銀行自查報(bào)告。
眾所周知,實(shí)踐是驗(yàn)證真理的唯一標(biāo)準(zhǔn),這一點(diǎn)在我們的日常生活和工作中尤其明顯。我們通常都需要撰寫報(bào)告,而好的報(bào)告應(yīng)該是對(duì)于不同事項(xiàng)和問題的逐一呈現(xiàn),而不是在同一專題的報(bào)告中穿插幾個(gè)毫不相關(guān)的事情?;蛟S您正尋找和"銀行自查報(bào)告"類似的內(nèi)容,希望您在這篇文章中能找到相關(guān)且有意義的信息!
銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告
根據(jù)個(gè)人處下達(dá)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)調(diào)研通知,結(jié)合xx個(gè)人金融市場(chǎng)開展了一系列調(diào)查活動(dòng),現(xiàn)將調(diào)研情況匯報(bào)如下:
一、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略
1、市場(chǎng)占比和排名情況分析。至六月末,我行市場(chǎng)增量占比僅為xx%,列四行末位,比去年同期增量占比下降xx%。到六月底本行儲(chǔ)蓄存款余額比年初凈增為xxx萬(wàn)元,比增量第一的xx少xx萬(wàn)元。比增量處于第三位的中行少增xx萬(wàn)元。而去年同期我行比a行多增xxx萬(wàn)元,比排名第四位的aa多增xx萬(wàn)元,由此可見,他行營(yíng)銷力度的加大和我行將面臨的巨大競(jìng)爭(zhēng)力。
2、客戶結(jié)構(gòu)上,本行大多數(shù)是老、散、小、的客戶群,新增的優(yōu)質(zhì)客戶群相對(duì)他行來(lái)說(shuō)明顯偏少,就連過(guò)去的優(yōu)質(zhì)客戶也有不少被他行挖走, 。
比,處于劣勢(shì),最近xx又投入xxx萬(wàn)元籌建大戶室,進(jìn)一步提升了xx的競(jìng)爭(zhēng)力,雖然我行近幾年來(lái)加大了網(wǎng)點(diǎn)的改造建設(shè),硬件環(huán)境明顯得到改善,但與他行相比還處于落后的狀況。
二、激勵(lì)機(jī)制
近年來(lái)由于本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的不斷提高,員工的收入也逐年有所增加,工作的積極性大大得到提高,但與他行相比,無(wú)論是人均收入還是費(fèi)用等方面都存在一定差距,這就造成本行少數(shù)員工在工作中處過(guò)一天和尚撞一天鐘的現(xiàn)象,認(rèn)為任務(wù)完成的好不多拿多少,任務(wù)完不成基本工資少不了,有的甚至利用x行的平臺(tái),夸大“保險(xiǎn)”宣傳營(yíng)銷的力度,認(rèn)為做保險(xiǎn)收入高,直接到個(gè)人,儲(chǔ)蓄收入低,是按各行考核業(yè)績(jī)分配。有的保險(xiǎn)公司營(yíng)銷人員直接與柜面人員面對(duì)面聯(lián)系,有的網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄任務(wù)未能完成,但保險(xiǎn)已大大超額完成任務(wù),至使本行今年儲(chǔ)蓄形勢(shì)是十分嚴(yán)峻,所處的地位也從去年同期的第二位下降至今年的第四位,造成以上情況的主要原因有:
1.人均收入偏低,與所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境不相適應(yīng),具了解我行員工人均純收入只有xx萬(wàn)元,客戶經(jīng)理、中層干部只有x萬(wàn)元,而xx普通員工人均收入就達(dá)3萬(wàn)元,中層干部人均x萬(wàn)-x萬(wàn)元,x行普通員工人均收入在x萬(wàn)x萬(wàn)元,中層干部在萬(wàn)x萬(wàn)元(x行的這些收入還不包括手機(jī)費(fèi)和交通費(fèi)),aa雖然基本收入與本行差不多,但在其他收入上遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了本行,所以人均收入也高于本行。
2.營(yíng)銷費(fèi)用偏少,在爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶上缺乏競(jìng)爭(zhēng)力,我行一般網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷費(fèi)用一個(gè)季度只有xxx仟元,還要按照財(cái)務(wù)制度才能據(jù)實(shí)報(bào)支,據(jù)了解xx網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷費(fèi)用大概是按老基數(shù)和新增數(shù)的一定比例使用的,較好的網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)季度有x萬(wàn)至x萬(wàn)的營(yíng)銷費(fèi)用,就是小網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)季度也有2-3萬(wàn)元營(yíng)銷費(fèi)用。xx行是按新增日均數(shù)的千分之二給予營(yíng)銷費(fèi)用,同樣高于我行,他行在營(yíng)銷費(fèi)用的使用及拓展手段也就可想而知,而我行拓展手段不夠靈活,尤其是對(duì)大戶的挖掘更是顯得力不從心,效果不佳。
3.在柜面操作上由于我行某些制度的規(guī)定也約束了一定的業(yè)務(wù)拓展空間,我行在辦理某些業(yè)務(wù)時(shí)由于不如他行靈活,缺乏一定的競(jìng)爭(zhēng)力。
如在教育儲(chǔ)蓄的存款上,我們xx市民,由于理財(cái)渠道窄小,在儲(chǔ)蓄種類上只有教育儲(chǔ)蓄存款還比較吸引客戶,但我行規(guī)定一名非義務(wù)教育學(xué)生在我行只能開不超過(guò)x萬(wàn)元的存折,在支取時(shí)還必須是正式的學(xué)校證明才能享受優(yōu)惠利率,而在他行一人可以開立多個(gè)甚至同時(shí)開幾十個(gè)教育存折,且在支取時(shí)只要有個(gè)復(fù)印件或分理處直按幫忙就可以享受優(yōu)惠利率。
報(bào)告標(biāo)題:銀行人員出入境管理自查報(bào)告
一、引言
在飛速發(fā)展的全球化經(jīng)濟(jì)大格局下,國(guó)際間的交流與合作日盱頻繁。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,提升業(yè)務(wù)處理效率,順應(yīng)大環(huán)境的變化,我們的銀行也經(jīng)常有人員出入境的需求。然而,人員的出入境不僅涉及其個(gè)人的權(quán)益保障,還關(guān)系到銀行的安全穩(wěn)定以及國(guó)家的宏觀調(diào)控。因此,對(duì)銀行人員的出入境管理尤為重要。為此,我行嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)定,對(duì)人員的出入境進(jìn)行管理,并進(jìn)行了一次自查。
二、自查內(nèi)容
本次自查主要針對(duì)以下幾個(gè)方面:一是出入境人員的合規(guī)性,二是出入境流程的規(guī)范性,三是出入境風(fēng)險(xiǎn)的控制性。
合規(guī)性主要是查看出入境人員是否符合外派條件,是否未涉及違法違規(guī)問題;流程規(guī)范性是自查出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)是否規(guī)范、合理;風(fēng)險(xiǎn)控制性則是自查是否有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施,是否有有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。
三、自查結(jié)果
通過(guò)自查,我們發(fā)現(xiàn)我行人員的出入境管理總體上是合法、規(guī)范和有效的,但也存在一些問題。
在合規(guī)性方面,我們發(fā)現(xiàn)所有出入境人員都符合外派條件,沒有違法違規(guī)問題。在流程規(guī)范性方面,我們的出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)基本上都很規(guī)范,但在個(gè)別環(huán)節(jié)上存在一些不規(guī)范的現(xiàn)象,如部分出入境人員的培訓(xùn)和考核不夠到位。
在風(fēng)險(xiǎn)控制性方面,我行已經(jīng)建立了完善的出入境風(fēng)險(xiǎn)管理和控制機(jī)制,但在具體執(zhí)行過(guò)程中還存在一些弱點(diǎn),如風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不精確等。
四、改進(jìn)措施
針對(duì)上述問題,我行決定采取如下措施:
首先,對(duì)出入境人員的培訓(xùn)和考核進(jìn)行加強(qiáng),確保他們具備符合職務(wù)需要的職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。
其次,增加出入境風(fēng)險(xiǎn)管理的力度,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性。
最后,完善人員出入境管理制度,規(guī)范所有涉及出入境的環(huán)節(jié),確保出入境管理的規(guī)范性和有效性。
五、總結(jié)
通過(guò)本次自查,我行對(duì)自身出入境管理有了更深入的認(rèn)識(shí),明確了存在問題并找出了解決辦法。我們將以此為契機(jī),努力提高出入境管理工作的規(guī)范性和有效性,為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和員工權(quán)益保障提供堅(jiān)實(shí)的保障。同時(shí),我們也將繼續(xù)加強(qiáng)自查自糾工作,定期對(duì)出入境管理進(jìn)行自查,持續(xù)改進(jìn),以期達(dá)到更高的管理水平。
銀行制度自查報(bào)告
一、引言
銀行作為金融體系的重要組成部分,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色。為確保銀行的正常運(yùn)營(yíng)和穩(wěn)定發(fā)展,維護(hù)金融體系的良性循環(huán),本報(bào)告自上一次自查報(bào)告以來(lái),對(duì)銀行的各個(gè)制度進(jìn)行全面檢查和評(píng)估。通過(guò)本次自查報(bào)告的撰寫和公開,旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,提出改進(jìn)建議,促進(jìn)銀行制度的進(jìn)一步完善和提升,確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、背景和目的
本次自查報(bào)告的背景是由于銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜以及監(jiān)管要求的不斷提高,需要對(duì)銀行制度進(jìn)行定期檢查和評(píng)估,以保障銀行的運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。本次自查報(bào)告的目的是評(píng)估銀行各項(xiàng)制度的合規(guī)性、有效性和適應(yīng)性,發(fā)現(xiàn)問題并提出改進(jìn)建議,確保銀行的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
三、自查內(nèi)容和方法
本次自查涵蓋銀行的各個(gè)制度,包括企業(yè)制度、風(fēng)控制度、內(nèi)控制度、人力資源制度等。自查方法主要包括文件審核、流程追蹤、數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場(chǎng)檢查等。在自查過(guò)程中,我們注重與各個(gè)部門和崗位的溝通和合作,充分了解各項(xiàng)制度的具體運(yùn)作情況,并為制度改進(jìn)提供有益的建議。
四、自查結(jié)果
自查結(jié)果追溯到上一次自查報(bào)告以來(lái)的情況,主要得出以下結(jié)論:
1. 銀行企業(yè)制度:企業(yè)治理結(jié)構(gòu)健全,但決策層面的信息溝通仍有待加強(qiáng),專業(yè)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)方案需要進(jìn)一步優(yōu)化。
2. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度:風(fēng)險(xiǎn)概念較為全面,但風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制尚不夠完善。風(fēng)險(xiǎn)控制措施需要進(jìn)一步加強(qiáng),對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制尚有不足。
3. 內(nèi)部控制制度:內(nèi)控流程相對(duì)完善,但內(nèi)控要求尚未落實(shí)到位,內(nèi)控培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制有待加強(qiáng)。
4. 人力資源制度:人力資源管理機(jī)制較為完善,但人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制尚需加強(qiáng),員工激勵(lì)機(jī)制亟待改進(jìn)。
五、改進(jìn)方案
針對(duì)自查結(jié)果中的問題和不足,我們提出以下改進(jìn)方案:
1. 加強(qiáng)決策層面的信息溝通和企業(yè)治理,提高決策質(zhì)量和效率。
2. 完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全面性和準(zhǔn)確性。
3. 落實(shí)內(nèi)部控制要求,加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制。
4. 加強(qiáng)人力資源管理,改進(jìn)員工激勵(lì)機(jī)制,優(yōu)化人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制。
六、結(jié)論
本次自查報(bào)告對(duì)銀行的各個(gè)制度進(jìn)行了全面檢查和評(píng)估,發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足,并提出了相應(yīng)的改進(jìn)方案。通過(guò)本次自查報(bào)告的撰寫和公開,希望能夠引起各級(jí)銀行和相關(guān)監(jiān)管部門的重視,推動(dòng)銀行制度的完善和提升,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。我們將以本次自查報(bào)告作為起點(diǎn),不斷推進(jìn)銀行制度的改革和完善,為銀行的可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
參考詞匯:
1. 金融體系 – financial system
2. 風(fēng)險(xiǎn)控制 – risk control
3. 企業(yè)治理 – corporate governance
4. 信息溝通 – communication of information
5. 決策質(zhì)量 – decision-making quality
6. 人才引進(jìn) – talent introduction
7. 人才培養(yǎng) – talent cultivation
8. 監(jiān)管部門 – regulatory authorities
9. 可持續(xù)發(fā)展 – sustainable development
一、加強(qiáng)組織,深入學(xué)習(xí)。
我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng),明確了崗位工作職責(zé),在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下,所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件,包括:《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》(銀協(xié)發(fā)41號(hào))、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等,做到人人熟知,深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練,強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng),從細(xì)節(jié)著手,立足長(zhǎng)遠(yuǎn),從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作,通過(guò)軟環(huán)境的改善,樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。
二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。
1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡,雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定,但重視程度還不夠,思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。
2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣,業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過(guò)多,致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢,客戶等待時(shí)間長(zhǎng),影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。
3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上,還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。
4、在工作環(huán)境上還需要大力改善,使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。
三、下一步工作打算及措施
一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ),突出服務(wù)規(guī)范,提高服務(wù)水平。對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中,充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶,進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。
二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力,突出服務(wù)創(chuàng)造效益,做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息,在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí),一些潛在中高端客戶被挖掘出來(lái),通過(guò)想客戶所想,讓客戶得到了超過(guò)期望的服務(wù),讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí),也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。
三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋,錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施,使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓,將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。
從營(yíng)業(yè)開始到營(yíng)業(yè)結(jié)束,從年初到年末,我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來(lái)的十字文明用語(yǔ),到現(xiàn)在的站立服務(wù),無(wú)不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而,怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩希屗兂晌覀児ぷ鳡顟B(tài)中的一種習(xí)慣,而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀,這一問題值得我去認(rèn)真思考。
一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的,需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得,而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力已經(jīng)由原來(lái)的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝,這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬拢绊懥苏麄€(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究,經(jīng)過(guò)自己的理解之后,讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來(lái),讓總行和分行放心,讓領(lǐng)導(dǎo)省心,讓客戶舒心。
在服務(wù)上,我個(gè)人也存在著不足,例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù),再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了,還沒等我來(lái)得及說(shuō)完“感謝光臨,請(qǐng)收好,再見!”在今后的工作中,我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處,讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處,我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過(guò)程中以飽滿的熱情,用心服務(wù),真誠(chéng)服務(wù),堅(jiān)持“想”客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂”,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù),做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體,給客戶留下良好的印象,贏得客戶的信任。
銀行單位賬戶自查報(bào)告
一、引言
隨著我國(guó)金融業(yè)的快速發(fā)展,銀行單位賬戶的規(guī)模和使用范圍日益擴(kuò)大。作為銀行的重要組成部分,銀行單位賬戶的安全性和合規(guī)性問題備受關(guān)注。為了加強(qiáng)銀行單位賬戶的自查工作,本報(bào)告將對(duì)我行銀行單位賬戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面分析,提出相應(yīng)的改進(jìn)措施,以保障銀行的資產(chǎn)安全和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、賬戶開設(shè)與登記
1. 賬戶開設(shè)手續(xù)是否齊全,包括單位證件、法人資格證明等;
2. 賬戶登記信息是否準(zhǔn)確完整,包括單位名稱、注冊(cè)地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等;
3. 附屬賬戶的開設(shè)是否符合業(yè)務(wù)需要,是否存在沒有實(shí)際業(yè)務(wù)往來(lái)的附屬賬戶。
三、賬戶管理與業(yè)務(wù)操作
1. 賬戶安全措施是否合理,包括密碼設(shè)置、口令卡的使用等;
2. 賬戶操作是否符合相關(guān)規(guī)章制度和流程,是否已經(jīng)獲得授權(quán);
3. 多授權(quán)人賬戶操作時(shí),是否符合相關(guān)約定的操作方式;
4. 賬戶資金動(dòng)態(tài)是否得到及時(shí)監(jiān)控,是否存在大額資金流動(dòng)等異常情況;
5. 賬戶的資金往來(lái)是否符合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和合同約定,是否存在無(wú)業(yè)務(wù)依據(jù)的資金出入;
6. 相關(guān)業(yè)務(wù)操作是否存在腐敗、欺詐等違法行為。
四、賬戶資金監(jiān)管
1. 賬戶交易的結(jié)算方式是否合法合規(guī),是否存在非法結(jié)算行為;
2. 賬戶資金監(jiān)管信息是否及時(shí)和準(zhǔn)確,包括交易明細(xì)、賬戶余額等;
3. 賬戶資金使用是否符合資金監(jiān)管要求,是否存在滯留、挪用等情況;
4. 是否存在違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)融資等行為。
五、賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控
1. 賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否得到及時(shí)更新,賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相匹配;
2. 賬戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是否建立健全,是否及時(shí)識(shí)別和處理風(fēng)險(xiǎn)事件;
3. 是否存在惡意套現(xiàn)、洗錢等風(fēng)險(xiǎn)行為;
4. 是否存在內(nèi)部人員利用職務(wù)之便違規(guī)操作賬戶;
5. 賬戶相關(guān)信息的安全保護(hù)措施是否到位。
六、改進(jìn)措施
1. 完善賬戶開設(shè)與登記流程,加強(qiáng)對(duì)賬戶開設(shè)的審核和監(jiān)督;
2. 加強(qiáng)賬戶管理與業(yè)務(wù)操作的規(guī)范培訓(xùn)和業(yè)務(wù)操作流程的制定;
3. 加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)管的信息系統(tǒng)建設(shè)和人員培訓(xùn);
4. 建立健全賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控體系,完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制;
5. 加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)部審計(jì)和外部合規(guī)檢查。
七、結(jié)語(yǔ)
銀行單位賬戶是銀行重要的業(yè)務(wù)活動(dòng)之一,對(duì)其進(jìn)行自查工作具有重要意義。通過(guò)本次自查,我們發(fā)現(xiàn)了一些問題,并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。通過(guò)以后的改進(jìn)工作,相信我們能夠進(jìn)一步提升銀行單位賬戶的安全性和合規(guī)性,為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
為扎實(shí)推進(jìn)保密法制宣傳教育活動(dòng),認(rèn)真落實(shí)保密法制宣傳教育規(guī)劃,完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù),人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國(guó)人民銀行保密委員會(huì)關(guān)于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導(dǎo)的通知》的要求,組織開展了自查自評(píng)工作,現(xiàn)將自查自評(píng)情況報(bào)告如下:
一、檢查基本情況
(一)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部開展保密法制宣傳教育情況。
支行黨組中心組學(xué)習(xí)始終把當(dāng)前熱點(diǎn)、聚焦點(diǎn)作為學(xué)習(xí)內(nèi)容,認(rèn)真貫徹落實(shí)中央及上級(jí)行文件要求,不斷探索新思路、新方法,在9月13日中心組理論學(xué)習(xí)中,重點(diǎn)學(xué)習(xí)了保密法制內(nèi)容,增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部保密意識(shí)。對(duì)新任職、及在職干部職工都進(jìn)行了保密法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn),為更好地開展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門負(fù)責(zé)人每年都與行長(zhǎng)和分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂保密安全管理責(zé)任狀和保密承諾書,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)知悉度,落實(shí)責(zé)任,保證安全保密工作有序平穩(wěn)運(yùn)行。
(二)對(duì)涉密人員開展保密法制宣傳情況。
支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級(jí)行保密委員會(huì)制定的規(guī)程執(zhí)行,階段性的對(duì)涉密人員進(jìn)行保密法律法規(guī)知識(shí)的教育培訓(xùn),不斷強(qiáng)化涉密人員對(duì)保密法律法規(guī)知識(shí)的掌握。
(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。
支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機(jī),開展加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng),利用《保密技術(shù)防范常識(shí)》等書籍,不斷加深干部職工對(duì)保密知識(shí)的學(xué)習(xí),在了解保密法律法規(guī)重要性的同時(shí),以身作則,有效保障了國(guó)家及行業(yè)的秘密安全。
(四)組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)情況。
支行按要求成立了保密委員會(huì)和密碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任,分管保密法制宣傳教育工作,制定了保密宣傳教育規(guī)劃,組織支行保密干部參加全員培訓(xùn),并及時(shí)向支行黨組匯報(bào)保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計(jì)劃,年終有總結(jié),確保保密法制宣傳工作的有序開展。
(五)檔案管理情況。
支行各項(xiàng)保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管,在保證宣傳教育工作落到實(shí)處的基礎(chǔ)上,防范了涉密信息的泄露。
二、存在的問題
(一)支行由于知識(shí)型人才的缺乏,未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料,本單位也未能開設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專欄。
(二)支行由于地處偏遠(yuǎn),未能有機(jī)會(huì)組織參加國(guó)家保密部門組織的全國(guó)竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動(dòng)。
(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費(fèi)未到位,未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材,教育支出都出自支行日常經(jīng)費(fèi),增加了支行負(fù)擔(dān)。
三、建議及措施
(一)選拔優(yōu)秀知識(shí)型人才到基層鍛煉,將新知識(shí)、新理念帶到基層央行,促進(jìn)基層央行更好更快地發(fā)展。
(二)有培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)機(jī)會(huì)適當(dāng)考慮基層央行工作者,在接受新知識(shí)的同時(shí)擴(kuò)展視野,為更好的開展基層央行保密工作提供保障。
(三)進(jìn)一步提高保密宣傳教育活動(dòng)經(jīng)費(fèi),確保保密法制宣傳教育工作有序開展,減輕支行自身經(jīng)費(fèi)緊張困難。
中國(guó)人民銀行支行:
按照中國(guó)人民銀行總行《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求,xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作,對(duì)現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,對(duì)照文件內(nèi)容查找不足,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:
一、代收業(yè)務(wù)總體情況
經(jīng)梳理,xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫(kù)銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。
二、代收業(yè)務(wù)自查情況
(一)代收電費(fèi)
代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù),代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序,并由xx作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu),我xx只作為參與行,通過(guò)柜臺(tái)代理電費(fèi)繳納業(yè)務(wù),但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起,我xx只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用,不涉及主動(dòng)扣費(fèi),不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>
(二)財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)
財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng),合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶、國(guó)家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議,綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶扣款賬號(hào),由國(guó)家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù),扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起,xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒,因此,不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>
三、下一步工作計(jì)劃
加強(qiáng)對(duì)存量代收業(yè)務(wù)的管控力度,做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn),進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度,并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計(jì)。同時(shí),嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān),針對(duì)符合文件代收?qǐng)鼍暗拇諛I(yè)務(wù),比照文件要求逐一落實(shí)后方可開展,確保合規(guī)合法開展各項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
(一)、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間:20xx年9月3日至9月6日,自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
(二)、自查結(jié)果
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中,未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況,并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
(三)金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題yJs21.COm
1、統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
2、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深,報(bào)表填寫不規(guī)范。
3、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行,因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差,給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
(一)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
(二)、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù),依法統(tǒng)計(jì),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
(三)、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員,以便做好復(fù)核工作,同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí),影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
(四)、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度,做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,再由負(fù)責(zé)人審核后,方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
(五)、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí),加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作,統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
(六)、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題,落實(shí)整改。
感謝您閱讀“幼兒教師教育網(wǎng)”的《銀行自查報(bào)告(精選8篇)》一文,希望能解決您找不到幼師資料時(shí)遇到的問題和疑惑,同時(shí),yjs21.com編輯還為您精選準(zhǔn)備了銀行自查報(bào)告專題,希望您能喜歡!
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