(guī)章制度、質(zhì)量管理、安全環(huán)保教育三門課程覆蓋率為100%。

關(guān)于公司級(jí)及單位培訓(xùn)：7月至11月公司級(jí)培訓(xùn)共實(shí)施15場(chǎng)，培訓(xùn)人數(shù)為436人，重點(diǎn)落在機(jī)動(dòng)部組織的點(diǎn)檢技能與案例分析、設(shè)備維護(hù)及檢修操作規(guī)程培訓(xùn)，安環(huán)部組織的生產(chǎn)安全事故綜合應(yīng)急預(yù)案、煤氣防護(hù)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)以及能源管理中心組織的節(jié)能技術(shù)培訓(xùn)；7月至11月各單位培訓(xùn)實(shí)施107場(chǎng)，培訓(xùn)人數(shù)為4688人，各單位的培訓(xùn)重點(diǎn)落在安全環(huán)保、工藝質(zhì)量、技能操作等方面。

特種作業(yè)人員培訓(xùn)考證情況：在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，7月組織煉鋼廠鍋爐培訓(xùn)考證，人數(shù)為10人；9月組織動(dòng)力廠報(bào)考鍋爐三級(jí)考證，人數(shù)為20人，報(bào)名完畢，等待對(duì)方培訓(xùn)考證通知；10月組織煉鐵、燒結(jié)行車人員考證，人數(shù)為10人。與此同時(shí)，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，組織實(shí)施了在7月接收的平沙鍋爐班學(xué)員20人來公司實(shí)操，待實(shí)操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了16人；8月接收了平沙行車班學(xué)員29人來公司實(shí)操，待實(shí)操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了21人，及時(shí)填補(bǔ)了鍋爐工、行車工離職給公司帶來的較大人員的缺口。

二、常規(guī)培訓(xùn)管理情況

培訓(xùn)設(shè)施管理情況：所有培訓(xùn)南水培訓(xùn)教室7月-11月使用83場(chǎng)，培訓(xùn)設(shè)施依舊保持原樣，教室每次培訓(xùn)結(jié)束之后都有要求單位進(jìn)行清掃衛(wèi)生，并且每星期都有去檢查實(shí)施情況，教室在使用期間，通過對(duì)各單位的協(xié)調(diào)溝通，沒有發(fā)生一起在時(shí)間上有沖突的情況；409培訓(xùn)教室的使用，除了每周

二、周五定期的新員工入職培訓(xùn)外，還用于了其余單位的培訓(xùn)、考試及會(huì)議，教室衛(wèi)生每星期都有讓阿姨進(jìn)行打掃；關(guān)于電腦和投影儀的借用，由于培訓(xùn)設(shè)備欠缺，在十分必要的情況下，有單位需要借用培訓(xùn)設(shè)備，每次單位借用都有要求其單位領(lǐng)導(dǎo)簽字的申請(qǐng)單，至今沒有發(fā)生培訓(xùn)設(shè)備異常現(xiàn)象。 培訓(xùn)資料收集情況：每次培訓(xùn)結(jié)束之后，都會(huì)及時(shí)催交各單位培訓(xùn)資料，7月-11月，共收集培訓(xùn)資料紙制版52份，見表

培訓(xùn)資料收集時(shí)，并不是所有的資料都完全按照了資料提交要求進(jìn)行的，這是提交資料的不足之處；同時(shí)，各單位提交資料時(shí)，沒有要求其提供電子版，這是今后一定要進(jìn)行改善的地方。

關(guān)于特種作業(yè)臺(tái)賬的管理：自從8月份特種作業(yè)人員信息臺(tái)賬出來之后，依據(jù)臺(tái)賬的信息，都及時(shí)通知了單位需要復(fù)審的人員進(jìn)行復(fù)審，沒有因?yàn)橐蝗擞捎谕ㄖ患皶r(shí)導(dǎo)致證書失效的情況發(fā)生。由于公司離職和入職的人員每天都處在變動(dòng)之中，因此要求了各單位將部門臺(tái)賬每?jī)蓚€(gè)月將更新的信息發(fā)來匯總，等到xx年，即將由兩個(gè)月提交一次新臺(tái)賬改為到一個(gè)月提交一次，以便更及時(shí)的掌握公司特種作業(yè)人員信息。

三、培訓(xùn)工作開展中出現(xiàn)的問題及對(duì)策

第一，年度培訓(xùn)計(jì)劃落實(shí)不到位的問題。對(duì)于公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的年度培訓(xùn)計(jì)劃，一般情況下應(yīng)該按照計(jì)劃執(zhí)行，若不能執(zhí)行，應(yīng)該提前告知并用紙制材料說明原因，這方面不少單位沒有這樣做。在xx年，培訓(xùn)管理員將加大對(duì)年度培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)監(jiān)督力，每月月初將通知有計(jì)劃的單位進(jìn)行計(jì)劃的落實(shí)，如不能落實(shí)年度培訓(xùn)計(jì)劃，將要求其提供書面說明材料以備查驗(yàn)。

第二，培訓(xùn)資料提交不完整的問題。至目前為止，不少單位提交的培訓(xùn)資料并未完全按照規(guī)定要求提交，這也于單位培訓(xùn)管理員換人速度比較快有關(guān)系。xx年，將加大力度對(duì)這方面的管理，按照年檢的要求，一步一步教會(huì)單位培訓(xùn)管理員怎么裝訂合格的培訓(xùn)資料，提交怎么樣合格的電子版培訓(xùn)資料。

第三，特種作業(yè)臺(tái)賬信息待進(jìn)一步改善問題。首先是臺(tái)賬中沒有顯示單位特種作業(yè)崗位的定員，有了其崗位的定員，就更能了解公司的特種作業(yè)人員的動(dòng)態(tài)；然后是臺(tái)賬以后應(yīng)該由各單位每?jī)蓚€(gè)月提交一次改為每一個(gè)月提交一次，然后每月都進(jìn)行匯總，匯總時(shí)將體現(xiàn)三個(gè)月內(nèi)復(fù)審的信息，另制表格，最后將匯總的臺(tái)賬信息每月提交領(lǐng)導(dǎo)一份以供參詳。

四、新年的展望

在新的一年里，將重點(diǎn)解決好培訓(xùn)中xx年出現(xiàn)的不足，不斷精細(xì)化完善好培訓(xùn)管理制度，不斷加強(qiáng)對(duì)各單位培訓(xùn)管理人員培訓(xùn)流程的學(xué)習(xí)與執(zhí)行力的提高，不斷吸收對(duì)培訓(xùn)有益的良好思想積極采納并持續(xù)改進(jìn)，與此同時(shí)，以一個(gè)積極向上的心態(tài)，提高個(gè)人綜合能力，加強(qiáng)培訓(xùn)相關(guān)人員的密切聯(lián)系，想千方設(shè)百計(jì)，以達(dá)到最終促進(jìn)工作高效開展之目的。

自***x年3月23日來公司上班，被擔(dān)任人事***，在此工作中，我用我所學(xué)的專業(yè)知識(shí)及多年來對(duì)人事管理工作經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)公司實(shí)際情況及本職工作進(jìn)行了一個(gè)初步計(jì)劃，現(xiàn)實(shí)告訴我“只有管好人，才能管好事”，所以在擔(dān)任本職工作期間我一邊根據(jù)公司的實(shí)際情況不斷進(jìn)行人事管理工作創(chuàng)新，另一邊依然用我的初步計(jì)劃認(rèn)真踏實(shí)的進(jìn)行人事管理工作，首先對(duì)有關(guān)人事管理的文件進(jìn)行徹底擬制，逐步根據(jù)公司大的有關(guān)規(guī)章制度及公司實(shí)際情況進(jìn)行完善，最終對(duì)人事管理有了一套基本規(guī)范的規(guī)章制度。

在9月底因公司人事調(diào)整，從10月1日起被晉升為本部門經(jīng)理(代)并接管行政、人事、辦公室、總務(wù)后勤事務(wù)工作，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持、指導(dǎo)下以及各部門的配合下，按照公司方針政策，行政人事總務(wù)部的工作特點(diǎn)：做好日常對(duì)外、對(duì)內(nèi)工作，進(jìn)一步提高工作效率，確保各項(xiàng)工作的正常運(yùn)作;進(jìn)一步強(qiáng)化各項(xiàng)服務(wù)工作，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供周到快捷的后勤保障服務(wù);儲(chǔ)備、創(chuàng)新人力資源管理工作，為公司發(fā)展，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供動(dòng)力支持;加強(qiáng)制度執(zhí)行力度等。自10月1日起擔(dān)任部門經(jīng)理(代)的工作中，也都是圍繞上述思路展開工作。努力服務(wù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，適時(shí)調(diào)整招聘、用工管理以及后勤保障管理思路。

回首過往，公司陪伴我走過人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝!有你們的協(xié)助和理解才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈兊膸椭?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階，較好的完成各項(xiàng)工作任務(wù)。其總結(jié)報(bào)告如下：

一、人事管理

1、徹底完成人事管理有關(guān)文件資料，并根據(jù)公司的發(fā)展逐步完善并下發(fā)各部門;對(duì)公司及各部門下發(fā)的文件資料進(jìn)行修改完善，并進(jìn)行會(huì)簽下發(fā);解釋并監(jiān)督各部門對(duì)已下發(fā)文件的執(zhí)行情況，并做進(jìn)一步指導(dǎo)實(shí)施。

2、建立、建全、規(guī)范人事檔案(新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)、升級(jí))管理。 ⑴、重新對(duì)現(xiàn)有人員進(jìn)行了建檔工作，現(xiàn)員工檔案齊全。

⑵、對(duì)各部門、人員進(jìn)行分組建檔，便于工作操作和核查、調(diào)動(dòng)和管理。

⑶、辦理公司新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)等手續(xù);對(duì)離職人員的自離、辭工、病退等實(shí)行分類整理存檔，便于查證;同時(shí)做好調(diào)動(dòng)、提拔人員等檔案資料信息保管，月底傳新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)人員資料到財(cái)務(wù)部。

⑷、實(shí)行各部門負(fù)責(zé)人對(duì)在職人員的人數(shù)每月進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并對(duì)離職人員、新進(jìn)、調(diào)動(dòng)人員作月統(tǒng)計(jì)并進(jìn)行核對(duì)，方便了部門、人事、財(cái)務(wù)查找、結(jié)算管理，增強(qiáng)了人力資源管理。 ⑸、及時(shí)做好檔案材料的收集、整理、歸檔。

3、人員招聘。

⑴、各部門傳遞人員增補(bǔ)單。

⑵、根據(jù)部門人員的實(shí)際需要有針對(duì)性、合理性招聘員工，以配備各崗位;通過采取一系列切實(shí)措施，如廣發(fā)招聘信息、網(wǎng)上招聘、定點(diǎn)招聘等各種辦法攬用工人才，卓有成效。

4、員工住宿情況。每月對(duì)員工的住宿情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并對(duì)外宿員工的名單進(jìn)行上報(bào)財(cái)務(wù)部，按公司有關(guān)規(guī)章制度給予住房補(bǔ)貼的發(fā)放。

5、嚴(yán)肅勞動(dòng)紀(jì)律。

⑴、加強(qiáng)考勤管理，在全公司上下協(xié)助下抓按時(shí)上、下班時(shí)間，規(guī)范考勤制度。

⑵、嚴(yán)格考勤制度責(zé)任的落實(shí)。

⑶、加強(qiáng)請(qǐng)(休)假制度、放行條管理，對(duì)不履行請(qǐng)(休)假手續(xù)或未開放行條者、擅自離崗者等，堅(jiān)決予以查實(shí)并作出處理，這樣即維護(hù)考勤制度的嚴(yán)肅性，又從另一方面激勵(lì)了在崗員工的積極性，進(jìn)而大大改善了公司的工作作風(fēng)。

6、認(rèn)真做好常規(guī)工作，包括：優(yōu)秀員工、工資、晉升、調(diào)職和其它的核定審查工作;對(duì)工牌辦理及補(bǔ)辦進(jìn)行核實(shí)查證辦理等等各項(xiàng)工作。

7、人事月統(tǒng)計(jì)工作。每月對(duì)公司全廠各部門人數(shù)進(jìn)行匯總，對(duì)新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)人員進(jìn)行備注。

8、收集信息，做好人力資源檔案開發(fā)與儲(chǔ)備，提高辦公效率。

二、行政、辦公室、總務(wù)

1、貫徹執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)指示。做好上、下聯(lián)絡(luò)溝通工作，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反映情況，反饋信息;搞好各部門間相互配合，綜合協(xié)調(diào)工作;對(duì)各項(xiàng)工作和計(jì)劃的督辦和檢查。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇9

一、背景介紹

保險(xiǎn)行業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，其重要性日益凸顯。為了提高保險(xiǎn)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)，我所參加了為期一個(gè)月的保險(xiǎn)培訓(xùn)課程。在此次培訓(xùn)中，我深入學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)業(yè)的基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，同時(shí)也與其他保險(xiǎn)從業(yè)人員進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)和觀點(diǎn)的交流。以下是我對(duì)這次培訓(xùn)的總結(jié)和反思。

二、知識(shí)學(xué)習(xí)

在培訓(xùn)過程中，我學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)行業(yè)的基本知識(shí)，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品分類、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)費(fèi)用計(jì)算以及理賠流程等。這些知識(shí)為我深入理解保險(xiǎn)行業(yè)提供了重要基礎(chǔ)，讓我了解了保險(xiǎn)公司的運(yùn)營(yíng)模式和業(yè)務(wù)流程。在課堂上，我通過老師的生動(dòng)講解和案例分析，更加具體地掌握了這些知識(shí)點(diǎn)，并在學(xué)習(xí)中不斷思考和提問，以鞏固自己的學(xué)習(xí)成果。

三、技能訓(xùn)練

保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)從業(yè)人員的技能要求較高，培訓(xùn)課程也著重強(qiáng)調(diào)了實(shí)際操作技能的培養(yǎng)。在培訓(xùn)中，我主要學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)銷售技巧、客戶關(guān)系管理以及保險(xiǎn)條款的解讀等。通過模擬銷售實(shí)踐和角色扮演，我逐漸掌握了與客戶有效溝通的技巧，學(xué)會(huì)了根據(jù)客戶需求給出最佳保險(xiǎn)方案，并能夠準(zhǔn)確理解和解釋保險(xiǎn)條款，為客戶提供專業(yè)的服務(wù)。

四、經(jīng)驗(yàn)交流

在與其他保險(xiǎn)從業(yè)人員的交流中，我受益匪淺。不同公司、不同崗位的從業(yè)人員分享了自己的經(jīng)驗(yàn)和故事，讓我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更為全面和深入的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，還一起討論了行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略等話題，拓寬了自己的視野。通過與他們的交流與互動(dòng)，我不僅了解到了行業(yè)內(nèi)的最新動(dòng)態(tài)，還結(jié)識(shí)了一些可靠的合作伙伴，將來在業(yè)務(wù)合作中互相支持。

五、心得收獲

通過這次保險(xiǎn)培訓(xùn)，我不僅增加了自己的知識(shí)儲(chǔ)備，提高了業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)，還培養(yǎng)了良好的團(tuán)隊(duì)意識(shí)和溝通能力。通過課堂學(xué)習(xí)和實(shí)踐訓(xùn)練的結(jié)合，我能更好地理解和適應(yīng)保險(xiǎn)行業(yè)的工作環(huán)境，為客戶提供更專業(yè)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，培訓(xùn)課程還增強(qiáng)了我對(duì)于行業(yè)未來發(fā)展的信心，我相信在不斷學(xué)習(xí)和努力的過程中，我能夠在保險(xiǎn)行業(yè)獲得更多的成功和成就。

六、總結(jié)

通過這次保險(xiǎn)培訓(xùn)，我認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)與實(shí)踐的重要性。只有在實(shí)際操作中不斷總結(jié)和運(yùn)用所學(xué)的知識(shí)技能，才能真正提高自己的能力。因此，我將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)并不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

我要感謝這次培訓(xùn)為我提供了寶貴的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，也感謝老師和同事們的悉心教導(dǎo)和鼓勵(lì)。我相信通過自己的努力與實(shí)踐，我一定能夠在保險(xiǎn)行業(yè)取得更大的成就。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇10

很多人都說過保險(xiǎn)是個(gè)騙人的行業(yè)，那更別說是加入保險(xiǎn)了，更說入職是在給你洗*，其實(shí)不是，但你在接觸一個(gè)新的行業(yè)的時(shí)候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對(duì)心的工作、環(huán)境有一個(gè)新的認(rèn)識(shí)。短暫的兩天學(xué)習(xí)結(jié)束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開始。借此機(jī)會(huì)來談?wù)勎业呐嘤?xùn)心得。

回顧這兩天的學(xué)習(xí)過程，真是我人生中的一大轉(zhuǎn)折。記得培訓(xùn)的第一天，是3月16日早上，大家準(zhǔn)時(shí)相聚在公司的培訓(xùn)室，以此9:30分整拉開了培訓(xùn)的序幕。雖然培訓(xùn)人員不到5人，但培訓(xùn)室里仍充滿朝氣與活力，從大家的自我介紹中，我們相互了解了對(duì)方，并從中看出了大家的激情、團(tuán)結(jié)以及為保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展做貢獻(xiàn)的決心，從培訓(xùn)老師的講話中，我更加深刻的認(rèn)識(shí)了公司發(fā)展歷程以及光輝業(yè)績(jī)，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責(zé)任及發(fā)展的方向，這也必將激勵(lì)我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦懈优?，為公司作出更大的貢獻(xiàn)。

從老師對(duì)公司未來發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍;從鄭志強(qiáng)經(jīng)理的講解中，我學(xué)習(xí)到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學(xué)習(xí)到一些簡(jiǎn)單的銷售管理知識(shí);從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險(xiǎn)與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險(xiǎn)”中盡快走上工作崗位，適應(yīng)工作崗位，最重要的是他提出樹立目標(biāo)的重要性，有了目標(biāo)才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心;更從財(cái)務(wù)部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評(píng)定等與利益息息相關(guān)的事情。通過老師們的講解使我體會(huì)出了如何在拜訪客戶前應(yīng)做好的接觸、說明、促成及售后服務(wù)的息息相關(guān)流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強(qiáng)經(jīng)理與大家的分享、新人互動(dòng)及課程中“強(qiáng)調(diào)要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員必須“邊學(xué)、邊做、邊總結(jié)”樹立目標(biāo)，堅(jiān)持不懈為之道理?？傊?，此次培訓(xùn)必要且意義重大。

我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動(dòng)力及定位。堅(jiān)持以“收購別人的風(fēng)險(xiǎn)“結(jié)合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設(shè)和發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇11

保險(xiǎn)業(yè)是現(xiàn)代社會(huì)不可或缺的重要行業(yè)，在保險(xiǎn)行業(yè)工作需要具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能。為了進(jìn)一步提升員工的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，我公司于xx年xx月xx日開展了一次保險(xiǎn)培訓(xùn)，本報(bào)告將對(duì)此次培訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并分享其中的一些亮點(diǎn)和收獲。

一、培訓(xùn)目的和意義

保險(xiǎn)培訓(xùn)的目的是提高員工的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)水平，提升服務(wù)質(zhì)量，通過專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練，提升團(tuán)隊(duì)整體業(yè)績(jī)。保險(xiǎn)行業(yè)變化快速，知識(shí)更新迅速，因此培訓(xùn)也具有非常重要的意義。

二、培訓(xùn)內(nèi)容

1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹：培訓(xùn)開始，我們對(duì)不同類型的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行了詳細(xì)的介紹，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、車險(xiǎn)等。通過案例分析和實(shí)際操作，使參與員工對(duì)各種保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和銷售技巧有了更深入的了解。

2. 保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：了解保險(xiǎn)行業(yè)的核心是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和管理。因此，在培訓(xùn)中我們注重教授風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法和技巧，包括對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的內(nèi)容。

3. 售后服務(wù)：保險(xiǎn)售后服務(wù)是營(yíng)銷的延續(xù)，也是提升客戶滿意度的關(guān)鍵。我們?cè)谂嘤?xùn)中重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了售后服務(wù)的重要性，并通過案例實(shí)操和角色扮演的方式，提高員工的服務(wù)意識(shí)和應(yīng)變能力。

三、培訓(xùn)方式和方法

1. 理論講授：通過理論講授的方式，讓員工對(duì)保險(xiǎn)基本概念有了全面的了解。我們邀請(qǐng)了業(yè)界專家進(jìn)行講解，他們的豐富經(jīng)驗(yàn)和實(shí)戰(zhàn)案例給了員工很多啟發(fā)。

2. 實(shí)踐操作：在培訓(xùn)中，我們注重實(shí)踐操作的培訓(xùn)方式。通過案例分析和角色扮演，讓員工在模擬的情境中學(xué)習(xí)和應(yīng)用保險(xiǎn)銷售技巧，提高實(shí)際操作能力。

3. 小組討論：培訓(xùn)中我們鼓勵(lì)員工進(jìn)行小組討論，分享彼此的經(jīng)驗(yàn)和觀點(diǎn)。這種互動(dòng)方式有助于拓寬思路，激發(fā)團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)新能力。

四、培訓(xùn)成效和收獲

1. 知識(shí)水平提升：通過培訓(xùn)，員工的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)得到了全面提高，對(duì)不同類型的保險(xiǎn)產(chǎn)品有了更深入的了解。

2. 銷售技巧提升：通過實(shí)踐操作的訓(xùn)練，員工的銷售技巧得到了大幅度提升。培訓(xùn)后，銷售額明顯增長(zhǎng)，客戶滿意度也得到提高。

3. 團(tuán)隊(duì)凝聚力增強(qiáng)：培訓(xùn)中，員工之間的互動(dòng)和交流增加了團(tuán)隊(duì)凝聚力，大家的目標(biāo)和價(jià)值觀更加一致，形成了良好的團(tuán)隊(duì)氛圍。

通過本次保險(xiǎn)培訓(xùn)，我公司的員工在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量方面得到了明顯的提升。培訓(xùn)中的專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)、實(shí)踐操作和團(tuán)隊(duì)互動(dòng)等方式，為我們今后更好地服務(wù)客戶和推動(dòng)企業(yè)發(fā)展提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)工作，不斷提升員工的能力水平，為客戶提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)。

保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告 篇12

第一章

1、理論費(fèi)率：是保險(xiǎn)精算人員依據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)單位和保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)費(fèi)用支出而厘定的費(fèi)率。

2、實(shí)際費(fèi)率：是保險(xiǎn)理論費(fèi)率的市場(chǎng)化表現(xiàn)，是受市場(chǎng)供求規(guī)律、價(jià)值規(guī)律、競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律及監(jiān)管費(fèi)率約束的保險(xiǎn)費(fèi)率。

3、監(jiān)管費(fèi)率：是為了保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)代表政府對(duì)保險(xiǎn)實(shí)際費(fèi)率做出的最低要求。

4、純費(fèi)率：純費(fèi)率是指一定時(shí)期內(nèi)保險(xiǎn)賠款總額與保險(xiǎn)金額總和的比率，是一定時(shí)期內(nèi)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金額損失率情況的綜合反映。

5、附加費(fèi)率：根據(jù)保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)費(fèi)用來確定的，營(yíng)業(yè)費(fèi)用包括：按保險(xiǎn)費(fèi)的一定比例支付的業(yè)務(wù)費(fèi)、企業(yè)管理費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)和繳納的稅金，以及支付的職工工資以及附加費(fèi)用。

1、簡(jiǎn)述保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的要素P8~10

2、請(qǐng)論述保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境？（主要包括保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境） 答：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境是指與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各種內(nèi)部因素和外部因素的總稱。這些因素相互聯(lián)系、相互影響和相互制約，使保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境呈現(xiàn)出相關(guān)行和復(fù)雜性。分析和研究影響保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境，對(duì)指定科學(xué)合理的經(jīng)營(yíng)策略，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)具有十分重要的意義。 一． 保險(xiǎn)公司的內(nèi)部環(huán)境。

保險(xiǎn)公司的外部環(huán)境包括自然環(huán)境、人口環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、文化環(huán)境和市場(chǎng)環(huán)境。這些這些環(huán)境因素對(duì)保險(xiǎn)公司來說屬于不可控制因素。

（一）.自然環(huán)境：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的自然環(huán)境包括保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)過程中可以利用的各種自然資源和自然界的不規(guī)律變動(dòng)而異導(dǎo)致的自然風(fēng)險(xiǎn)兩部分。

（二）.人口環(huán)境：人口環(huán)境是指人口密度、出生率、死亡率、人口的年齡結(jié)構(gòu)、地理分布、婚姻狀況、受教育程度以及因人口的性別的差異、文化差異、地域差異、種族差異的職業(yè)差異而導(dǎo)致的生活習(xí)慣和消費(fèi)方式打擾差異。

（三）.經(jīng)濟(jì)環(huán)境：保險(xiǎn)公司的經(jīng)濟(jì)環(huán)境包括經(jīng)濟(jì)周期和一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。

（四）.政策環(huán)境：政策環(huán)境主要是指一個(gè)國家政策變化、經(jīng)濟(jì)發(fā)展策略和相關(guān)法律調(diào)整，特別是國家對(duì)保險(xiǎn)公司政策的變化會(huì)直接影響保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。其包括稅收政策、利率政策、匯率政策和國家對(duì)保險(xiǎn)投資的限制。

（五）.社會(huì)環(huán)境：社會(huì)環(huán)境是人類在自然環(huán)境的基礎(chǔ)上，經(jīng)過長(zhǎng)期有意識(shí)的社會(huì)活動(dòng)所創(chuàng)造的人工環(huán)境，如政治環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、文化教育環(huán)境、法制環(huán)境、道德風(fēng)俗環(huán)境等。

（六）.文化環(huán)境：文化環(huán)境潛移默化地影響甚至決定著人們的價(jià)值觀、生活方式和消費(fèi)習(xí)慣，人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中非常重要的文化環(huán)境。

（七）.市場(chǎng)環(huán)境：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)主要是指保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)育和完善程度以及保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)方式和競(jìng)爭(zhēng)激烈程度。

二．保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部環(huán)境主要有勞動(dòng)者、經(jīng)濟(jì)技術(shù)、資金、信息等。

（一）.勞動(dòng)者：勞動(dòng)者歷來都是公司中起決定性作用的生產(chǎn)要素，保險(xiǎn)公司的員工也不例外，他們是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中最具有創(chuàng)造力的經(jīng)營(yíng)資源，是保險(xiǎn)公司活力的源泉。

（二）.經(jīng)營(yíng)技術(shù)：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)技術(shù)是指保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)用的各種技能、技巧、知識(shí)和方法，它是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的科學(xué)基礎(chǔ)，也是提高保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)效益的根本保證。

（三）.資金：資金既是保險(xiǎn)公司履行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償職能的保證，也是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)實(shí)力的集中體現(xiàn)。

（四）.信息：信息是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理者了解公司內(nèi)部環(huán)境、確定保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)決策的依據(jù)。

3、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的特殊原則 P18 （1）風(fēng)險(xiǎn)大量原則。

指保險(xiǎn)人在可保風(fēng)險(xiǎn)的范圍內(nèi)，應(yīng)根據(jù)自己的承保能力，努力承保盡可能多的風(fēng)險(xiǎn)和標(biāo)的。風(fēng)險(xiǎn)大量原則是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的首要原則。 （2）風(fēng)險(xiǎn)選擇原則。

指保險(xiǎn)人不僅需要承保大量的可保風(fēng)險(xiǎn)和標(biāo)的，還需對(duì)所承保的風(fēng)險(xiǎn)加以主動(dòng)的選擇，使集中于保險(xiǎn)保障之下的風(fēng)險(xiǎn)單位不斷趨于質(zhì)均劃一。通過承保質(zhì)量的提高，保證保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性。包括事前選擇和事后選擇。 （3）風(fēng)險(xiǎn)分散原則。 指由多個(gè)保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人共同分擔(dān)某一風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，使其承擔(dān)的保險(xiǎn)責(zé)任被控制在可承受的范圍之內(nèi)。按業(yè)務(wù)處理程序分為核保時(shí)的分散和承保時(shí)的分散。

4、從保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理的角度分析保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)以及其相互關(guān)系P23~24

第三章

1、保險(xiǎn)營(yíng)銷：是保險(xiǎn)公司為了滿足保險(xiǎn)市場(chǎng)存在的保險(xiǎn)需求所進(jìn)行的總體性展業(yè)活動(dòng)，它不同于保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售與推銷之說，它是通過外部營(yíng)銷與內(nèi)部營(yíng)銷的整體性管理安排而進(jìn)行的市場(chǎng)活動(dòng)。

2、保險(xiǎn)代理人：根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。

3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人：給予投保人的投保利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

4、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷：是指保險(xiǎn)公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展電子商務(wù)，整個(gè)銷售過程都在網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)。網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷具有保險(xiǎn)公司被動(dòng)銷售、客戶接觸度低的特點(diǎn)。

5、銀行保險(xiǎn)：廣義和狹義的理解，側(cè)重點(diǎn)不同，詳見書p69

1、分析保險(xiǎn)營(yíng)銷的宏觀環(huán)境因素與微觀環(huán)境因素 P58

（一）宏觀環(huán)境分析：

（1）對(duì)所處國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析；

（2）研究國家的有關(guān)政策法律、政策、法規(guī)；

（3）充分分析所處國家的社會(huì)環(huán)境和自然環(huán)境因素、尤其是消費(fèi)者群體的人口統(tǒng)計(jì)特征、價(jià)值和信念、行為模式等； （4）技術(shù)環(huán)境分析。

（二）微觀環(huán)境分析：

（1）投保人的動(dòng)機(jī)、需求分析；

（2）其他金融替代品的獨(dú)創(chuàng)新情況； （3）同業(yè)的產(chǎn)品、促銷方法等；

（4）市場(chǎng)營(yíng)銷渠道和社會(huì)公眾利益等環(huán)境因素。

保險(xiǎn)營(yíng)銷是:指保險(xiǎn)公司為了滿足保險(xiǎn)市場(chǎng)存在的保險(xiǎn)需求所進(jìn)行的總體性活動(dòng)，包括保險(xiǎn)市場(chǎng)的調(diào)查與預(yù)測(cè)、保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境分析、投保人行為研究、新險(xiǎn)種開發(fā)、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定、保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道選擇、保險(xiǎn)商品推銷以及售后服務(wù)等一系列活動(dòng)。

宏觀環(huán)境是指一個(gè)國家或地區(qū)的政治、經(jīng)濟(jì)、法律、人口、社會(huì)文化、科技水平以及自然環(huán)境等因素。它們是影響保險(xiǎn)公司營(yíng)銷活動(dòng)的宏觀因素。

1對(duì)所處國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素的分析。對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷影響最顯著的是國民經(jīng)濟(jì)狀況、通貨膨脹、通貨緊縮、經(jīng)濟(jì)周期。保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)對(duì)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的預(yù)測(cè)采取不同的保險(xiǎn)營(yíng)銷策略。

2研究國家的有關(guān)政策、法律，使保險(xiǎn)營(yíng)銷和國家的金融政策、稅收政策和保險(xiǎn)法律法規(guī)相適應(yīng)。

3充分分析所處國家的社會(huì)環(huán)境因素和自然環(huán)境因素，尤其是了解各類消費(fèi)者群體的人口統(tǒng)計(jì)特征、價(jià)值和信念、行為模式等，分析消費(fèi)者的真正需求，以做出合理的決策和市場(chǎng)定位。 4技術(shù)環(huán)境對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷來說，能使保險(xiǎn)公司利用計(jì)算機(jī)的強(qiáng)有力支持，分析和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生的概率，計(jì)算出更為合理的費(fèi)率，設(shè)計(jì)出更加復(fù)雜的保單，使保險(xiǎn)服務(wù)更加便捷，保險(xiǎn)營(yíng)銷方式更趨多樣化。

微觀環(huán)境是:指保險(xiǎn)公司所面對(duì)的投保人、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、市場(chǎng)營(yíng)銷渠道和社會(huì)公眾等一系列對(duì)保險(xiǎn)公司營(yíng)銷活動(dòng)有直接影響的因素。

1投保人作為保險(xiǎn)公司的客戶，是保險(xiǎn)公司營(yíng)銷活動(dòng)的核心。保險(xiǎn)公司要研究投保人的投保動(dòng)機(jī)、需求特點(diǎn)、要求保障的大小以及投保方式偏好和投保人的可支配收入水平等各個(gè)方面，使保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷活動(dòng)符合投保人的要求。

2人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品具有儲(chǔ)蓄和投資功能，它與金融市場(chǎng)其他金融工具之間存在著替代關(guān)系，因此保險(xiǎn)公司要了解金融市場(chǎng)上其他金融工具的投資收益情況以及金融工具的創(chuàng)新情況。 3保險(xiǎn)公司要清楚了解其他公司的新產(chǎn)品、特定的促銷方法等，制定出優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的更能吸引現(xiàn)有和潛在客戶的營(yíng)銷策略，為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)周到的保險(xiǎn)服務(wù)，使保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

4保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷活動(dòng)還要考慮市場(chǎng)營(yíng)銷渠道和社會(huì)公眾利益等環(huán)境因素。市場(chǎng)營(yíng)銷渠道主要包括保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)咨詢機(jī)構(gòu)、廣告商等，保險(xiǎn)公司應(yīng)充分利用各種營(yíng)銷渠道實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。此外，保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)還要注意關(guān)心社會(huì)公眾的利益，協(xié)調(diào)與社會(huì)公眾的關(guān)系，以發(fā)揮公眾對(duì)營(yíng)銷活動(dòng)的促進(jìn)作用。

2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)運(yùn)作主要包括哪些方面？ P66

3、簡(jiǎn)述新險(xiǎn)種開發(fā)的主要步驟P60—61 1)新險(xiǎn)種的構(gòu)思 2)構(gòu)思的篩選 3)市場(chǎng)分析

4)新險(xiǎn)種的設(shè)計(jì)

5)新險(xiǎn)種的試銷及其營(yíng)銷策略 6)新險(xiǎn)種商品化

4、在新險(xiǎn)種開放時(shí)如何優(yōu)化險(xiǎn)種組合P61—62 1）目標(biāo)市場(chǎng)策略

2）保險(xiǎn)產(chǎn)品組合策略 3）險(xiǎn)種質(zhì)量?jī)?yōu)化策略

5、什么是電話營(yíng)銷，電話營(yíng)銷的有缺點(diǎn)是什么？P66—67 答：電話直銷就是保險(xiǎn)公司通過專業(yè)的呼叫中心，針對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行銷售。

優(yōu)點(diǎn)：銷售成本低；幫助銷售人員決策目標(biāo)客戶，較好地保有和利用客戶資源。 缺點(diǎn)：由于電話直銷過程中買賣雙方接觸度低，沒有像代理人營(yíng)銷那樣面對(duì)面地與客戶互動(dòng)，因此只適合功能單

一、易于解脫的險(xiǎn)種；電話直銷有個(gè)人騷擾、侵犯隱私的負(fù)面效應(yīng)，消費(fèi)者往往對(duì)陌生電話較為反感，因此拒絕率較高；雖然電話直銷的銷售成本低，但在起步階段，公司對(duì)呼叫中心的投入?yún)s較大。

6．網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷有哪些優(yōu)點(diǎn)，存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？ P67—68 答：優(yōu)點(diǎn)：

1）大大降低了展業(yè)成本；交易雙方只需支付低廉的網(wǎng)絡(luò)通信費(fèi)用，免去了中介人的傭金，減低了展業(yè)的成本。

2）增加了新的銷售機(jī)會(huì)；保險(xiǎn)公司更加有效的接觸各種人群，利用網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的低成本和快捷獲得更多的業(yè)務(wù)，并且通過業(yè)務(wù)量的增加和多樣化，一顆為保險(xiǎn)公司分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，增加經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性。

3）有利于提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量；利用網(wǎng)絡(luò)開展業(yè)務(wù)，能夠?yàn)榭蛻籼峁└嗟男畔?，為潛在客戶提供更多與公司接觸的便利機(jī)會(huì)；保險(xiǎn)公司可以回答可出提出的各種的問題，甚至為客戶設(shè)計(jì)保單，提供更多的人性化的服務(wù)。 風(fēng)險(xiǎn)：

1）.安全風(fēng)險(xiǎn)。安全風(fēng)險(xiǎn)是制約網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的關(guān)鍵因素。因?yàn)楦鶕?jù)保險(xiǎn)的最大誠信原則，投保人在投保時(shí)必須履行如實(shí)告知義務(wù)。

2）.法律風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷是一種新生事物。目前，有關(guān)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的法律還不健全，這使得保險(xiǎn)公司在網(wǎng)上開展業(yè)務(wù)時(shí)無法可靠，無章可循。

3）.道德風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)交易雙方只有遵守了最大誠信原則，履行如實(shí)告知義務(wù)，才能保證保險(xiǎn)合同的順利履行。

7、銀行保險(xiǎn)的合作方法有哪些? P69~70 1）合作協(xié)議方式 2）合資公司方式

3）建立金融服務(wù)集團(tuán) 第四章

1、保險(xiǎn)核保：是指保險(xiǎn)公司對(duì)可保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)判與分類,進(jìn)而決定是否承保、以什么樣的條件承保的分析過程。P77

2、續(xù)保：指一個(gè)保險(xiǎn)合同即將期滿時(shí)，投保人在原有保險(xiǎn)合同的基礎(chǔ)上向保險(xiǎn)人提出續(xù)保申請(qǐng)，保險(xiǎn)人根據(jù)投保人當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況，對(duì)原有合同條件稍加修改而繼續(xù)對(duì)投保人簽約承保的行為。

3、道德風(fēng)險(xiǎn)：p79

4、心理風(fēng)險(xiǎn)：p79

5、保全：指保險(xiǎn)公司為了維護(hù)已生效的人身保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列售后服務(wù)。

1、簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司獲取成本信息的主要渠道p74 1)投保單

2)中介人以及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) 3)體檢報(bào)告

4)地區(qū)銷售經(jīng)理 5)消費(fèi)者調(diào)查報(bào)告

2、簡(jiǎn)述核保中事前與事后選擇的內(nèi)容

P77（最下面）和P79

1、事前核保選擇

（1）對(duì)投保人或被保險(xiǎn)人的選擇 （2）對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的及其利益的選擇

2、事后核保選擇

（1）保險(xiǎn)合同期滿后不再續(xù)保

（2）發(fā)現(xiàn)有明顯誤告或欺詐行為，中途中止或解除保險(xiǎn)合同 （3）按照保險(xiǎn)合同規(guī)定的事項(xiàng)注銷保險(xiǎn)合同

3、什么是道德風(fēng)險(xiǎn)？何如控制？

P79 ; P79—P80

4、什么是心里風(fēng)險(xiǎn)？如何控制？

P79 ; P80—P81

5、簡(jiǎn)述人壽保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)的核保要素 p82 ; p86

個(gè)人壽險(xiǎn)的核保要素： （1）年齡。

（2）同健康有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素。

①體格。

②既往史。

③現(xiàn)癥。

④家庭病史。

（3）同健康無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素。

①職業(yè)。

②習(xí)慣或嗜好。

③道德風(fēng)險(xiǎn)因素。

6、簡(jiǎn)述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保要素

p87

7、保單保全服務(wù)的基本作業(yè)內(nèi)容（基本條目）P97—P100 A、繳費(fèi)期間的保全項(xiàng)目

（1）續(xù)期收費(fèi)（2）保額的變更（3）保單轉(zhuǎn)換（4）復(fù)效（5）繳費(fèi)方式和繳費(fèi)期限變更（6）繳清保險(xiǎn)（7）展期保險(xiǎn) B、保險(xiǎn)期間的保全項(xiàng)目

保險(xiǎn)合同內(nèi)容的變更補(bǔ)發(fā)保單貸款保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移紅利事項(xiàng)退保查詢服務(wù)保險(xiǎn)合同的解除

C、生存給付時(shí)提供的保全服務(wù)項(xiàng)目

生存給付生存給付責(zé)任生存給付業(yè)務(wù)

第五章

1、什么是保險(xiǎn)理賠，其任務(wù)是什么，功能有哪些？ P103—104 答：保險(xiǎn)理賠： 指保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的自然災(zāi)害和意外事故造成損失時(shí)，保險(xiǎn)公司根據(jù)保險(xiǎn)合同規(guī)定，對(duì)保險(xiǎn)人提出的索賠進(jìn)行處理的過程。 任務(wù)： （1）、確定損失的真正原因

（2）、確定損失是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任 （3）、確定保險(xiǎn)責(zé)任的損失程度 （4）、確定被保險(xiǎn)人應(yīng)得到的保險(xiǎn)賠款 功能： （1）、使保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償原則得以最終實(shí)現(xiàn)

（2）、積累損失數(shù)據(jù)，分析發(fā)生損失原因 （3）、可以對(duì)承保業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢驗(yàn) （4）、增加保險(xiǎn)公司的信譽(yù)，擴(kuò)大社會(huì)影響力

2、為什么保險(xiǎn)事故發(fā)生要求保險(xiǎn)人或是受益人及時(shí)通知保險(xiǎn)公司？我國《保險(xiǎn)法》規(guī)定的索賠時(shí)效是什么？

P106—107 3.保險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)勘查的任務(wù)是什么？ P108—109 答：查明出險(xiǎn)是時(shí)間和地點(diǎn)，查明出險(xiǎn)的時(shí)間是核實(shí)出險(xiǎn)時(shí)間是否在保單的有效期內(nèi)，查明出險(xiǎn)地點(diǎn)是核實(shí)出險(xiǎn)地點(diǎn)是否與保單載明的財(cái)產(chǎn)地點(diǎn)一致或在保單載明的有關(guān)區(qū)域內(nèi)。 調(diào)查核實(shí)出險(xiǎn)的原因，是核實(shí)出險(xiǎn)原因受到屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)。 1）查清受損標(biāo)的的具體情況 2）妥善處理受損的保險(xiǎn)標(biāo)的 3）獲得保險(xiǎn)事故的第一手資料

4、簡(jiǎn)述責(zé)任審定的主要內(nèi)容 P109—110

5、保險(xiǎn)理賠的基本原則和特殊原則 P105 基本原則：（1）重合同、守信用 （2）實(shí)事求是 （3）主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理 特殊原則：

(1)實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值原則。

對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)，保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)金額的限度內(nèi)按實(shí)際損失賠償，被保險(xiǎn)人不能因保險(xiǎn)而額外獲利。 (2)重復(fù)保險(xiǎn)的分?jǐn)傇瓌t。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)中出現(xiàn)重復(fù)保險(xiǎn)，各家保險(xiǎn)公司按比例責(zé)任分?jǐn)傊苹蜇?zé)任限額分?jǐn)傊品謹(jǐn)倢?shí)際損失，賠償僅限于其實(shí)際損失。但是人身保險(xiǎn)中死亡保險(xiǎn)金和殘廢保險(xiǎn)金的給付不存在重復(fù)保險(xiǎn)的分?jǐn)偂?(3）代位追償原則。

在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)中，如果第三者責(zé)任方賠付了，保險(xiǎn)人不再賠付。如果保險(xiǎn)人先按保險(xiǎn)合同的規(guī)定賠付，保險(xiǎn)人可以行使代位追償權(quán)。但是，在人身保險(xiǎn)中如果被保險(xiǎn)人的死亡或殘廢是由第三者的過錯(cuò)造成的，保險(xiǎn)人給付后不能行使代位追償權(quán)。 (4)通融賠付原則。

通融賠付是指保險(xiǎn)公司根據(jù)保險(xiǎn)條款和有關(guān)法律的規(guī)定，權(quán)衡經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)得失后，對(duì)沒有責(zé)任賠付給被保險(xiǎn)人的損失，放寬賠償責(zé)任而支付賠款的理賠行為。

6、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)金給付時(shí)要注意哪些問題？P125—126

第六章

1、簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的可能性 P150 本章小結(jié)第一段

2、分析保險(xiǎn)投資的資金來源和性質(zhì)。 答：資金來源： （1）：資本金：是保險(xiǎn)公司的開業(yè)資本和自有資金，使保險(xiǎn)公司開業(yè)初期賠付保險(xiǎn)金的資金來源，是保險(xiǎn)公司日后資本積累的基礎(chǔ)，也是償付能力的重要組成部分。其中一部分作為法定保證金存入管理當(dāng)局指定的銀行，其它可作長(zhǎng)期投資。 （2）：責(zé)任準(zhǔn)備金：為了保證保險(xiǎn)公司履行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或給付的義務(wù)，確保保險(xiǎn)公司的償付能力，保險(xiǎn)公司應(yīng)按規(guī)定從保費(fèi)收入中提存各種責(zé)任準(zhǔn)備金，主要有未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、賠款準(zhǔn)備金、人壽保險(xiǎn)準(zhǔn)備金、總準(zhǔn)備金、存出（入）分保準(zhǔn)備金、儲(chǔ)金。 （3）：保險(xiǎn)公司的承保盈余：是指保險(xiǎn)公司平時(shí)的收支結(jié)余。財(cái)險(xiǎn)公司承保盈余=保費(fèi)收入-賠款支出-各種準(zhǔn)備金。壽險(xiǎn)公司承保盈余=死差益+利差益+費(fèi)差益等 3：簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的一般條件約束。

（1）安全性條件約束：安全性是指保證保險(xiǎn)投資資金的返還；

（2）收益性條件約束：收益性是指保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)投資活動(dòng)獲取投資收益的能力。對(duì)收益性條件約束就是保險(xiǎn)投資收益的最小期望值應(yīng)大于相應(yīng)資金投入銀行所獲得利益與相應(yīng)的投資費(fèi)用總和。

（3）流動(dòng)性條件約束：流動(dòng)性條件約束是指在不損失資產(chǎn)價(jià)值的前提下投入資金的變現(xiàn)能力。

4、簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的特殊條件約束。 （1）：對(duì)稱性條件約束：收與支對(duì)稱；要求保險(xiǎn)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中注意資金來源和資金運(yùn)用的對(duì)稱性，也就是說保險(xiǎn)投資時(shí)使投資資產(chǎn)在期限、收益率和風(fēng)險(xiǎn)度方面與保險(xiǎn)資金來源的相應(yīng)要求匹配，以保證資金的流動(dòng)性和收益性。 （2）：替代性條件約束：目標(biāo)定位與優(yōu)化； （3）：分散性條件約束：要求保險(xiǎn)投資策略多元化、投資結(jié)構(gòu)多樣化，盡量選擇相關(guān)系數(shù)小的資產(chǎn)進(jìn)行投資搭配，以降低整個(gè)保險(xiǎn)投資資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)程度。 （4）：轉(zhuǎn)移性條件約束：是指保險(xiǎn)投資時(shí)保險(xiǎn)公司可以通過一定的形式講投資的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方而降低自身的風(fēng)險(xiǎn)。 （5）：平衡性條件約束：投資規(guī)模與資金來源規(guī)模平衡。

5、簡(jiǎn)述我國保險(xiǎn)投資的主要方式 P138—139

6、作為保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)從那幾個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司投資風(fēng)險(xiǎn)的管理？ P150第四段

7、保險(xiǎn)公司應(yīng)如何制定保險(xiǎn)投保策略 P145

8、如何選擇證券組合以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) P146

9、什么是利率免疫技術(shù)？保險(xiǎn)公司如何運(yùn)用歷來被免疫技術(shù)防范債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn) P147—148

第七章

1、資產(chǎn)：指企業(yè)過去的交易或者事項(xiàng)形成的、由企業(yè)擁有或者控制的、預(yù)期會(huì)給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)利益的資源。

2、負(fù)債：是指企業(yè)過去的交易或者事項(xiàng)形成的、預(yù)期會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出企業(yè)的現(xiàn)時(shí)義務(wù)。

3、認(rèn)可資產(chǎn)：是保險(xiǎn)公司在評(píng)估償付能力時(shí)依據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定所確認(rèn)的資產(chǎn)。認(rèn)可資產(chǎn)適用列舉法。

4、認(rèn)可負(fù)債：是保險(xiǎn)公司在評(píng)估償付能力時(shí)依據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定所確認(rèn)的負(fù)債

5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 P160

6、總準(zhǔn)備金 P165

7、保險(xiǎn)保障基金 P165

1、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)提方法有哪些？ P161

2、我國《保險(xiǎn)保障管理基金辦法》對(duì)保險(xiǎn)保障基金的計(jì)提做了哪些具體的規(guī)定？P165

3、簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司利潤(rùn)的確定和分配次序 P169

4、我國《保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)制度》規(guī)定的財(cái)務(wù)報(bào)表有哪幾種？它們有什么作用和聯(lián)系？ 答：報(bào)表種類：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表和利潤(rùn)分配表

財(cái)務(wù)報(bào)表信息應(yīng)向保險(xiǎn)公司現(xiàn)在和潛在的投資者、債權(quán)人、投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理者、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供各種有關(guān)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、投資和償付能力方面的信息，幫助他們合理地做出決策。資產(chǎn)負(fù)債表反映了保險(xiǎn)公司某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況，但無法知道變化的原因；利潤(rùn)表反映了保險(xiǎn)公司一定時(shí)期的經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)成果，一定程度上說明了保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)的原因，但無現(xiàn)金流信息，利潤(rùn)分配表是一張附屬表；現(xiàn)金流量表動(dòng)態(tài)地反映了保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與投融資活動(dòng)中的現(xiàn)金流信息，是對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表的補(bǔ)充說明。

5、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性包括那兩層含義，他是如何度量的？ P178

6、分析影響保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的因素

P181 (1)承保風(fēng)險(xiǎn)單位的獨(dú)立性。

風(fēng)險(xiǎn)單位獨(dú)立性指一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生不影響另一風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。如果承保風(fēng)險(xiǎn)不獨(dú)立，會(huì)使保險(xiǎn)公司遭受連鎖反應(yīng)帶來的損失，使實(shí)際賠款支出與預(yù)期賠款支出的偏差增大，從而影響財(cái)務(wù)的穩(wěn)定性。 (2)承保風(fēng)險(xiǎn)的同質(zhì)性。

同質(zhì)性是指各承保風(fēng)險(xiǎn)單位具有相似或相等的出險(xiǎn)頻率和損失幅度。如果風(fēng)險(xiǎn)單位不同質(zhì)，一旦高額損失發(fā)生，必然影響財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

(3)承保風(fēng)險(xiǎn)的大量性。

依據(jù)大數(shù)法則，大量的承保風(fēng)險(xiǎn)單位，可以保證損失概率計(jì)算的準(zhǔn)確性和可靠程度，從而有利于財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

第八章

1、什么是保險(xiǎn)公司的償付能力？它的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵式什么？ 答：（1）.償付能力是指公司償還債務(wù)的能力，具體表現(xiàn)為公司是否有足夠的資產(chǎn)來抵償負(fù)債，作為一般公司來說，只要資產(chǎn)能夠完全償還債務(wù)，即具有了償付能力。

（2）.保險(xiǎn)公司的償付能力表現(xiàn)了保險(xiǎn)公司資產(chǎn)與負(fù)債之間的關(guān)系。從保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債表上看，保險(xiǎn)公司的負(fù)債主要由保費(fèi)準(zhǔn)備金、賠款準(zhǔn)備金、資本金、總準(zhǔn)備金及未分配盈余構(gòu)成。

2、如何理解最低償付能力額度、法定償付能力額度和實(shí)際償付能力額度之間的關(guān)系？ P186—P187 P205 本章小結(jié)

3、分析影響保險(xiǎn)公司償付能力的因素 P205 第5段

4、保險(xiǎn)償付能力的靜態(tài)監(jiān)管的方法有哪些？這些方法存在哪些缺點(diǎn) a.最低資本金規(guī)定 P191 b.財(cái)務(wù)比率分析法 P195 c.風(fēng)險(xiǎn)資本要求法 P196 d.現(xiàn)場(chǎng)法定檢查法 P197 e.法定基金雙重標(biāo)準(zhǔn)法 P198—199

5、保險(xiǎn)償付能力動(dòng)態(tài)監(jiān)管的方法與優(yōu)點(diǎn)

P201

方法：現(xiàn)金流量測(cè)試（GFT）、償付能力動(dòng)態(tài)測(cè)試（DST） 優(yōu)點(diǎn)：償付能力動(dòng)態(tài)測(cè)試的兩個(gè)最大優(yōu)點(diǎn)：

一是對(duì)壽險(xiǎn)公司而言，通過測(cè)試可以發(fā)現(xiàn)威脅公司維持良好財(cái)務(wù)狀況的各種因素，并提出消除和緩和這些因素的對(duì)策，便于壽險(xiǎn)公司及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，加強(qiáng)對(duì)公司盈余的管理，確保公司保持持續(xù)的償付能力。

二是對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)來說，壽險(xiǎn)公司的精算師從動(dòng)態(tài)角度分析評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)壽險(xiǎn)公司未來幾年財(cái)務(wù)實(shí)力和償付能力的影響，揭示每個(gè)壽險(xiǎn)公司的實(shí)際償付能力。

6、簡(jiǎn)述我國保險(xiǎn)公司年度償付能力報(bào)告的主要因素

P203

7、簡(jiǎn)述我國償付能力管理體系中資產(chǎn)管理和負(fù)債管理的特點(diǎn)

P204(資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與負(fù)風(fēng)險(xiǎn)）

8、對(duì)于償債能力不足的公司，我國監(jiān)管的措施主要有哪些？ P204

三、.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(A)與保險(xiǎn)代理人(B)的異同。 同：

1）兩者同屬于保險(xiǎn)中介范疇；

2）兩者都應(yīng)當(dāng)具備金融監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件，并取得其頒發(fā)的許可證，向工商管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照才能從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

異：1）從定義上看：A是基于被保險(xiǎn)人的利益，與保險(xiǎn)人簽訂保險(xiǎn)合同，并向保險(xiǎn)人收取傭金的人；而B是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人。 2）從法律地位上看：A是被保險(xiǎn)人的代表，他的疏忽、過失等踐約或越權(quán)行為給保險(xiǎn)人及被保險(xiǎn)人造成損失，應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；B的行為則被視為保險(xiǎn)人的行為，后果由保險(xiǎn)人承擔(dān)。

3）從利益關(guān)系上看：B是受保險(xiǎn)人的委托，代表保險(xiǎn)人的利益辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；A則是被保險(xiǎn)人的代理人，代表被保險(xiǎn)人的利益，為其提供各種保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

4）從基本職能上看：B通常是在某一區(qū)域內(nèi)代理銷售保險(xiǎn)人授權(quán)的品種；A則是接受被保險(xiǎn)人的委托，為其協(xié)商投保條件，提供保險(xiǎn)服務(wù)。

5）從傭金來源上看：B一般都是按照合同的規(guī)定向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)；A則是根據(jù)被保險(xiǎn)人的要求向保險(xiǎn)公司投保，保險(xiǎn)公司接受業(yè)務(wù)后，向經(jīng)紀(jì)人支付傭金，或者經(jīng)紀(jì)人代為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)索賠時(shí)，其傭金則根據(jù)經(jīng)紀(jì)人提供的服務(wù)，又被保險(xiǎn)人或受益人支付。

保險(xiǎn)公估人的性質(zhì)：1它是一種服務(wù)性中介機(jī)構(gòu)2它貫穿于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的始終3它的服務(wù)是有償?shù)?它是自主經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展及依法納稅的具有法人資格的公估機(jī)構(gòu)。

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