隨著社會一步步向前發(fā)展,報告十分的重要,我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你所見過的報告是什么樣的呢?以下是小編為大家收集的銀行外匯自查報告,希望對大家有所幫助。
為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險,促進保險代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的通知》(晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191號)的要求,對我社代理保險業(yè)務(wù)進行了全面自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、保險代理人資格,我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開展。
二、銷售及宣傳情況,經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導行為,在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳,無違反相關(guān)規(guī)定行為。
三、財務(wù)方面,經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查,暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。
存在的問題:
一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。
二、應(yīng)在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標志。
三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應(yīng)由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。
根據(jù)xxxxx文件,為認真總結(jié)好20xx年財務(wù)管理工作,我單位對會計信息質(zhì)量、財務(wù)預算、資金安全和財務(wù)管理辦法的執(zhí)行情況進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
(一)會計基礎(chǔ)工作情況
會計科目和會計賬簿均根據(jù)《財務(wù)會計制度》和公司財務(wù)管理辦法的規(guī)定設(shè)置,會計賬簿、財務(wù)報表信息真實,賬表之間、賬賬之間、賬證之間對應(yīng)真實。會計往來科目、會計結(jié)余科目真實。
財務(wù)報銷制度完善,嚴格按照會計人員檢查原始憑證、填寫報銷憑據(jù)、財務(wù)部主任審核、分管財務(wù)部經(jīng)理復核的報銷程序進行,有效地保證取得的原始憑證真實、合法。
取得的增值稅專用發(fā)票及時進行網(wǎng)上認證,各項稅費計算準確,并保證及時納稅。
財務(wù)收支無坐支現(xiàn)象。出納每月核對銀行存款余額,并編制余額調(diào)節(jié)表。
會計憑證及時整理裝訂,存放安全、規(guī)范。
(二)預算執(zhí)行情況
根據(jù)20xx年利潤及成本費用預算明細說明,財務(wù)部每月都要把各項主要成本費用的實際數(shù)與預算數(shù)進行比較,特別結(jié)合公司管理特點,要求各生產(chǎn)隊發(fā)生500元以上的非生
產(chǎn)性支出必須向公司領(lǐng)導申請批準,務(wù)必將實際費用控制在預算費用之內(nèi)。
20xx年預計實現(xiàn)銷售收入22350萬元,實現(xiàn)利潤828萬元,產(chǎn)生成本費用21522萬元,其中業(yè)務(wù)招待費80萬元,會務(wù)費35萬元,生產(chǎn)檢查費30萬元,差旅費44.39萬元。20xx年實際實現(xiàn)銷售收入18026.12萬元,共發(fā)生成本費用13819.70萬元,其中業(yè)務(wù)招待費165.88萬元,會務(wù)費28萬元,生產(chǎn)檢查費26萬元,差旅費52.91萬元。
(三)財務(wù)管理辦法完善和執(zhí)行情況
根據(jù)單位實際工作情況,20xx年對原有財務(wù)管理辦法進行了修改,包括對財務(wù)管理辦法整體上的修改,以及對差旅費開支標準和費用報銷管理辦法的修改。修改后的'管理辦法明確了職責權(quán)限,能有效防止舞弊;修改后的管理辦法明確了經(jīng)費支出的范圍和開支標準,控制了經(jīng)費開支,杜絕了浪費現(xiàn)象的發(fā)生。
完善各項管理辦法的同時,相關(guān)人員在工作過程中嚴格執(zhí)行規(guī)定,相互監(jiān)督,保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全。
(四)資金安全管理情況
考慮到各生產(chǎn)隊地處偏遠以及膠農(nóng)取錢不便等因素,公司在支付干膠款、扶管費以及當?shù)鼐用竦耐恋刈饨饡r都采取現(xiàn)金發(fā)放的形式。為了防范資金安全風險,財務(wù)部每個月都
是提前10天估算好現(xiàn)金需要量,并與銀行協(xié)調(diào)好。事前做好保密,當天由銀行專門運送現(xiàn)金到財務(wù)部,由出納一人負責發(fā)放和統(tǒng)計,發(fā)放時有治安管理部人員負責安全,發(fā)放完成后及時進行扎算,并將剩余現(xiàn)金存入銀行,嚴格按照公司現(xiàn)金管理制度的規(guī)定執(zhí)行。20xx年全年無一起安全事故并且數(shù)目準確。
通過自查,我公司在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足,預算管理制度、財務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全,今后要進一步完善這方面的制度,實行更有力的措施,力求將這方面的工作做得更好。
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準(20xx年)〗的通知(匯綜發(fā)〔20xx〕71號)文件的`精神和市分行要求,我支行高度重視,認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標準進行自查,現(xiàn)匯報如下:
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時進行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面:
我支行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個人結(jié)售匯管理辦法。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:
我支行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表,且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性;辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整,對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理;
3、內(nèi)控制度方面:
我支行積極參加外匯培訓,宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準(20xx年)的通知文件的精神,我支行認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時完成了各項考核任務(wù),現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
一、我行外匯考核工作的開展情況
(一)加強組織領(lǐng)導,明確外匯考核工作要求。根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導小組,負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責,要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
(二)加強宣傳指導,提升銀行對外匯考核工作的認識。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過認真開展自查開作,對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改,從而進一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認識。
二、我行開展自查自評工作情況
從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時進行外匯政策反饋。
(一)業(yè)務(wù)合規(guī)方面:由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后,核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對于兩者不一致的,我支行及時報告當?shù)赝鈪R局。
(二)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我支行有專門外匯人員負責國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表,且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性;對新開立的外匯賬戶及時向當?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù);辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整,對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理;
(三)內(nèi)控制度方面:我支行積極參加外匯培訓,宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
三、存在的問題及整改方案:
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無存在什么問題。
四、根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局要求,我支行積極落實“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè),重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開辦時間較短,暫無具體數(shù)據(jù)。
根據(jù)《xx市審計局關(guān)于開展20xx年度財政財務(wù)收支自查自糾工作的通知》精神,我局結(jié)合自身實際情況,對本單位的財政財務(wù)收支情況進行了認真的自查,現(xiàn)就自查情況報告如下:
一、健全組織,強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進行,我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查,不走過場
成立清查小組后,局領(lǐng)導要求認真學習文件精神,對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角,及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真自查,及時自糾
按照《xx市審計局開展xxx年度財政財務(wù)收支自查自糾工作的通知》的.要求,我局對本單位執(zhí)行財經(jīng)紀律及有關(guān)政策的情況以及內(nèi)部財務(wù)管理制度的建立健全和執(zhí)行情況進行了自查。
在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點開花,在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進的良好局面。××年,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位,近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故。我們的主要做法是:
一、以宣傳動員倡合規(guī)
為了統(tǒng)一全行員工的思想認識,明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,××年××月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會,全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時,我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導組,具體負責抓好這次活動的領(lǐng)導、組織、指導、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的`基礎(chǔ)。
二、以加強教育學合規(guī)YjS21.CoM
合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,分為“強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀,遠離違法犯罪”度,制定規(guī)劃,把新知識、新 政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討,消除 惰性,共同提高。
八是增強自律意識,模范執(zhí)行規(guī)章制度,注重作風養(yǎng)成,提高自身素養(yǎng),學會溝通,謙虛做人,誠 懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,強化崗位責任意識。要明確崗位職責,強化履職要求,形成明 確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制,確保獎懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的'局面,不斷提高制度執(zhí)行力。
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:
(—)國際收支統(tǒng)計申報
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆,其中個人收匯1筆,共7045美元,公司收匯2筆,共709377美元,個人付匯1筆,共154美元,公司付匯7筆,共2345913.29美元,總計3062489.29美元。
1、國際收支統(tǒng)計申報要素準確、齊全,要素包括:交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額(包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額)、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家(地區(qū))名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。
2、單位基本情況表要素準確、齊全,具體包括:組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家(地區(qū))、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全,未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。
(二)結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆,公司結(jié)售匯7筆,共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案,支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案,按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識,對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定,對議定客戶(如大額客戶、重點客戶等)的美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準確和完整。包括:是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù);統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確,主要包括:幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等;是否存在報表漏報情況,如新準入數(shù)據(jù)不符;向外匯局報送遠期(含合作辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù))、掉期(含貨幣掉期)、期權(quán)(含期權(quán)組合)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準確等。
(三)貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆,業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶;不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
(四)服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆,金額538.48美元。
按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務(wù),包括:是否按規(guī)定審核相關(guān)單證,是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進行簽注,是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
(五)保險公司項下外匯業(yè)務(wù)未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。
(六)個人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆,金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準,與匯款機構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的`情況。
3、嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務(wù)的真實性審核,并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查,不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù),包括:是否按規(guī)定接入系統(tǒng),并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng);錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整,出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理;是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握;能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性,及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局,并進行有效處理。
(七)資本項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務(wù)。
xx支行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)自查報告 為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營,防范風險,保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展,特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》,我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個方面,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月,我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用 戶,個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛 戶,個人網(wǎng)銀密碼重置 戶,個人網(wǎng)銀銷戶 戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全,申請表內(nèi)容填寫完整、正確,且全部為本人辦理、本人簽名;個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作;個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請,且早請表內(nèi)容填寫正確,完整。
二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括:網(wǎng)銀的資料是否齊全,填寫內(nèi)容是否正確完整,簽章是否完整、準確,是否經(jīng)信貸部門審批簽字,網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整,是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符,網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水,是否按相關(guān)的'規(guī)定保管,網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月,我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶,企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種:
1、簽章不全,共戶,已整改 戶,仍有 戶尚待整改。
2、無法人簽字共戶,全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶,經(jīng)支行協(xié)調(diào),全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字,目前已整改的戶,仍有戶尚待整改,客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整,共戶,主要是無客戶登陸名,無登陸名的共 戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確,操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當日傳票管理,落地業(yè)務(wù)是否及時處理,處理流程是否符合規(guī)定,企業(yè)客戶的回意單是否及時打印,企業(yè)網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄,網(wǎng)銀資料是否專人保管,期裝訂等。
自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復核員,并指定專人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理,并于20xx年,接到總行通知后,設(shè)立了網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。
經(jīng)過本次自查,我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風險意識得到了有效提高,網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進一步規(guī)范,為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
xxxx
20xx年xx月xx日
一、個人外匯業(yè)務(wù)專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕
根據(jù)分行要求,我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行2009年全年個人外匯業(yè)務(wù)進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性,外管政策的`執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕;
對于個人收付匯業(yè)務(wù),我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定,對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務(wù),經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進行購匯資格審查并留存材料,按照“審售分離”的原則操作,逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng),錄入的數(shù)據(jù)也比較準確。
三、違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進行歸類分析成因〕;
1、一筆個人外幣劃轉(zhuǎn)(金額USD2000)非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳,在操作中疏忽大意,不符合外管規(guī)定。
2、部分柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規(guī)范,不能準確反映交易性質(zhì)。
3、個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生,但是操作不規(guī)范,未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4、未設(shè)立查詢和退匯登記簿,已經(jīng)補設(shè)。
四、未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕;
五、其他需要說明的情況;
六、現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。由于外管政策經(jīng)常會有較大變動,而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動,造成了對政策理解不夠及時和準確。
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