風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告七篇

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告。

按照您的要求，我們?yōu)榱四φ砹岁P(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告”的相關(guān)內(nèi)容，我們鼓勵(lì)您經(jīng)常關(guān)注我們網(wǎng)站的實(shí)時(shí)更新，以便做出營(yíng)銷(xiāo)策略的調(diào)整。正如俗話所說(shuō)，只有通過(guò)實(shí)踐才能發(fā)現(xiàn)真理。在畢業(yè)后步入工作崗位后，我們都需要撰寫(xiě)報(bào)告，一份好的報(bào)告有助于為進(jìn)一步的發(fā)展創(chuàng)造新的條件。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇1)

一、現(xiàn)將今年開(kāi)展工作做如下總結(jié)：

xxxx年1月至今主要圍繞品質(zhì)督察工作為主，以日檢、月檢、夜間查崗、專項(xiàng)檢查的方式開(kāi)展檢查。

1、日檢工作從儀容儀表、行為規(guī)范、服務(wù)禮儀、質(zhì)量記錄、操作流程和規(guī)范、7S、考勤管理、計(jì)劃管理等方面進(jìn)行檢查，日檢總計(jì)檢查問(wèn)題數(shù)382件。

2、月檢工作從環(huán)境維護(hù)、車(chē)輛管理、消防記錄填寫(xiě)情況、客戶回訪工作開(kāi)展情況、優(yōu)良事件等方面進(jìn)行檢查，月檢總計(jì)檢查問(wèn)題數(shù)210件。

3、夜間查崗開(kāi)展4次，問(wèn)題總計(jì)48件，均已落實(shí)責(zé)任人現(xiàn)場(chǎng)整改，有效規(guī)避問(wèn)題發(fā)生。

4、專項(xiàng)檢查開(kāi)展5次（包括公司和陪同集團(tuán)），問(wèn)題總計(jì)155件，均已告知管理處并落實(shí)完成整改。

通過(guò)各項(xiàng)檢查并責(zé)令整改，xxxx年至今各管理處無(wú)一起重大投拆；無(wú)一起治安、安全事件發(fā)生。

本人入司已近一年，現(xiàn)擔(dān)任公司品質(zhì)管理部品質(zhì)督察專員一職，在職期間不斷自我摸索已基本熟悉物業(yè)行業(yè)運(yùn)行模式以及護(hù)衛(wèi)、維修、保潔、客服各專業(yè)版塊操作流程；在職期間工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，從無(wú)遲到早退，嚴(yán)格遵守公司規(guī)章制度；并竭我所能，全身心投入工作中。在一年工作時(shí)間，各管理處對(duì)我工作的.模式已基本接受，和各管理處配合較為默契，并多次受到上級(jí)表?yè)P(yáng)。這一年以來(lái)，我學(xué)習(xí)并感悟很多，看到公司的迅速發(fā)展，我深深的感到驕傲和自豪；根據(jù)公司編制，現(xiàn)品質(zhì)管理部缺編“品質(zhì)主管”一名，現(xiàn)向公司提出晉升申請(qǐng)。

二、擔(dān)任品質(zhì)主管后從以下方面開(kāi)展工作：

1、月檢：月檢工作的人員組織、行程安排、檢查內(nèi)容、月檢報(bào)告的制作、專題會(huì)的召開(kāi)、落實(shí)完成整改。

2、月度品質(zhì)例會(huì)：月度品質(zhì)例會(huì)的人員組織、時(shí)間地點(diǎn)會(huì)議通知、會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議主持、會(huì)議紀(jì)要的發(fā)布。

3、檢查標(biāo)準(zhǔn)的制定：

（1）、“品質(zhì)”即產(chǎn)品質(zhì)量：滿足業(yè)主及法律法規(guī)要求的服務(wù)（ISO9000：標(biāo)準(zhǔn)條文里明文規(guī)定“產(chǎn)品一詞等同于服務(wù)”）

（2）、組織人員進(jìn)行業(yè)主調(diào)研，現(xiàn)公司制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)均根據(jù)同行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或自我經(jīng)驗(yàn)，不俱說(shuō)明力（品質(zhì)特性：以事實(shí)和數(shù)據(jù)說(shuō)話）

（3）、在既滿足業(yè)主要求又不違反法津法規(guī)要求的情況下制定新標(biāo)準(zhǔn)（1、通規(guī)；2、各管理處現(xiàn)狀做規(guī)定）

組織人員進(jìn)行月度、季度、年度對(duì)業(yè)主進(jìn)行客戶滿意度調(diào)查（取代以往自行填寫(xiě)行式）

根據(jù)初次客戶滿意度戶數(shù)，依客戶要求責(zé)令管理處整改相關(guān)問(wèn)題，以5%、10%的要求逐步提高客戶滿意度，預(yù)估xxxx年年底客戶滿意度達(dá)到80%，xxxx年上半年客戶滿意度達(dá)到85%，xxxx年下半年客戶滿意度達(dá)到90%。

5、歷史欠費(fèi)（半年以上）：

接待并受理業(yè)主投拆（現(xiàn)場(chǎng)或電話），并責(zé)令管理處落實(shí)整改。

7、每月走訪一次同行公司樓盤(pán)，了解和學(xué)習(xí)新的品質(zhì)理念和品質(zhì)管理模式，并酌情融入我司。

8、公司“檔案管理”較為薄弱，現(xiàn)缺乏專業(yè)型人才；本人因從事過(guò)質(zhì)量管理體系，對(duì)“檔案管理”較為熟悉，會(huì)定期對(duì)各管理處進(jìn)行“檔案管理”培訓(xùn)。

9、其他協(xié)作工作。

三、個(gè)人的不足：

以上，望領(lǐng)導(dǎo)批復(fù)！

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇2)

2xx4年，為實(shí)現(xiàn)公司年度工作目標(biāo)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下在各分管領(lǐng)導(dǎo)、各部門(mén)的大力支持和配合下，綜合部全體人員積極努力、扎實(shí)工作，任勞任怨，堅(jiān)持以服務(wù)為宗旨，克服事務(wù)紛雜、工作量大等困難，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)成績(jī)同時(shí)也克服存在的不足，現(xiàn)將2xx4年的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié)，不足之處懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展需求及各部門(mén)人力需求，為公司各崗位招聘人才，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2xx4年全年到公司登記報(bào)名的員工達(dá)300人，通過(guò)錄用的員工達(dá)130余人。包括各類管理人員、專業(yè)技術(shù)人員、生產(chǎn)一線人員，涉及財(cái)務(wù)部、倉(cāng)儲(chǔ)采購(gòu)部、綜合部、生產(chǎn)車(chē)間、質(zhì)量部等，為公司注入了新鮮血液。

合法規(guī)范的用工制度是公司用人留人的起碼前提。在2xx4年里，我對(duì)所有員工的檔案進(jìn)行了整理，對(duì)新入職的員工簽訂了勞動(dòng)合同，對(duì)勞動(dòng)合同到期的員工續(xù)簽了勞動(dòng)合同，規(guī)范了用工制度。截止目前，公司所有正式員工的勞動(dòng)合同已全部簽訂且歸檔整理，并已對(duì)勞動(dòng)合同期限做了統(tǒng)計(jì)記錄。后續(xù)將隨時(shí)跟蹤員工勞動(dòng)合同情況，及時(shí)為新入職或轉(zhuǎn)正員工簽訂勞動(dòng)合同，對(duì)到期合同進(jìn)行續(xù)簽。

每月為員工辦理新參、續(xù)保、停保、轉(zhuǎn)移等社保手續(xù)，并為符合條件的員工辦理失業(yè)金、工傷報(bào)銷(xiāo)等手續(xù)。7月份在公司領(lǐng)導(dǎo)及股份公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下順利通過(guò)了社保年審及工資基數(shù)確定；10月份完成了殘疾人就業(yè)保障金的年審工作。 在2xx4年期間，對(duì)公司所有人員的基本檔案進(jìn)行了整理，通過(guò)每個(gè)月的檔案更新及員工的入職、離職手續(xù)辦理，規(guī)避了公司可能存在的用工風(fēng)險(xiǎn)。在檔案管理中，員工的基本信息表及勞動(dòng)合同等及時(shí)歸檔，以便于為今后的人員選拔、

根據(jù)20xx年初制定的員工培訓(xùn)計(jì)劃，結(jié)合各部門(mén)培訓(xùn)需求，在各生產(chǎn)單位的配合與集團(tuán)的指導(dǎo)下，組織了新員工入職、上崗培訓(xùn)、TPM精益化管理、合同培訓(xùn)、員工社保勞動(dòng)合同知識(shí)普及等各類培訓(xùn)。

20xx年，績(jī)效考核工作緊緊圍繞公司提出的“將單純績(jī)效考核轉(zhuǎn)變?yōu)榭?jī)效管理，突出績(jī)效經(jīng)營(yíng)和績(jī)效改進(jìn)”的目標(biāo)，在領(lǐng)導(dǎo)班子的直接領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合中心生產(chǎn)任務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)順利完成了各項(xiàng)績(jī)效考核工作。為確?？?jī)效評(píng)估工作的全面性、客觀性與準(zhǔn)確性，我們要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)對(duì)員工工作過(guò)程的監(jiān)督與管理，在考核標(biāo)準(zhǔn)中記錄關(guān)鍵事件（主要優(yōu)點(diǎn)和主要缺點(diǎn)）。通過(guò)記錄，我們能夠更好的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并責(zé)成改進(jìn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工的點(diǎn)滴進(jìn)步，并給予認(rèn)可，從而充分調(diào)動(dòng)員工工作的積極性。

2xx5年，公司績(jī)效考核組將深入了解本單位的生產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容，充分結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)，不斷完善對(duì)部門(mén)、員工的考核體系。從中心和職工的利益出發(fā)，進(jìn)一步修訂績(jī)效考核制度和崗位工作量化標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真做好員工、中層干部的績(jī)效考核工作，及時(shí)收集職工的建議和意見(jiàn)，相互溝通，做好解釋、協(xié)調(diào)工作，使公司的績(jī)效管理工作更上一層樓。

從本質(zhì)上講，辦公室秘書(shū)工作的基本職能就在于接收信息、處理信息、利用信息和溝通信息，一年來(lái)，通過(guò)努力基本上發(fā)揮了輔助決策、溝通信息、協(xié)調(diào)關(guān)系、辦文辦會(huì)和管理事務(wù)的職能。

一年來(lái)，我們按照誠(chéng)懇熱情、講究禮儀、細(xì)致周到、按章辦事、儉省節(jié)約的原則，圓滿完成了對(duì)來(lái)自于上級(jí)、平級(jí)和其他相關(guān)組織的來(lái)賓接待工作，反映出了我們公司的良好的工作作風(fēng)和外在形象。

20xx年完善了《會(huì)議管理制度》，嚴(yán)格按照該制度執(zhí)行會(huì)議審批工作。綜合部認(rèn)真準(zhǔn)備、精心組織，較為圓滿地完成了由辦公室主持或參與的近百次會(huì)議的會(huì)前準(zhǔn)備工作、會(huì)間組織服務(wù)工作和會(huì)后事項(xiàng)處理工作。

印章是公司及公司領(lǐng)導(dǎo)人的職責(zé)權(quán)限的象征，具有權(quán)威、證明和標(biāo)志的作用。因此，我們嚴(yán)格了印信的管理，健全了《印章使用管理辦法》制度，并嚴(yán)格了審批手續(xù)。收發(fā)文的處理和文件的管理也是辦公室工作的重要組成部分，2xx4年完成了近千份文件的接收、登記、擬辦、批辦、篩選、分送、傳閱、催辦和收集工作，完成了20余份紅頭文件的核稿、擬辦、登記、編號(hào)、印制、分裝和發(fā)放工作，并按要求對(duì)文件的復(fù)制、借閱和歸檔等進(jìn)行了嚴(yán)格的管理，達(dá)到了科學(xué)化和規(guī)范化要求。

我們制定并下發(fā)了嚴(yán)格的管理制度，認(rèn)真抓好了計(jì)劃、購(gòu)置、保管、發(fā)放等環(huán)節(jié)的工作，對(duì)辦公易耗品實(shí)行定額包干，既節(jié)省了開(kāi)支，又保證了干部、職工工作之所需。今年還對(duì)全公司的辦公設(shè)施進(jìn)行了一次全面核查，進(jìn)一步加強(qiáng)了全公司辦公設(shè)施的管理。

綜合管理部工作具有紛繁復(fù)雜、缺少連貫性、隨機(jī)性大的特點(diǎn)。以規(guī)范管理

為突破口，提高工作效率，緊緊圍繞建立辦事高效、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、行為規(guī)范的管理體系這個(gè)總目標(biāo)，對(duì)綜合管理部工作和制度進(jìn)行了準(zhǔn)確的定位。做到講程序、樹(shù)形象，從建章立制入手，狠抓規(guī)范化管理的落實(shí)。今年以來(lái)，在原有制度的基礎(chǔ)上，又先后擬訂并出臺(tái)了《辦公管理制度》、《考勤、請(qǐng)銷(xiāo)假補(bǔ)充規(guī)定（暫行）》、《辦公車(chē)輛管理》、《宿舍管理規(guī)定》、《文明就餐管理規(guī)定》、《公司食堂管理辦法》、《工服發(fā)放使用管理規(guī)定（草案）》等。在具體工作中，圍繞辦文、辦會(huì)、辦事，以規(guī)范化建設(shè)為要求，提高工作質(zhì)量和效率。

嚴(yán)格行使管理職能，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，針對(duì)公司業(yè)務(wù)用車(chē)的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，制定了《車(chē)輛管理制度》，進(jìn)行集中管理，完善了車(chē)輛的配備、調(diào)度、維修、保養(yǎng)及司機(jī)的愛(ài)崗、技術(shù)、安全教育管理工作，保證車(chē)輛合理規(guī)范使用，杜絕意外事故發(fā)生。

公司現(xiàn)有電腦和打印設(shè)備共60余臺(tái)（其中兩臺(tái)服務(wù)器：一臺(tái)企業(yè)郵箱服務(wù)器，一臺(tái)財(cái)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)器），出現(xiàn)日常故障頻頻率一般，有些問(wèn)題比較常見(jiàn)，容易解決，有些問(wèn)題也很棘手不能夠及時(shí)很好的解決。網(wǎng)絡(luò)管理員秉承“隨叫隨到，及時(shí)處理”的原則，及時(shí)幫助個(gè)辦公室人員解決各種網(wǎng)絡(luò)、電腦、電話、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、掃描儀等設(shè)備故障，對(duì)辦公設(shè)備進(jìn)行定期維護(hù)保養(yǎng)，根據(jù)需要及時(shí)更換打印耗材，電腦配件及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，對(duì)室外的線路及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行不定期檢查，對(duì)核心設(shè)備定期進(jìn)行備份，確保公司網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，并保障公司所有辦公設(shè)備有效運(yùn)行。

公司目前還有一部分比較陳舊的計(jì)算機(jī)仍舊在使用中，已經(jīng)不能滿足正常辦公需求。技術(shù)部的A3一體機(jī)已經(jīng)瀕臨報(bào)廢，經(jīng)常出現(xiàn)故障，而且部分部件損壞嚴(yán)重，維修成本太高。

公司目前有監(jiān)控35個(gè)，覆蓋了辦公樓，2號(hào)廠房，3號(hào)廠房和廠區(qū)周?chē)?號(hào)廠房由于之前是倉(cāng)庫(kù)，堆積著許多廢品，因此只有2個(gè)探頭。后期會(huì)根據(jù)需求增加一部分探頭。

主要困難是由于之前的線路工程質(zhì)量差，線路老化，導(dǎo)致大部分線路報(bào)廢，需要重新規(guī)劃線路，重新布線，從3月份開(kāi)始斷斷續(xù)續(xù)的實(shí)施到12月份。有些原有的攝像頭由于不清晰，部分進(jìn)行了更換。由于經(jīng)常是一個(gè)人施工，進(jìn)程雖然慢了些，但是也能夠?yàn)楣竟?jié)省一筆不小的開(kāi)支，主要是人工費(fèi)用的節(jié)省，而且工程質(zhì)量也要高于外部人員，不同等級(jí)的材料價(jià)格也相差較大。下表列出了監(jiān)控設(shè)備由公司內(nèi)部做和外部人員承包價(jià)格差異：

若交由外部人員承建，仍舊會(huì)有許多不可預(yù)算的費(fèi)用產(chǎn)生，而且工程質(zhì)量只有1年的保修期。所以由自己內(nèi)部人員來(lái)實(shí)施，能夠?yàn)楣竟?jié)約一筆不小的開(kāi)支。

廠區(qū)監(jiān)控后期線路仍舊需要進(jìn)行定期維護(hù)，避免因?yàn)槟硞€(gè)探頭無(wú)法正常工作而失去效果。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇3)

20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導(dǎo)和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風(fēng)險(xiǎn)主管（經(jīng)理）管理細(xì)則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)，履職情況報(bào)告如下：

一、工作學(xué)習(xí)情況

（一）學(xué)習(xí)知識(shí)，鞏固提高。

20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)生做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要》、《基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控》、《風(fēng)險(xiǎn)分類與分類后客戶風(fēng)險(xiǎn)管理》、《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告與考核》、《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測(cè)試》、《三個(gè)“辦法”，一個(gè)“指引”》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作指引》、《個(gè)人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會(huì)時(shí)間，組織駐地行員工學(xué)習(xí)了《全市農(nóng)行20xx年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)負(fù)債工作要點(diǎn)》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)和的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動(dòng)性管理實(shí)施細(xì)則》等風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車(chē)系統(tǒng)、法人十二級(jí)分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會(huì)計(jì)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風(fēng)險(xiǎn)管理》資格考試及經(jīng)濟(jì)專業(yè)中級(jí)職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車(chē)操作培訓(xùn)；參加到臨夏分行的觀摩學(xué)習(xí)，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運(yùn)用》視頻培訓(xùn)和全國(guó)第二期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理培訓(xùn)。

通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導(dǎo)上做到有的放矢。

（二）盡職盡責(zé)，認(rèn)真履職。

在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門(mén)下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動(dòng)開(kāi)展工作。堅(jiān)持每日及時(shí)登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。

1、堅(jiān)持每日登陸信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，查看風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，審核風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。本年度共審核報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)12條，信用風(fēng)險(xiǎn)事件1條。按月在系統(tǒng)進(jìn)行了駐地行重要崗位人員和機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護(hù)。按季完成了駐地行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)和全面風(fēng)險(xiǎn)分析。

2、堅(jiān)持督辦檢查，促進(jìn)駐地行全面風(fēng)險(xiǎn)水平提高。落實(shí)個(gè)人貸款放款審核115筆，金額654萬(wàn)元；貸后檢查個(gè)人貸款32筆，315萬(wàn)元；法人貸款放款審核1筆，300萬(wàn)元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬(wàn)元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566.74元；小額貸款呆賬核銷(xiāo)認(rèn)定31筆，396762.70元；法人十二級(jí)分類檢查5筆6800萬(wàn)元。并對(duì)駐地行全省案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)、財(cái)務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動(dòng)、運(yùn)營(yíng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)、總行集中審計(jì)活動(dòng)中查出問(wèn)題的整改情況進(jìn)行了全面跟蹤檢查，對(duì)駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個(gè)人流動(dòng)資金貸款形態(tài)遷徙情況等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。根據(jù)查出的問(wèn)題，及時(shí)下發(fā)《督辦函》和《風(fēng)險(xiǎn)提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風(fēng)險(xiǎn)提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風(fēng)險(xiǎn)管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風(fēng)險(xiǎn)管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》7份、《金庫(kù)管理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》6份。

3、加強(qiáng)對(duì)駐地行風(fēng)險(xiǎn)條線業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)指導(dǎo)。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)操作員學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)錄入、審核、報(bào)送和后續(xù)報(bào)告流程，使各單位都能正確錄入風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)事件；二是全程參與指導(dǎo)駐地行C3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會(huì)和會(huì)計(jì)主管月例會(huì)，使駐地行風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線的作用逐步加強(qiáng)。

（三）立足全局，參與經(jīng)營(yíng)。

為促進(jìn)本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工

作要點(diǎn)積極展開(kāi)工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門(mén)安排，認(rèn)真開(kāi)展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營(yíng)管理和具體業(yè)務(wù)指導(dǎo)，以“知無(wú)不言，言無(wú)不盡”的大局意識(shí)謀劃駐地行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導(dǎo)駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點(diǎn)，促進(jìn)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營(yíng)銷(xiāo)惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進(jìn)行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對(duì)xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，促進(jìn)了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項(xiàng)目的圓滿完成。三是進(jìn)行系統(tǒng)攻關(guān)，對(duì)xx縣財(cái)政局、煙草公司、電力局進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，并取得了一定成效。

（四）加強(qiáng)溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。

為客觀的掌握駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我主動(dòng)加強(qiáng)與駐地行領(lǐng)導(dǎo)與員工的交流溝通，傾聽(tīng)他們對(duì)該行風(fēng)險(xiǎn)管控的認(rèn)識(shí)與建議，及時(shí)捕捉外界信息，認(rèn)真分析和準(zhǔn)確掌握駐地行的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀。同時(shí)，及時(shí)向駐地行領(lǐng)導(dǎo)反饋溝通情況，及時(shí)匯報(bào)上級(jí)行階段性工作要求，匯報(bào)本人工作進(jìn)度，爭(zhēng)取駐地行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的大力支持，從而促進(jìn)駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展，促進(jìn)駐地行風(fēng)險(xiǎn)管控水平的快速提升。

二、駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理情況

至20xx年末，駐地行各項(xiàng)存款余額98052萬(wàn)元，比年初凈增15007萬(wàn)元，同比多增615萬(wàn)元。其中：儲(chǔ)蓄存款余額80961萬(wàn)元，比年初上升9628萬(wàn)元。全年各項(xiàng)存款實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。各項(xiàng)貸款余額10253萬(wàn)元，比年初上升484萬(wàn)元。其中:小額農(nóng)戶貸款余額2465萬(wàn)元，當(dāng)年凈投放598萬(wàn)元，累放2964萬(wàn)元。貸款營(yíng)銷(xiāo)依靠當(dāng)?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬(wàn)元，比年初下降474萬(wàn)元，占比4.54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財(cái)務(wù)總收入4256萬(wàn)元。其中：貸款利息收入476萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入259萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)614萬(wàn)元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動(dòng)作用逐步顯現(xiàn)。

但由于xx支行存貸存量比例過(guò)低，只有10.53%；個(gè)人貸款逾期率高，為3.02%；不良貸款占比高，占4.54%及信貸經(jīng)濟(jì)資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)較低，四個(gè)季度評(píng)價(jià)得分依次為71.33分、74.20分、61.03分和74.45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營(yíng)銷(xiāo)投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。

三、存在的問(wèn)題

在去年的工作中，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，使駐地行的風(fēng)險(xiǎn)管控水平得到了有效提高。但部分問(wèn)題依然存在，表現(xiàn)在：

（一）個(gè)人工作上，一是一些工作計(jì)劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)檢查內(nèi)容不全面、個(gè)人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實(shí)施落后于計(jì)劃等方面。二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對(duì)數(shù)據(jù)直通車(chē)的報(bào)表查詢功能未能熟練操作，對(duì)信用報(bào)告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實(shí)現(xiàn)等。三是對(duì)相關(guān)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。

（二）管理機(jī)制上，一是駐地行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實(shí)現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的認(rèn)識(shí)還需要再提高，對(duì)“第一道防線”的認(rèn)識(shí)不足，過(guò)度依賴派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。

（三）具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)上，一是信用風(fēng)險(xiǎn)方面。

1、存在貸前調(diào)查不實(shí)，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測(cè)不及時(shí)，處置不力等人員管理問(wèn)題。

2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。

3、存在冒名貸款、改變貸款申請(qǐng)用途、轉(zhuǎn)移擔(dān)保等。以上風(fēng)險(xiǎn)的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。

二是操作風(fēng)險(xiǎn)方面。存在的問(wèn)題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫(kù)管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對(duì)賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫(xiě)、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫(kù)存限額管控不理，客戶資料審核不嚴(yán)等。另外，由于部分內(nèi)部員工對(duì)自身的崗位的認(rèn)同感不強(qiáng)，心里壓力大，埋怨多，工作無(wú)激情，外界客戶因常排隊(duì)，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門(mén)面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)受損。

四、下一步工作打算

在今年的工作中，我將積極思索，揚(yáng)長(zhǎng)避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好駐地行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。并從以下三方面積極改進(jìn)：

（一）定計(jì)劃、定進(jìn)度、定內(nèi)容。分階段有重點(diǎn)地落實(shí)相關(guān)檢查項(xiàng)目，由表及里，力求深入，準(zhǔn)確揭露。

（二）加強(qiáng)與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理崗位通力合作，共同提高。

（三）強(qiáng)化管理，重點(diǎn)關(guān)注整改效果，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，防微杜漸，控表治本。

五、意見(jiàn)和建議

基層行作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風(fēng)險(xiǎn)管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認(rèn)識(shí)，構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高外部形象，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)。

首先，要強(qiáng)化高管對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理。高管人員要高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理語(yǔ)言，身體力行，率先垂范。

其次，要強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門(mén)嚴(yán)格承擔(dān)管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度規(guī)定；重點(diǎn)發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計(jì)監(jiān)察部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的監(jiān)督評(píng)價(jià)。

再次，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對(duì)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人員分層次、全方位、有重點(diǎn)的進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的自身建設(shè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力。

（二）培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風(fēng)險(xiǎn)管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風(fēng)險(xiǎn)管理成為每一位員工的習(xí)慣行為，讓每個(gè)人在從事崗位工作時(shí)，都能深刻理解可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并主動(dòng)地加以預(yù)防。

（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風(fēng)險(xiǎn)?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個(gè)崗位長(zhǎng)達(dá)十余年。

因此，首先要對(duì)老同志給予給多的關(guān)懷，切實(shí)解決一些生活困難，喚回他們對(duì)農(nóng)行的感恩心和認(rèn)同感。其次，對(duì)年輕員工要多創(chuàng)造鍛煉機(jī)會(huì)，多開(kāi)辟晉級(jí)渠道，多培養(yǎng)選拔人用，激發(fā)他們的創(chuàng)業(yè)激情和干事熱情。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇4)

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門(mén)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門(mén)檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的待提高，雖然對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對(duì)于很多問(wèn)題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。

工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過(guò)差錯(cuò)，萬(wàn)幸問(wèn)題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門(mén)的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問(wèn)題的發(fā)生，在未來(lái)要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。

下一年度工作規(guī)劃

1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門(mén)工作流程及形成的書(shū)面文件。協(xié)助其它部門(mén)自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門(mén)的改進(jìn)工作。順利通過(guò)一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過(guò)程中，也是對(duì)公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。

2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門(mén)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。

3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。

4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，及時(shí)提出建議。

結(jié)語(yǔ)

作為一名職場(chǎng)新人，我對(duì)本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對(duì)新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。"聚如一團(tuán)火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇5)

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高政治與業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

一年來(lái)，我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進(jìn)一步的完善，思想上牢固樹(shù)立了正確價(jià)值觀，人生觀。思想上，我時(shí)刻了解時(shí)事動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)理論知識(shí)，用先進(jìn)的理論武裝自已的頭腦。通過(guò)認(rèn)真的學(xué)習(xí)十八大和十八屆三中全的重要精神，領(lǐng)會(huì)其重要思想，并將其靈活運(yùn)用到指導(dǎo)我的工作和學(xué)習(xí)中。yjS21.cOM

一年以來(lái)，我在行動(dòng)上自覺(jué)踐行“誠(chéng)于心，信于行“的服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù)。在平時(shí)工作同，我也比較注重團(tuán)結(jié)同志，因?yàn)槲疑钚殴ぷ鞑皇且粋€(gè)人干出來(lái)的，只有好的團(tuán)隊(duì)才能為客服提供更好的服務(wù)，才能為我們銀行創(chuàng)造更多的價(jià)值。同時(shí)，在工作之余，我也積極地利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷充實(shí)自己，提高自己。

一年前的我對(duì)自己或許還有些疑惑，半路出家，對(duì)金融知識(shí)一片空白的我倒底能不能干好金融工作。這一年間，通過(guò)對(duì)銀行、會(huì)計(jì)、保險(xiǎn)、證券及理財(cái)?shù)戎R(shí)的全方位學(xué)習(xí)，讓我在金融方面的知識(shí)積累已經(jīng)有了很大提高，對(duì)于干好以后的工作也更多了一分自信。

2、當(dāng)好助手，盡職盡責(zé)的做好本職工作。

在工作上，通過(guò)思想認(rèn)識(shí)上的提高使我更加認(rèn)真的對(duì)待本職工作，勤于實(shí)踐，業(yè)務(wù)技能不斷增長(zhǎng)，工作能力不斷加強(qiáng)，兢兢業(yè)業(yè)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。在今年這一年的時(shí)間里，我們積極地開(kāi)展工作，取得了一定的成績(jī)。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)整個(gè)成都銀行的發(fā)展大計(jì)，過(guò)去的幾年，在“二次創(chuàng)業(yè)”、“五年規(guī)劃”發(fā)展新思路的指引下，整個(gè)成都銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了年均30%以上的增長(zhǎng)，現(xiàn)在上市工作也在積極的籌劃當(dāng)中，我們更不能因?yàn)槲覀兊腵原因而拖了整個(gè)成都銀行的后腿。

3、從嚴(yán)律己，積極發(fā)揮黨員在群眾中的表率作用。

作為一名共產(chǎn)黨員，我深知自己的言行舉止，不僅關(guān)乎我自己、更關(guān)乎黨組織的形象。黨員的表率作用發(fā)揮得越好，我們整個(gè)支部的向心力，凝聚力，戰(zhàn)斗力也就越強(qiáng)，方針政策的貫徹執(zhí)行也才能落實(shí)得越好。

因此，在工作中，我處處以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，擺正自己的位置，真正做到了堂堂正正做人、勤勤懇懇做事，率先垂范。在工作中遇到不懂之處，能主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，不足之處能虛心接受意見(jiàn)。團(tuán)結(jié)同事，互相幫助，相互勉勵(lì)，共同促進(jìn)?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎乙策€存在著以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中還有時(shí)還不太放得開(kāi)手腳，主觀能動(dòng)性發(fā)揮得還不夠;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)考慮得尚不夠全面。

總的來(lái)說(shuō)，在過(guò)去的一年里，經(jīng)過(guò)上級(jí)的支持和指導(dǎo)，再加上自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大進(jìn)步，并充分認(rèn)識(shí)到金融工作的重要性和艱巨性，在以后的工作中，一定積極的總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)不足，彌補(bǔ)缺陷，不斷增強(qiáng)政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，戒驕戒躁，努力進(jìn)取，取得更大的成績(jī)，為我們支行經(jīng)營(yíng)效益的提高作出自已的一份貢獻(xiàn)。

轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入農(nóng)業(yè)銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿了第一年。一年時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對(duì)于農(nóng)行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任正在從事的崗位工作。從我進(jìn)入農(nóng)行那刻起，自己心里就暗下決心要把這份工作做好，雖然自己從未接觸過(guò)，在外人看來(lái)從事醫(yī)療工作的，突然360度大轉(zhuǎn)去銀行，一定覺(jué)得是非常的難。起初我也是那樣想的，覺(jué)得要花很多的精力去學(xué)習(xí)，才能勝任?？墒侵筮M(jìn)入這個(gè)工作崗位后，覺(jué)得很多事情，只要有心，任何事情都不會(huì)太難。

各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)于我們農(nóng)業(yè)銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注重細(xì)節(jié)管理、精細(xì)化管理，針對(duì)違法違規(guī)行為，也有了的預(yù)防和懲戒措施，特別是行內(nèi)開(kāi)展的“違法違規(guī)行為專項(xiàng)整治活動(dòng)”向我們?cè)僖淮蔚厍庙懥司姟ぷ鞑粌H要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“未雨綢繆但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)閱讀相關(guān)書(shū)籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。

如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時(shí)間都是消耗在一些相對(duì)機(jī)械的簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)中，指標(biāo)也要花費(fèi)合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時(shí)間和精力。生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周?chē)耐隆⒔?jīng)營(yíng)部門(mén)的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門(mén)內(nèi)部許多相關(guān)的報(bào)表進(jìn)行了關(guān)聯(lián)共享，相互取得所需數(shù)據(jù)，消除了很多重復(fù)勞動(dòng)，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進(jìn)行了優(yōu)化，本著簡(jiǎn)單、易用的設(shè)計(jì)，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動(dòng)生成相應(yīng)的規(guī)范頁(yè)面供使用了。

此外，我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項(xiàng)全面而細(xì)致的工作，需要對(duì)全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有深入的了解。加強(qiáng)對(duì)各類文件和制度的學(xué)習(xí)，是我履崗最基本的要求;積極參加行內(nèi)、部門(mén)內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓(xùn)和例會(huì)、學(xué)習(xí)會(huì)，則是對(duì)我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高。在--地分行與--地人壽保險(xiǎn)公司共同舉辦的“盈向未來(lái)”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班上，我學(xué)到了不少營(yíng)銷(xiāo)的技巧、與人溝通的方式，明白了團(tuán)隊(duì)協(xié)作的至關(guān)重要;在由--地分行組織、省分行有關(guān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“--銀行優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與營(yíng)銷(xiāo)”培訓(xùn)班上，我對(duì)于--銀行的各類信貸業(yè)務(wù)有了明確而充分的認(rèn)識(shí)，知道了哪些是應(yīng)該重點(diǎn)向客戶推薦的，哪些是正在開(kāi)發(fā)并著力推廣的，以及如何辦理，有何優(yōu)勢(shì)與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓(xùn)班上，我對(duì)于原先工作中一直存在的一些難點(diǎn)、盲點(diǎn)都有了一些全新的理解，如對(duì)于企業(yè)集團(tuán)應(yīng)該在哪些地方加強(qiáng)關(guān)注，對(duì)于一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表要從多個(gè)方面進(jìn)行分析解讀，從一些表面的績(jī)優(yōu)或是績(jī)差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)狀況，合理判斷，認(rèn)識(shí)到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的艱巨性——需要通過(guò)我們?cè)鷮?shí)有效的工作來(lái)當(dāng)好“--銀行資產(chǎn)的看門(mén)人”。

時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周?chē)h(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的--銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，使我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處，彌補(bǔ)不足。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇6)

20xx年的工作已經(jīng)全面結(jié)束，一年里，我部門(mén)在行領(lǐng)導(dǎo)的幫助和同事的通力協(xié)作下，較好地完成了行里交給我部門(mén)的各項(xiàng)任務(wù)。我部門(mén)通過(guò)制定各部室規(guī)章制度及各項(xiàng)懲罰制度，對(duì)一線員工進(jìn)行技能培訓(xùn)，不斷地完善健全了風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提高了管理素質(zhì)?，F(xiàn)將20xx年的工作情況匯報(bào)如下：

一、規(guī)章制度的修訂

在20xx年6月，經(jīng)過(guò)阜新銀監(jiān)分局為期一個(gè)月的檢查后，我部室認(rèn)真對(duì)待檢查出來(lái)的問(wèn)題，及時(shí)的對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，最后修改完成了《xx銀行規(guī)章制度》。

1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要新增了一部分規(guī)章制度：包括《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行農(nóng)機(jī)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行汽車(chē)消費(fèi)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行倉(cāng)單抵押管理辦法》。

2、完善內(nèi)控制度建設(shè)，提高制度執(zhí)行力。及時(shí)對(duì)可操作性差，不符合我行發(fā)展要求的制度進(jìn)行清理、修訂和完善。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查工作

在20xx年我部門(mén)分別對(duì)總行營(yíng)業(yè)部、后督、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部、支行、財(cái)務(wù)部管理的`重要空白憑證進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，共計(jì)14次。

1.對(duì)營(yíng)業(yè)部共檢查7次：對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行查看；檢查各類登記簿的登記、使用情況；對(duì)掛失、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查。

2.對(duì)后督檢查2次：重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)監(jiān)督是否及時(shí)準(zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)是否及時(shí)下查詢、是否存在隱瞞不報(bào)現(xiàn)象；原始憑證的保管是否規(guī)范。

3.對(duì)財(cái)務(wù)部檢查4次：重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全；財(cái)務(wù)封皮要素是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用支出簽字是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用總賬、明細(xì)賬記賬是否一致進(jìn)行抽查。

4.對(duì)市場(chǎng)部檢查4次：重點(diǎn)檢查貸款檔案資料情況；貸款檔案簽字和簽章情況；貸款檔案裝訂情況；貸款三查情況進(jìn)行抽查。

5.對(duì)支行檢查4次：重點(diǎn)檢查庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證保管情況；貸款合同、資料保管情況；業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范；業(yè)務(wù)主管是否按要求查庫(kù)；登記薄使用情況是否規(guī)范進(jìn)行抽查。

6.對(duì)財(cái)務(wù)部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次：重點(diǎn)檢查重要空白憑證庫(kù)存是否帳實(shí)相符；檔案管理是否規(guī)范。

通過(guò)抽查，各部門(mén)基本能按要求做好相關(guān)工作，少數(shù)存在問(wèn)題的由風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)督并協(xié)調(diào)各部門(mén)及時(shí)的進(jìn)行了改正，進(jìn)一步提高了我行員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)。

三、對(duì)貸款進(jìn)行審批，嚴(yán)格把好貸時(shí)審查這一關(guān)，保證我行的資金安全。

資金安全是我行的生命線，也是各項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展的堅(jiān)實(shí)后盾，我部門(mén)充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，深入學(xué)習(xí)我行以及業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)規(guī)則，對(duì)于負(fù)責(zé)的每一筆貸款，都本著“防患于未然”的精神去嚴(yán)格審查。對(duì)于手續(xù)的齊備、資料的真

實(shí)健全均是逐一落實(shí)，絕不出現(xiàn)漏洞和懈?。粚?duì)于貸款細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的困惑和問(wèn)題，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)請(qǐng)示、與信貸部門(mén)溝通核實(shí)，盡到風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)。

總結(jié)一年的工作，本科室人員能夠嚴(yán)格要求自己、認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成了各項(xiàng)工作。在以后的工作中我部門(mén)還要虛心向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)，不斷的提高本科室人員的工作能力，用我們的努力工作為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇7)

回顧一年來(lái)的工作是繁忙、緊張而有序的。經(jīng)過(guò)一年多的努力，風(fēng)險(xiǎn)管理部建立并進(jìn)一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以銷(xiāo)售信用控制為主、以法律風(fēng)險(xiǎn)控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟(jì)手段，從而形成了事前、事中、事后三個(gè)階段貫穿整個(gè)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。應(yīng)收賬款管理與法律事務(wù)兩項(xiàng)職能，后項(xiàng)對(duì)前項(xiàng)既是補(bǔ)充又自成體系，風(fēng)險(xiǎn)管理部正健康穩(wěn)步地發(fā)展，逐步發(fā)揮出其應(yīng)有的職能作用。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部正利用這些風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，和一年來(lái)對(duì)工作開(kāi)展情況的問(wèn)題總結(jié)，在強(qiáng)化這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)上，向投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面擴(kuò)展，以充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部的職能作用和人員優(yōu)勢(shì)作用，為公司的進(jìn)一步健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

一年來(lái)，在信用評(píng)審方面，依據(jù)公司的兩個(gè)“通知”的規(guī)定，根據(jù)銷(xiāo)售臺(tái)帳對(duì)各公司、事業(yè)部上報(bào)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審批了上報(bào)公司的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等申請(qǐng)。將各公司評(píng)審員上交銷(xiāo)售臺(tái)賬、客戶全年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總分析，深層次、全方位了解客戶的情況。按規(guī)定，下半年對(duì)客戶信用狀況進(jìn)行了復(fù)審，對(duì)逾期客戶信用狀況進(jìn)行了重審。 ——組織學(xué)習(xí)“關(guān)于加強(qiáng)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定”和 “銷(xiāo)售信用評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)定”兩個(gè)文件精神，講解操作細(xì)則，幫助各公司評(píng)審員理解及操作。在其后工作過(guò)程中，不斷向評(píng)審員解釋并要求嚴(yán)格按照

關(guān)于實(shí)施“銷(xiāo)售信用評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)定” 的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評(píng)審員跟進(jìn)重新取回營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證進(jìn)行重審的工作。按照公司規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，審核各子(分)公司上報(bào)的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等客戶授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)和呆壞賬申請(qǐng)。

——自5月23起至6月20日期間，組織人員對(duì)所有子(分)公司信用評(píng)審工作審查，對(duì)客戶授信業(yè)務(wù)管理工作中的合規(guī)性和履行情況，其中主要審查“授信業(yè)務(wù)操作”和“應(yīng)收憑證管理”兩項(xiàng)內(nèi)容，采取抽查客戶的方法。審查發(fā)現(xiàn)三家公司評(píng)審員根本沒(méi)有執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定——新寶華、進(jìn)出口公司、盛華，獨(dú)立銷(xiāo)售的公司信用評(píng)審也都沒(méi)有按規(guī)定報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部復(fù)審，對(duì)他們違反公司規(guī)定的行為進(jìn)行批評(píng)和糾正。9月份對(duì)新寶華、進(jìn)出口公司、盛華、風(fēng)華數(shù)碼、英達(dá)、NTC、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進(jìn)行重審。

——對(duì)股份財(cái)務(wù)部掛帳協(xié)調(diào)組所有客戶逐個(gè)分析、了解欠款實(shí)際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協(xié)助財(cái)務(wù)部辦理沖帳，逐個(gè)客戶已分回各公司業(yè)務(wù)員掛帳。對(duì)冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對(duì)帳單、逾期發(fā)貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無(wú)扣罰或?qū)徟?/p>

——結(jié)合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報(bào)情況，按公司規(guī)定對(duì)信用評(píng)審期限達(dá)到6個(gè)月的客戶、逾期客戶、民營(yíng)企業(yè)、臺(tái)資港資和三來(lái)一補(bǔ)企業(yè)等，進(jìn)行信用資料的復(fù)查和信用重審。對(duì)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的發(fā)貨收貨手續(xù)和對(duì)賬單的原始單證進(jìn)行了檢查，檢查反映已經(jīng)有了明顯地改善，但有個(gè)別單位仍然不理想，下一年度需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

年底前，結(jié)合全年信用評(píng)審工作的開(kāi)展和檢查情況，通過(guò)總結(jié)并考慮未來(lái)工作的發(fā)展需要，對(duì)“關(guān)于加強(qiáng)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定”進(jìn)行了修訂和完善，對(duì)執(zhí)行反映出的新情況和新問(wèn)題，有針對(duì)性地對(duì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了補(bǔ)充。目前，正在討論審批中。

通過(guò)制度形式統(tǒng)一 “應(yīng)收帳款帳齡分析表”以及“收款進(jìn)度表”等報(bào)表格式，基本形成兩表月報(bào)制度。每月根據(jù)上報(bào)資料和跟蹤監(jiān)控各子(分)公司應(yīng)收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對(duì)各單位的應(yīng)收賬款管理情況進(jìn)行分析，對(duì)分析中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查，隨時(shí)提出處理意見(jiàn)和建議。同時(shí)通過(guò)業(yè)務(wù)員了解客戶情況，并對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行了實(shí)地走訪。

對(duì)應(yīng)收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標(biāo)準(zhǔn)和劃分原則，嚴(yán)格并規(guī)范了對(duì)到期、逾期貨款的管理。同時(shí)，通過(guò)區(qū)分不同逾期客戶情況，給業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門(mén)提出相關(guān)處理建議，并有針對(duì)性的采取追收措施。

——對(duì)于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購(gòu)量大幅度突增或突減，進(jìn)行電話了解原因及監(jiān)控日常業(yè)務(wù)往來(lái)的情況。股份銷(xiāo)售總應(yīng)收100萬(wàn)元以上客戶重點(diǎn)進(jìn)行付款綜合評(píng)價(jià)，股份銷(xiāo)售逾期10萬(wàn)元以上客戶進(jìn)行電話、上門(mén)協(xié)助追收貨款。

——清理股份公司“協(xié)調(diào)組”項(xiàng)下9600多萬(wàn)元的應(yīng)收，完成整理、分類、上報(bào)工作。對(duì)其中的退貨、以貨抵債項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)行了清理，正在進(jìn)一步核實(shí)后進(jìn)行賬務(wù)處理。同時(shí)，跟進(jìn)憑證審核工作，以做好進(jìn)一步追收的準(zhǔn)備。由于時(shí)間較長(zhǎng)、過(guò)去的手續(xù)不規(guī)范和管理不嚴(yán)，造成單證丟失或不全，加之部分原經(jīng)手業(yè)務(wù)員的離職，此項(xiàng)工作進(jìn)展緩慢?！撅L(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)實(shí)習(xí)報(bào)告】

分類清理客觀逾期問(wèn)題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無(wú)法執(zhí)行、退貨未清理等?？蛻舻归]的，要求相關(guān)公司進(jìn)一步核實(shí)，提供相應(yīng)的證明資料;判決無(wú)法執(zhí)行的，逐個(gè)走訪相關(guān)公司，與經(jīng)辦人員了解詳細(xì)情況，對(duì)還存在執(zhí)行或追收可能的，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業(yè)務(wù)員和倉(cāng)庫(kù)、財(cái)會(huì)進(jìn)行處理沖帳。

——下半年加強(qiáng)了對(duì)收款工作的跟進(jìn)和考核，每月下達(dá)收款任務(wù)計(jì)劃，并從11月份開(kāi)始要求各子(分)公司及事業(yè)部按照“經(jīng)理牽頭、業(yè)務(wù)部等各部門(mén)配合、信用評(píng)審員匯總制表”的方式在月初分解收款任務(wù)(具體到

客戶和跟進(jìn)業(yè)務(wù)員)并積極監(jiān)測(cè)任務(wù)的完成情況;完成“每月收款情況進(jìn)度表”，綜合匯總每月的應(yīng)收和貨款回籠情況，為公司領(lǐng)導(dǎo)做基本的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析。

經(jīng)過(guò)一年來(lái)對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)管理，出現(xiàn)了一批應(yīng)收賬款管理比較好的公司和業(yè)務(wù)部，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢(shì)頭。

1)、針對(duì)逾期數(shù)額大、逾期期限長(zhǎng)、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門(mén)單獨(dú)追收;另一方面協(xié)助有關(guān)公司業(yè)務(wù)人員加大追收力度，通過(guò)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過(guò)538.84萬(wàn)元，其中，深圳三普76萬(wàn)元、深圳全聚能218萬(wàn)元，如果加上發(fā)函、電話和上門(mén)協(xié)助追收的客戶超過(guò)1000萬(wàn)元。

2)、通過(guò)法律途徑組織對(duì)長(zhǎng)期逾期、呆賬的貨款進(jìn)行清收，目前，尚在訴訟程序或執(zhí)行階段的超過(guò)3000萬(wàn)元，這些，正在按法律程序積極地推進(jìn)，或?qū)で笃渌欠墒侄蔚暮戏ㄍ緩饺デ迨铡?/p>

3)對(duì)既存的長(zhǎng)期逾期銷(xiāo)售貨款——債權(quán)起訴判決后無(wú)法執(zhí)行的客觀逾期，多方聯(lián)系律師及尋找其他有效渠道，正在做進(jìn)一步的申請(qǐng)執(zhí)行中。主要有柳州華航、江門(mén)高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團(tuán)等，通過(guò)申請(qǐng)執(zhí)行、與債務(wù)人協(xié)商和尋找可執(zhí)行的資產(chǎn)與途徑等方式進(jìn)行處理。對(duì)于沒(méi)有起訴但正在做工作進(jìn)行追收的主要有飛鹿達(dá)、智明達(dá)、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應(yīng)收款超過(guò)500萬(wàn)元。

通過(guò)對(duì)部分所謂客觀逾期貨款和長(zhǎng)期逾期貨款的組織追收工作，除了直接收回部分貨款和處理了部分掛賬遺留問(wèn)題以外，同時(shí)，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)并

總結(jié)了過(guò)去應(yīng)收賬款中存在的發(fā)貨收貨手續(xù)不全或沒(méi)有、沒(méi)有對(duì)賬或不是對(duì)賬單原件、訴訟判決不能執(zhí)行或沒(méi)有申請(qǐng)執(zhí)行等問(wèn)題，對(duì)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)管理、完善業(yè)務(wù)手續(xù)等，提供了有力的佐證，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作方向、目標(biāo)明確。

(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包、租賃、購(gòu)銷(xiāo)、建筑工程、擔(dān)保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經(jīng)過(guò)審核，而一些很小標(biāo)的額的合同反而報(bào)來(lái)審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經(jīng)營(yíng)合同、正華公司經(jīng)營(yíng)承包合同及補(bǔ)充協(xié)議、深圳數(shù)碼承包經(jīng)營(yíng)合同、海貝殼股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、稅控機(jī)產(chǎn)品全國(guó)代理合同、藍(lán)威啤酒3000萬(wàn)元借款重組還款與再擔(dān)保合同等，以及銷(xiāo)售合同和質(zhì)量保證協(xié)議。根據(jù)市國(guó)資委的要求，對(duì)公司所有涉外的投資經(jīng)營(yíng)合同按要求進(jìn)行了普查，并將普查結(jié)果在報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)的基礎(chǔ)上，整理報(bào)告市國(guó)資委。關(guān)于合同的審核，實(shí)際上還沒(méi)有明確范圍，按合理情況講對(duì)于以股份、集團(tuán)公司名義蓋章對(duì)外的合同和對(duì)外投資、對(duì)外承包、重大工程及經(jīng)營(yíng)合同等，應(yīng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核。

經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部的審核,修訂補(bǔ)充了律師/法律顧問(wèn)未能審核修改完善并應(yīng)予以避免的法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),使合同的有關(guān)條款更具有可操作性;對(duì)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的客戶“質(zhì)量保證合同”、“采購(gòu)合同”等合同的審核，絕大多數(shù)客戶基本都能接受我們的意見(jiàn)，降低了銷(xiāo)售責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了合同的可執(zhí)行性。

(二)訴訟工作。對(duì)全集團(tuán)范圍內(nèi)有關(guān)訴訟進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協(xié)調(diào)或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風(fēng)華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數(shù)碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔(dān)保糾紛案2件、中國(guó)進(jìn)出口銀行借款糾紛案。

相信《風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告七篇》一文能讓您有很多收獲！“幼兒教師教育網(wǎng)”是您了解幼師資料，工作計(jì)劃的必備網(wǎng)站，請(qǐng)您收藏yjs21.com。同時(shí)，編輯還為您精選準(zhǔn)備了風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告專題，希望您能喜歡！